Os resultados da Wiz (WIZC3) referente a suas operações do quarto trimestre de 2023, foram divulgados no dia 27/03.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 4T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 4T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZC3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZC3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 4T23
A Wiz apresentou um lucro líquido ajustado de R$ 117,5 milhões no 4T23, uma alta de 71,5% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do quarto trimestre de 2023:
| Indicador | 4T23 | 3T23 | % | 4T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 117,5 M | 107,3 M | 9,5% | 68,5 M | 71,5% |
| Margem Ebitda (%) | 64,2% | 69,5% | -5,3 p.p. | 51,3% | 12,9 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 65,8% | 61,1% | 4,7 p.p. | 55,2% | 10,6 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 26,4% | 25,5% | 0,9 p.p. | 14,3% | 12,1 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 4T23
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 4T23, por divisão de negócio:
Serviços
No 4T23, a Receita Líquida ex Comissões desse segmento apresentou retração de 13,7% (-R$4,1 milhões) vs. 4T22.
A Unidade marca o ano de 2023 com foco na rentabilidade do negócio, descontinuando linhas com baixos resultados e investindo em melhorias no relacionamento com o cliente e excelência do atendimento.
Reflexo desses esforços é o EBITDA de R$4,8 milhões no período, uma expansão de 50,2% vs. 4T22, com uma expansão de Margem EBITDA de 7,8 p.p.
Créditos e Consórcios
No 4T23, a empresa atingiu R$35,0 milhões em Receita Líquida ex Comissões no segmento de Crédito e Consórcios, crescimento de 209,3% em relação ao mesmo período do ano anterior.
A Wiz Parceiros atingiu Receita Líquida ex Comissões de R$9,1 milhões no 4T23, 3,6% inferior ao 4T22, impactada pela queda de 29,8% na produção de consórcios.
Apesar da queda de Receita Líquida, a Unidade apresentou expansão de 22,5% em EBITDA no trimestre, como efeito das iniciativas de eficiência operacional executadas ao longo de 2023.
Seguros
No 4T23, a Wiz superou o maior patamar histórico em Receita Líquida Ex Comissões no segmento de Seguros, que havia sido atingido no 3T23.
A Companhia registrou R$148,2 milhões, uma expansão de 43,3% em relação ao mesmo período do ano anterior, efeito do desempenho comercial recorde em algumas unidades do segmento.
Destaque também para a performance da investida Inter Seguros, que alcançou R$47,2 milhões em Receita Bruta (+36,1% vs. 4T22), registrando R$5,9 milhões em Equivalência para a Wiz no período.
Juntas, as Unidades da Wiz somaram R$2,8 bilhões em prêmio emitido em 2023, atingindo crescimento de 26,7% em relação a 2022.
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Resultados Financeiros da Wiz no 4T23
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 268,8 milhões no 4T23, apresentando alta de 48,8% na comparação com o 4T22.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 57 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 0,2% na comparação com o 4T22.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 182,7 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 126,3% na comparação com o 4T22.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 64,2% no 4T23, apresentando crescimento de 12,9 pontos percentuais na comparação com o 4T22.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 8,6 milhões no 4T23, apresentando retração no prejuízo de -37,4% quando comparado ao 4T22.
No 4T23, as despesas gerais e administrativas recuaram -17,4% em relação ao 4T22.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 117,5 milhões no 4T23, apresentando alta de 9,5% na comparação com o 3T23 e alta de 71,5% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 26,4% no 4T23, apresentando alta de 12,1 pontos percentuais na comparação com o 4T22.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZC3.
| Indicador | 09/2023 | 12/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 6,1 | 4,9 | -19,7% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,2 | 1,0 | -16,7% |
| Dividend Yield (DY) % | 6,2% | 6,2% | 0 p.p. |
| Payout % | 38,1% | 30,2% | -7,9 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,1 | 1,0 | -9,1% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 815,5 M | R$ 1,1 B | 35,0% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,1693 | 1,4752 | 26,2% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 19,8% | 20,4% | 0,6 p.p. |
| Margem Líquida % | 17,8% | 21,0% | 3,2 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,9 | 1,0 | 0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 09/11/23 | 27/03/24 | - |
* Indicadores com base na data de 27/03/2024. Fonte: GuiaInvest.
Teleconferência de Resultados Wiz 4T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 4T23.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 4T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZC3 Vale a Pena?
No ano em que celebra seu aniversário de 50 anos, longevidade rara no setor de serviços de corretagem de seguros no Brasil, a Wiz atingiu resultados sólidos e alinhados aos objetivos.
A Wiz chega em 2024 confiante do potencial de seus negócios e otimistas com o cenário macroeconômico e com as perspectivas de aceleração dos seus resultados.
Alicerçados por suas vantagens competitivas, como a tecnologia, a empresa deve seguir dando foco na captura de sinergias, em inovação, no desenvolvimento de novos negócios, e na maturação e consolidação de suas operações.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 4T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
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