Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do quarto trimestre de 2023, foram divulgados no dia 06/02.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 4T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 4T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
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Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 98,68% | 24,09% | 61,51% |
| Una Capital LTDA. | 0,00% | 5,88% | 2,93% |
| Outros | 1,3200 | 70,02% | 35,55% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2 de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 59,03% (PN) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float acima de 25,0%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco ABC no 4T23
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 231,5 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 17,3% na comparação com o 4T22.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do quarto trimestre de 2023:
| Indicador | 4T23 | 3T23 | % | 4T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 231,5 M | 228,2 M | 1,4% | 197,3 M | 17,3% |
Resultados Operacionais do Banco ABC no 4T23
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 4T23:
A análise do desempenho operacional do Banco ABC no 4T23 revela uma série de indicadores que apontam para uma gestão sólida e resultados consistentes, apesar de alguns desafios enfrentados pelo setor financeiro.
O patrimônio remunerado ao CDI registrou uma queda de -5,0% em relação ao trimestre anterior, encerrando o período em R$ 132,1 milhões.
Um destaque positivo foi o crescimento da carteira de crédito expandida, que avançou 7,2% em comparação com o mesmo período do ano anterior, totalizando R$ 46,4 bilhões no 4T23.
Esse aumento foi impulsionado principalmente pelo segmento Corporate, que representa o maior peso na carteira de crédito total, apresentando um salto significativo de 12,1% para R$ 27,5 bilhões.
O segmento Middle também teve um desempenho sólido, com um crescimento de 3,0% trimestral e 2,5% em comparação com o 4T22.
É crucial notar que a classificação da carteira de empréstimos do Banco ABC permanece nos melhores níveis de risco, com 94,2% dos créditos avaliados em AA-C e apenas 5,8% classificados em DH.
Além disso, o índice de eficiência do banco manteve-se estável em 37,7% no 4T23, em comparação com o mesmo período do ano anterior.
O indicador é um reflexo do controle das despesas em relação às receitas, sugerindo uma gestão eficiente dos recursos e uma busca contínua por otimização de custos.
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Resultados Financeiros do Banco ABC no 4T23
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 560,1 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 0,6% na comparação com o 4T22.
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 64,6 milhões no 4T23, apresentando baixa de -43,2% na comparação com o 4T22.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 108,0 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 9,3% na comparação com o 4T22.
No 4T23, as despesas de pessoal cresceram 13,9% em relação ao 4T22.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 231,5 milhões no 4T23, apresentando crescimento de 1,4% na comparação com o 3T23 e alta de 17,3% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em dezembro de 2023, totalizou 14,9%, apresentando um crescimento de 0,3 ponto percentual na comparação com setembro de 2023.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 09/2023 | 12/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 4,6 | 6,4 | 39,1% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,8 | 0,9 | 12,5% |
| Dividend Yield (DY) % | 14,4% | 6,9% | -7,5 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 4,4 B | 5,4 B | 22,7% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 4,1521 | 3,7666 | -9,3% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 16,4% | 14,5% | -1,9 p.p. |
| Índice Basiléia | 14,6% | 14,9% | 0,3 p.p. |
| Data Divulgação | 09/11/23 | 06/02/24 | - |
* Indicadores com base na data de 06/02/2024. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Banco ABC 4T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 4T23.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 4T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
Em resumo, os resultados do Banco ABC no 4T23 demonstram um desempenho sólido e em ascensão, marcado pelo crescimento do lucro líquido em 17,3% em relação ao mesmo período do ano anterior, alcançando R$ 231,5 milhões.
Essa expansão é impulsionada por uma série de fatores positivos, como a redução das despesas de provisão, o aumento da margem com clientes e o crescimento da receita de serviços.
Além disso, o contexto de flexibilização da política monetária, com a expectativa de cortes na taxa Selic, traz perspectivas favoráveis para o setor financeiro, com empresas buscando mais crédito para financiar suas operações.
O movimento pode potencialmente beneficiar as operações e os negócios do Banco ABC, contribuindo para um crescimento contínuo e sustentável no futuro próximo.
Em suma, os resultados positivos alcançados pelo Banco ABC no 4T23, juntamente com as expectativas favoráveis do ambiente econômico, o posicionam de maneira promissora para aproveitar as oportunidades de crescimento e consolidar ainda mais sua posição no mercado financeiro.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado do Banco ABC do 4T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
