Resultado IRB Brasil (IRBR3) 2023: Lucro de R$ 37,9 M no 4T23

Os resultados do IRB Brasil (IRBR3) referente a suas operações do quarto trimestre de 2023, foram divulgados no dia 28/03.

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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do IRB Brasil do 4T23 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 4T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

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Leia até o final e descubra se a ação IRBR3 vale a pena.

Sobre IRB Brasil

O IRB Brasil Resseguros é o maior ressegurador do país, oferecendo cobertura para riscos em todas as linhas de negócios do mercado ressegurador.

O ressegurador está presente no mercado há 80 anos, e tem como diferencial, seu alto conhecimento técnico no mercado ressegurador.

Veja aqui a análise de mercado do IRB Brasil, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes. 

Composição Acionária do IRB Brasil

CONTEÚDO PATROCINADO

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Avaliação de Governança

O IRB Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado de governança corporativa da B3.

O IRB Brasil possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.

A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado IRB Brasil no 4T23

O IRB Brasil apresentou um lucro líquido de R$ 37,9 milhões no 4T23, o resultado contrasta com o prejuízo líquido de R$ 38,8 milhões em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

Confira os principais destaques dos resultados do IRB Brasil do quarto trimestre de 2023.

Resultados Operacionais do IRB Brasil no 4T23

Confira os destaques dos resultados operacionais do IRB Brasil Resseguros, referente às suas operações do 4T23:

No 4T23, o prêmio emitido no Brasil pelo IRB totalizou R$ 1,3 bilhão, registrando um aumento de 4,9% em comparação com o mesmo período de 2022, em consonância com a estratégia de concentração no mercado local.

Os segmentos patrimonial e vida contribuíram positivamente para o aumento do volume de prêmios emitidos.

Por outro lado, o prêmio emitido no exterior alcançou R$ 270 milhões no 4T23, representando uma queda de 50,4% em relação ao 4T22, alinhado com a estratégia de limpeza de carteira e redução da exposição internacional da companhia.

Enquanto isso, o sinistro retido total reduziu-se em 55,6%, totalizando R$ 591,2 milhões.

O índice de sinistralidade diminuiu de 93,8% para 55,2%, uma queda de -38,6 pontos percentuais, evidenciando os efeitos da reestruturação da carteira.

Durante o trimestre, a operação de Transferência de Carteira de Sinistros (LPT) relacionada à operação de Londres teve um impacto positivo de R$ 174,0 milhões na linha de sinistros e reduziu os prêmios ganhos em R$ 165,0 milhões.

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Resultados Financeiros do IRB Brasil no 4T23

O resultado de underwriting do IRB Brasil totalizou um lucro de R$ 105,1 milhões no 4T23, apresentando alta de 168,8% na comparação com o 4T22.

No 4T23, as despesas administrativas cresceram 12,1% em relação ao 4T22.

O resultado financeiro do IRB Brasil totalizou um lucro de R$ 111,4 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 12,1% quando comparado ao 4T22.

O lucro líquido do IRB Brasil atingiu R$ 37,9 milhões no 4T23, apresentando baixa de -20,5% na comparação com o 3T23 e alta de 197,7% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Endividamento do IRB Brasil

Os indicadores de endividamento do IRB Brasil estão fora da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 12,8%, abaixo da sua média dos últimos 3 anos.

Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento do IRB Brasil:

Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.

Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.

Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para  medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.

Indicadores Fundamentalistas do IRB Brasil

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do IRB Brasil para iniciar a sua análise dos  fundamentos do IRBR3.

* Indicadores com base na data de 28/03/2024.  Fonte: GuiaInvest

Teleconferência de Resultados IRB Brasil 4T23

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do IRB Brasil do 4T23.

Documentos e arquivos dos Resultados do IRB Brasil do 4T23.

• Press Release 4T23;
• DFP 4T23.

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do IRB Brasil.

IRBR3 Vale a Pena?

No 4T23, o IRB registrou um lucro líquido de R$ 37,9 milhões, marcando uma notável reviravolta em comparação com o prejuízo líquido de R$ 38,8 milhões no mesmo período de 2022.

Esse resultado positivo foi impulsionado tanto pelo desempenho sólido das operações de underwriting quanto pelos resultados financeiros favoráveis.

No acumulado de 2023, o lucro líquido alcançou R$ 114,2 milhões, representando uma significativa recuperação em relação ao prejuízo de R$ 630,4 milhões registrado em 2022.

Um destaque importante foi a redução do índice de sinistralidade, que caiu para 55,2% no 4T23.

Essa redução foi em parte resultado da operação de LPT (Transferência de Carteira de Sinistros) relacionada à operação de Londres, conforme relatado pela companhia.

Além disso, o índice combinado diminuiu para 103,9% no quarto trimestre de 2023, sinalizando uma recuperação no desempenho geral da empresa.

Os resultados refletem os esforços contínuos do IRB para melhorar sua rentabilidade e fortalecer sua posição no mercado de resseguros, demonstrando uma tendência positiva para o futuro da empresa.

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Press Release do IRB Brasil 4T23

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do IRB Brasil do 4T23 na íntegra. 

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.