Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do segundo trimestre de 2023, foram divulgados no dia 11/08.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 2T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 98,68% | 24,09% | 61,51% |
| Una Capital LTDA. | 0,00% | 5,88% | 2,93% |
| Outros | 1,3200 | 70,02% | 35,55% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 29,41% (PN) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. (62%) |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float acima de 29,41%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco ABC no 2T23
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 201,9 milhões no 2T23, apresentando crescimento de 0,1% na comparação com o 2T22.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do segundo trimestre de 2023:
| Indicador | 2T23 | 1T23 | % | 2T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 201,9 M | 190,0 M | 6,2% | 201,7 M | 0,1% |
Resultados Operacionais do Banco ABC no 2T23
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 2T23:
No 2T23, o Banco ABC demonstrou um desempenho operacional sólido, com destaque para a dinâmica de sua carteira de crédito expandida e suas estratégias de captação.
A análise revela um cenário de ajustes, crescimento e diversificação, que refletem a busca contínua por uma posição competitiva no setor.
A carteira de crédito expandida, embora tenha apresentado uma ligeira redução de -0,7% no trimestre, exibiu um crescimento robusto de 8,4% nos últimos 12 meses.
O crescimento do segmento Corporate merece atenção especial, com uma expansão de 0,9% no trimestre e notáveis 11,8% nos últimos 12 meses, consolidando-se como uma peça-chave, representando 58,5% da carteira de crédito expandida.
O crescimento contínuo do segmento Middle também merece destaque, com um aumento expressivo de 22,2% nos últimos 12 meses, contribuindo com 9,1% da carteira total.
Uma métrica significativa de sucesso é a expansão da base de clientes corporativos, que aumentou em 14,8% nos últimos 12 meses, totalizando 4.580 clientes ativos no 2T23.
No trimestre, houve um incremento de 185 clientes em relação ao trimestre anterior, o que representa um crescimento de 4,2%.
Isso não apenas demonstra a confiança dos clientes no Banco ABC, mas também destaca sua capacidade de atrair e reter relacionamentos corporativos valiosos.
No entanto, é importante notar uma redução no spread com clientes anualizado, que diminuiu aproximadamente 20 pontos base em comparação com o trimestre anterior.
O declínio pode ser atribuído, principalmente, a menores receitas decorrentes do mix de produtos. Isso indica a necessidade contínua de adaptação às condições do mercado e otimização da oferta de produtos financeiros.
No que diz respeito à captação, o Banco ABC apresentou um crescimento saudável de 4,4% no trimestre e 7,6% nos últimos 12 meses, alcançando um saldo de R$ 45,9 bilhões em junho de 2023.
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Resultados Financeiros do Banco ABC no 2T23
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 544,4 milhões no 2T23, apresentando crescimento de 14,2% na comparação com o 2T22.
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 70,8 milhões no 2T23, apresentando crescimento de 75,7% na comparação com o 2T22.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 79,4 milhões no 2T23, apresentando retração de -24,6% na comparação com o 2T22.
No 2T23, as despesas de pessoal cresceram 18,4% em relação ao 2T22.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 201,9 milhões no 2T23, apresentando crescimento de 6,2% na comparação com o 1T23 e alta de 0,1% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em junho de 2023, totalizou 15,0%, apresentando um crescimento de 0,2 ponto percentual na comparação com março de 2023.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 03/2023 | 06/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,0 | 5,3 | 6,0% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,7 | 0,8 | 14,3% |
| Dividend Yield (DY) % | 13,0% | 18,4% | 5,4 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 3,7 B | 4,3 B | 16,2% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 3,3822 | 3,5708 | 5,6% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 14,4% | 14,9% | 0,5 p.p. |
| Índice Basiléia | 14,8% | 15,0% | 0,2 p.p. |
| Data Divulgação | 09/05/23 | 11/08/23 | - |
* Indicadores com base na data de 11/08/2023. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Banco ABC 2T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 2T23.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 2T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
Os resultados apresentados pelo Banco ABC no 2T23 atestam sua resiliência e habilidade em manter uma trajetória ascendente, mesmo em meio a desafios econômicos em constante evolução.
A instituição reportou um lucro líquido de R$ 201,9 milhões, refletindo um crescimento de 6,2% em relação ao trimestre anterior e mantendo-se resiliente com um aumento de 0,1% em comparação com o mesmo período do ano passado.
Destaca-se o notável crescimento do Retorno sobre Patrimônio Anualizado (ROAE) para 15,1%, com uma expansão de 63 pontos base em relação ao trimestre anterior.
A soma desses fatores reafirma o Banco ABC como uma força estável e confiável no setor financeiro.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado do Banco ABC do 2T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
