Os resultados do Banrisul (BRSR6) referente a suas operações do quarto trimestre de 2023, foram divulgados no dia 09/02.

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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banrisul do 4T23 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 4T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

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Leia até o final e descubra se a ação BRSR6 vale a pena.

Sobre Banrisul

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul) é um banco estatal com sua atuação centralizada na Região Sul do país, assumindo um papel importante no desenvolvimento econômico e social do Rio Grande do Sul.

O Banrisul mantém como estratégia de negócio a concentração no atendimento ao público de varejo, diversificando sua atuação na prestação de serviços.

Assim, os principais segmentos do Banrisul são:

  • Segmento de pessoa física;
  • Segmento empresarial;
  • Crédito especializado.

Composição Acionária da Banrisul

AcionistaONPNTotal
Governo do Estado do Rio Grande do Sul98,13%0,37%49,39%
BlackRock Inc0,00%5,04%2,51%
Outros1,87%94,17%47,89%

Avaliação de Governança

O Banrisul está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 1 de governança corporativa da B3.

EmpresaBanco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
CódigoBRSR6
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemNível 1
Tag Along80%
Free Float99,6% (ON)
Principal AcionistaGoverno do Estado do Rio Grande do Sul (49%)
Siteri.banrisul.com.br

O Banrisul possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.

O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 49,4%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.

A instituição possui um tag along abaixo de 80%, o que a meu ver, é um indicativo de alerta, sugiro que verifique a gestão da empresa, os administradores e o resto dos fundamentos com maior critério.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado Banrisul no 4T23

O Banrisul apresentou um lucro líquido de R$ 304,0 milhões no 4T23, alta de 21,0% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

Confira os principais destaques dos resultados do Banrisul do quarto trimestre de 2023:

Indicador4T233T23%4T22%
Lucro Líquido (R$)304,0 M127,4 M138,6%251,2 M21,0%

Resultados Operacionais do Banrisul no 4T23

Confira os destaques dos resultados operacionais do Banrisul, referente às suas operações do 4T23:

O desempenho do Banrisul no quarto trimestre de 2023 demonstrou sinais de crescimento e eficiência.

A carteira de crédito total atingiu R$ 53,7 bilhões, registrando um aumento significativo de 9,3% em comparação com o mesmo período de 2022.

O resultado foi impulsionado principalmente pela expansão do crédito rural, crédito imobiliário e crédito comercial.

Em relação à qualidade do crédito, o índice de inadimplência acima de 90 dias aumentou para 1,95% no 4T23, representando um aumento de 0,37 ponto percentual em comparação com o 4T22.

Por outro lado, o Banrisul demonstrou uma melhora na eficiência ao longo dos trimestres, refletida pelo índice de eficiência de 58,4% em 2023, em comparação com 63,5% em 2022.

O progresso foi impulsionado pelo aumento na margem financeira e nas receitas de prestação de serviços, juntamente com uma diminuição nas despesas com provisões cíveis, fiscais e trabalhistas.

No entanto, foi observada uma evolução desfavorável em outras despesas operacionais, líquidas de outras receitas operacionais.

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Resultados Financeiros do Banrisul no 4T23

A margem financeira do Banrisul atingiu R$ 1,5 bilhão no 4T23, apresentando crescimento de 15,3% na comparação com o 4T22.

As despesas de provisão para perdas de crédito do Banrisul alcançaram R$ 216,8 milhões no 4T23, apresentando retração de -23,1% na comparação com o 4T22.

A receita de prestação de serviços do Banrisul totalizou R$ 604,0 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 9,7% na comparação com o 4T22.

No 4T23, as despesas administrativas ajustadas 6,6% em relação ao 4T22.

O lucro líquido do Banrisul atingiu R$ 304,0 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 138,6% na comparação com o 3T23 e alta de 21,0% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Gráfico do Histórico de Lucros Trimestrais do Banrisul
Gráfico do histórico de lucros trimestrais do Banrisul. Fonte: Guiainvest

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Índice de Basiléia do Banco Banrisul

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

O Índice de Basiléia do Banco Banrisul em dezembro de 2023, totalizou 16,8%, apresentando crescimento de 0,7 ponto percentual na comparação com setembro de 2023.

Indicadores Fundamentalistas do Banrisul

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banrisul para iniciar a sua análise dos fundamentos da BRSR6.

Indicador09/202312/2023Evolução
Preço/Lucro (P/L)5,45,40,0%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)0,50,620,0%
Dividend Yield (DY) %7,6%6,9%-0,7 p.p.
Payout %41,1%37,1%-4,0 p.p.
Valor de Mercado (R$)5,0 B5,4 B8,0%
Lucro por Ação (LPA) $2,29242,47557,9%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %9,7%10,3%0,6 p.p.
Índice Basiléia16,1%16,8%0,7 p.p.
Data Divulgação13/11/2309/02/24-

* Indicadores com base na data de 09/02/2024.  Fonte: GuiaInvest

Teleconferência de Resultados Banrisul 4T23

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banrisul do 4T23.

Documentos e arquivos dos Resultados do Banrisul do 4T23

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banrisul.

BRSR6 Vale a Pena?

Os resultados do Banrisul no 4T23 refletem um desempenho positivo e uma trajetória de crescimento.

O lucro líquido ajustado atingiu R$ 304,0 milhões, representando um aumento de 21,0% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Em comparação com o 3T23, o lucro líquido registrou uma elevação impressionante de 138,6%, equivalente a R$ 176,6 milhões.

O desempenho foi impulsionado por diversos fatores, incluindo o crescimento da margem financeira, uma redução no fluxo de despesas de provisão para perdas de crédito e o aumento das receitas de prestação de serviços.

Destaca-se também a maior eficiência alcançada pelo banco ao longo do trimestre, evidenciando um crescimento da receita em relação às despesas.

Em resumo, os resultados do quarto trimestre reafirmam a solidez e a performance positiva do Banrisul, consolidando sua posição como um dos principais players do setor bancário brasileiro.

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Demonstrações Financeiras BR GAAP do Banrisul 4T23

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Banrisul do 4T23 na íntegra.

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.