Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do quarto trimestre de 2022, foram divulgados no dia 08/02.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 4T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 4T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 95,9% | 23,8% | 59,9% |
| Outros | 4,1% | 71,7% | 37,8% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 4,5% | 2,2% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 4% (ON) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. (9.590%) |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float de 4%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 4% do capital social.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
Resultado Banco ABC no 4T22
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 197,3 milhões no 4T22, apresentando crescimento de 21,8% na comparação com o 4T21.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do quarto trimestre de 2022:
| Indicador | 4T22 | 3T22 | % | 4T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 197,3 M | 218,1 M | -9,6% | 162,0 M | 21,8% |
Resultados Operacionais do Banco ABC no 4T22
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 4T22:
O Banco ABC apresentou resultados positivos no 4T22, com destaque para a margem financeira, que aumentou 0,7 ponto percentual, passando de 4,1% no 4T21 para 4,8% no 4T22. Isso indica que a instituição conseguiu aumentar sua rentabilidade financeira.
No entanto, o índice de eficiência do Banco ABC apresentou uma leve piora de 2,4 ponto percentual, passando de 35,2% no 4T21 para 37,6% no 4T22. Isso significa que a instituição teve uma performance menos eficiente em termos de gerenciamento de despesas e custos operacionais.
A carteira de crédito do Banco ABC apresentou um crescimento positivo no último trimestre de 2022, com destaque para a expansão de 4,1% na carteira de crédito expandida.
Além disso, ao longo dos últimos 12 meses, a carteira cresceu 14,7%, o que demonstra uma tendência de crescimento saudável para a instituição.
O segmento Middle foi um dos destaques do período, apresentando um crescimento de 5,8% no trimestre e de 40,1% nos últimos 12 meses.
Este resultado indica que o Banco ABC está investindo em novos negócios e ampliando sua base de clientes neste segmento.
Além disso, o segmento Middle representa 9,6% da carteira de crédito expandida, o que demonstra a importância deste setor para a instituição.
O segmento Corporate também apresentou um crescimento significativo, com uma expansão de 20,3% nos últimos 12 meses.
Este resultado é especialmente relevante, pois o segmento Corporate representa 56,6% da carteira de crédito expandida, o que demonstra a importância deste setor para o desempenho financeiro da instituição.
A carteira de crédito do Banco ABC apresentou um desempenho positivo no último trimestre de 2022, com destaque para os segmentos Middle e Corporate, que tiveram crescimentos significativos e demonstram a força da instituição no mercado de crédito.
No que se refere às captações, o desempenho foi positivo no 4T22, com um saldo de R$ 45,6 bilhões em dezembro do mesmo ano. Este resultado representa um crescimento de 1,7% no trimestre e de 18,4% nos últimos 12 meses, o que demonstra a saúde financeira da instituição.
A diversificação das linhas de captação e o amplo acesso aos mercados local e externo são destacados como pilares de sustentabilidade do negócio do Banco ABC.
Este fator permite à instituição ter condições competitivas e acesso a recursos financeiros em diversas fontes, o que contribui para a estabilidade financeira da instituição.
Resultados Financeiros do Banco ABC no 4T22
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 557,0 milhões no 4T22, apresentando crescimento de 32,0% na comparação com o 4T21.
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 113,7 milhões no 4T22, apresentando crescimento de 153,2% na comparação com o 4T21.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 98,8 milhões no 4T22, apresentando crescimento de 11,2% na comparação com o 4T21.
No 4T22, as despesas de pessoal cresceram 34,9% em relação ao 4T21.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 197,3 milhões no 4T22, apresentando retração de -9,6% na comparação com o 3T22 e alta de 21,8% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em dezembro de 2022, totalizou 15,2%, apresentando uma alta de 0,5 ponto percentual na comparação com setembro de 2022.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 09/2022 | 12/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 6,2 | 5,4 | -12,9% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,9 | 0,9 | 0,0% |
| Dividend Yield (DY) % | 9,0% | 12,7% | 3,7 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 4,9 B | 4,2 B | -14,3% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 3,3753 | 3,5392 | 4,9% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 15,0% | 15,4% | 0,4 p.p. |
| Índice Basiléia | 14,7% | 15,2% | 0,5 p.p. |
| Data Divulgação | 07/11/22 | 08/02/23 | - |
* Indicadores com base na data de 08/02/2023. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
Teleconferência de Resultados Banco ABC 4T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 4T22.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 4T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
O Banco ABC apresentou um desempenho positivo em 2022, com um lucro líquido de R$ 800,2 milhões e um aumento de 39,9% em relação a 2021.
Além disso, o ROAE anualizado foi de 16,2%, o que representa um crescimento de 3,4 pontos percentuais.
Vale ressaltar o melhor desempenho da receita de serviços em 2022, impulsionada pela receita recorde do banco de investimentos de R$ 145,1 milhões.
Por sua vez, o lucro líquido do 4T22 foi de R$ 197,3 milhões, com um aumento de 21,8% em relação ao mesmo período do ano anterior.
Em suma, o Banco ABC manteve sua posição sólida no mercado, com uma performance financeira positiva e uma estratégia de gestão de despesas dentro do esperado.
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Confira abaixo o Press Releasedo Resultado do Banco ABC do 4T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
