Os resultados do Banco Itaú (ITUB4) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2023, foram divulgados no dia 06/11.
→ Carteira Recomendada? Faça um Diagnóstico Online e Receba uma Carteira Gratuita.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco Itaú do 3T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
→ Carteira Recomendada? Faça um Diagnóstico Online e Receba uma Carteira Gratuita.
Leia até o final e descubra se a ação ITUB4 vale a pena.
Sobre Banco Itaú
O Banco Itaú é o maior banco privado do país, sendo reconhecido como um importante provedor de crédito para expansão das empresas brasileiras.
Sua estrutura é composta por 4,5 mil agências e PABs no Brasil e exterior, e 46,2 mil caixas eletrônicos no Brasil e no exterior.
O Itaú está presente em 18 países e territórios fornecendo diversos produtos e serviços financeiros a clientes pessoas físicas e jurídicas, no Brasil e no exterior.
Veja aqui a análise de mercado do Banco Itaú, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco Itaú
| Acionista | ON | PN | Total |
| Iupar - Itaú Unibanco Participações S.A. | 51,71% | 0,00% | 26,15% |
| Itaúsa - Investimentos Itaú S.A. | 39,20% | 0,00% | 19,82% |
| Blackrock Inc | 0,00% | 7,22% | 3,56% |
| GQG Partners LLC | 0,00% | 5,23% | 2,58% |
| Dodge & Cox | 0,00% | 5,01% | 2,47% |
| Outros | 9,08% | 82,53% | 45,38% |
Avaliação de Governança
O Banco Itaú está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 1, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Itau Unibanco Holding S.A. |
| Código | ITUB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 1 |
| Tag Along | 80% |
| Free Float | 9% (ON) |
| Principal Acionista | IUPAR Itaú Unibanco Participações S.A. (26%) |
| Site | www.itau.com.br/relacoes-com-investidores |
O Banco Itaú possui um free float de 9%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 9% do capital social.
A empresa possui um tag along abaixo de 80%, o que a meu ver, é um indicativo de alerta, sugiro que verifique a gestão da empresa, os administradores e o resto dos fundamentos com maior critério.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
→ Top #1 da Bolsa? Veja a Melhor Ação para Receber Dividendos.
Resultado Banco Itaú no 3T23
O Banco Itaú registrou um lucro líquido gerencial de R$ 9,0 bilhões no 3T23, apresentando crescimento de 11,9% na comparação com o 3T22.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco Itaú do terceiro trimestre de 2023:
| Indicador | 3T23 | 2T23 | % | 3T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 9,040 B | 8,742 B | 3,4% | 8,079 B | 11,9% |
Resultados Operacionais do Banco Itaú no 3T23
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco Itaú, referente às suas operações do 3T23:
O Banco Itaú apresentou um desempenho operacional robusto no 3T23, destacando-se em diversas áreas-chave.
Em termos de qualidade de crédito, a estabilidade do índice de inadimplência acima de 90 dias ressalta a capacidade eficaz do banco em gerenciar riscos, tanto nos segmentos de pessoas físicas quanto nas grandes empresas no Brasil.
Adicionalmente, a redução significativa de 20 pontos base no índice de inadimplência entre 15 e 90 dias, especialmente no segmento de pessoas físicas, reflete a sólida gestão de riscos do banco.
No que diz respeito à eficiência operacional, o índice de eficiência de 40,0 pontos no 3T23 destaca a eficiência do banco.
A redução de -1,4 ponto percentual em relação ao mesmo período do ano anterior reflete uma maior eficiência operacional, indicando uma gestão mais otimizada dos recursos.
Em relação à carteira de crédito, o crescimento de 0,8% no trimestre e 6,2% em 12 meses na carteira de pessoas físicas é impulsionado pelos aumentos nos segmentos de crédito pessoal, crédito imobiliário e veículos.
Por outro lado, a carteira de pessoas jurídicas cresceu 2,4% no trimestre, apesar de uma diminuição de -0,2% ao longo dos últimos 12 meses.
→ Top #1 da Bolsa? Veja a Melhor Ação para Receber Dividendos.
Resultados Financeiros do Banco Itaú no 3T23
O resultado do produto bancário do Banco Itaú totalizou R$ 39,5 bilhões no 3T23, apresentando crescimento de 8,1% na comparação com o 3T22.
O custo do crédito do Banco Itaú totalizou R$ 9,3 bilhões no 3T23, apresentando crescimento de 15,9% na comparação com o 3T22.
A despesa de provisão para créditos de liquidação duvidosa do Banco Itaú totalizou R$ 9,2 bilhões no 3T23, apresentando crescimento de 11,3% na comparação com o 3T22.
No 3T23, as despesas com sinistros recuaram -9,8% em relação ao 3T22.
O lucro líquido gerencial do Banco Itaú atingiu R$ 9,0 bilhões no 3T23, apresentando crescimento de 3,4% na comparação com o 2T23 e alta de 11,9% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
→ Top #1 da Bolsa? Veja a Melhor Ação para Receber Dividendos.
Índice de Basiléia do Banco Itaú
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco Itaú:
O Índice de Basiléia do Banco Itaú em setembro de 2023, totalizou 16,3%, apresentando crescimento de 1,2 ponto percentual na comparação com junho de 2023.
Indicadores Fundamentalistas do Banco Itaú
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco Itaú para iniciar a sua análise dos fundamentos do ITUB4.
| Indicador | 06/2023 | 09/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 8,6 | 8,2 | -4,6% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,5 | 1,4 | -6,7% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,2% | 7,3% | 0,1 p.p. |
| Payout % | 61,4% | 59,9% | -1,5 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 263,6 B | 243,7 B | -7,5% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 3,3146 | 3,3358 | 0,6% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 17,2% | 17,0% | -0,2 p.p. |
| Índice Basiléia | 15,1% | 16,3% | 1,2 p.p. |
| Data Divulgação | 07/08/23 | 06/11/23 | - |
* Indicadores com base na data de 06/11/2023. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Banco Itaú 3T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco Itaú do 3T23.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco Itaú do 3T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco Itaú.
ITUB4 Vale a Pena?
No 3T23, o Banco Itaú apresentou resultados sólidos, com um lucro líquido gerencial de R$ 9,0 bilhões, o que representa um aumento significativo de 11,9% em comparação com o mesmo período do ano anterior.
Destaca-se a contribuição positiva da margem financeira, que cresceu 2,5% no trimestre. A margem das operações core, sensíveis a spreads, aumentou ainda mais, atingindo 3,2%.
Além disso, o banco registrou uma maior eficiência operacional, destacando sua capacidade de otimizar recursos e processos.
No geral, o Banco Itaú demonstra sua habilidade de gerar resultados sólidos e sustentáveis em um ambiente desafiador, aproveitando a maior eficiência operacional e a expansão das margens financeiras para impulsionar seu lucro líquido.
Se você está procurando uma ação boa pagadora de dividendos para investir, veja aqui a melhor ação para receber dividendos na bolsa de valores.
Quer Receber Análises de Ações?
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.Press Release do Banco Itaú 3T23
Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco Itaú do 3T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
O QUE LER AGORA...
NotíciasIbovespa Sobe +0,65% com Impulso da Vale; BHIA3 +34,19%
Fundos de InvestimentoFundos Imobiliários (FIIS) Mais Baratos da Bolsa em Abril 2024
NotíciasCasas Bahia (BHIA3) Protocola Pedido de Recuperação Extrajudicial
NotíciasPetrobras (PETR4) e ABIQUIM Fecham Acordo para Avaliar Oportunidades em Gás e Energia