Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2023, foram divulgados no dia 09/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 3T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
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Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 98,6800 | 24,09% | 61,51% |
| Una Capital LTDA. | 0,00% | 5,88% | 2,93% |
| Outros | 1,3200 | 70,02% | 35,55% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 29,41% (PN) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float acima de 25,0%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco ABC no 3T23
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 228,2 milhões no 3T23, apresentando crescimento de 4,6% na comparação com o 3T22.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do segundo trimestre de 2023:
| Indicador | 3T23 | 2T23 | % | 3T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 228,2 M | 201,9 M | 13,0% | 218,1 M | 4,6% |
Resultados Operacionais do Banco ABC no 3T23
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 3T23:
No 3T23, o Banco ABC registrou um desempenho notável em diversos aspectos de suas operações.
A carteira de crédito expandida da instituição apresentou um aumento de 0,8% no trimestre, consolidando um crescimento de 5,2% nos últimos 12 meses.
Um destaque relevante foi o crescimento no segmento Middle, com uma expansão de 5,3% nos últimos 12 meses, atingindo uma participação significativa de 9,5% na carteira de crédito expandida.
Além disso, o segmento Corporate também apresentou resultados sólidos, com uma expansão de 1,8% no trimestre e um crescimento de 7,2% nos últimos 12 meses, correspondendo a 59,1% da carteira de crédito expandida.
O spread com clientes anualizado registrou um crescimento de aproximadamente 20 pontos base em comparação com o trimestre anterior, sendo impulsionado principalmente por um mix de produtos mais favorável e pelo aumento da importância do segmento Middle no portfólio do Banco ABC.
Além disso, o saldo da captação atingiu a marca de R$ 47,7 bilhões em setembro de 2023, representando um crescimento de 3,9% no trimestre e de 6,4% nos últimos 12 meses.
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Resultados Financeiros do Banco ABC no 3T23
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 591,0 milhões no 3T23, apresentando crescimento de 9,9% na comparação com o 3T22.
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 87,3 milhões no 3T23, apresentando crescimento de 58,6% na comparação com o 3T22.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 116,7 milhões no 3T23, apresentando retração de -4,2% na comparação com o 3T22.
No 3T23, as despesas de pessoal cresceram 18,4% em relação ao 3T22.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 228,2 milhões no 3T23, apresentando crescimento de 13,0% na comparação com o 2T23 e alta de 4,6% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em setembro de 2023, totalizou 14,6%, apresentando uma retração de -0,4 ponto percentual na comparação com junho de 2023.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 06/2023 | 09/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,7 | 5,5 | -3,5% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,8 | 0,8 | 0,0% |
| Dividend Yield (DY) % | 18,4% | 14,0% | -4,4 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 4,3 B | 4,4 B | 2,3% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 3,3389 | 3,6153 | 8,3% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 13,9% | 14,3% | 0,4 p.p. |
| Índice Basiléia | 15,0% | 14,6% | -0,4 p.p. |
| Data Divulgação | 08/09/23 | 09/11/23 | - |
* Indicadores com base na data de 09/11/2023. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Banco ABC 3T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 3T23.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 3T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
No 3T23, o Banco ABC revelou ótimos resultados, destacando-se pelo lucro líquido recorrente de R$ 228,2 milhões.
O valor representa um crescimento notável de 13,0% em relação ao trimestre anterior e de 4,6% em comparação ao mesmo período de 2022, evidenciando a sólida performance da instituição financeira.
Um dos principais indicadores do sucesso do Banco ABC foi a margem financeira gerencial, que atingiu R$ 591,0 milhões no 3T23.
O número representa um crescimento de 8,6% em relação ao 2T23 e um aumento significativo de 9,9% na comparação anual.
É importante ressaltar que essa expansão foi observada em todas as linhas da margem financeira, indicando um desempenho robusto e consistente em diversas áreas de operação.
Diante desses resultados positivos, fica claro que o Banco ABC está navegando de forma sólida em um ambiente desafiador, consolidando sua posição no mercado financeiro.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado do Banco ABC do 3T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
