Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2023, foram divulgados no dia 09/05.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 1T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 1T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
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Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 98,7% | 24,1% | 61,5% |
| Una Capital LTDA. | 0,0% | 5,9% | 2,9% |
| Outros | 1,3% | 70,0% | 35,6% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 4% (ON) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. (9.590%) |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float de 4%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 4% do capital social.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco ABC no 1T23
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 190,0 milhões no 1T23, apresentando crescimento de 3,7% na comparação com o 1T22.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do primeiro trimestre de 2023:
| Indicador | 1T23 | 4T22 | % | 1T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 190,0 M | 197,3 M | -3,7% | 183,2 | 3,7% |
Resultados Operacionais do Banco ABC no 1T23
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 1T23:
O Banco ABC apresentou um bom desempenho no 1T23.
A carteira de crédito expandida do banco teve um aumento de 0,9% no trimestre e de 16,2% nos últimos 12 meses, com destaque para o segmento corporate, que cresceu 2,5% no trimestre e 21,9% em 12 meses.
Isso sugere que o banco está concentrando seus esforços em clientes corporativos, que compõem a maior parte da carteira de crédito expandida.
Além disso, o banco apresenta um portfólio de crédito diversificado e defensivo, com um aumento na participação dos subsetores de óleo, gás e petroquímicos, saneamento e serviços, e uma diminuição na participação dos setores de geração de energia, cadeia de grãos e transporte marítimo.
Essa diversificação pode ajudar a mitigar os riscos e aumentar a estabilidade do banco.
O spread com clientes anualizado apresentou um aumento de aproximadamente 10 pontos base em relação ao trimestre anterior, resultado da alteração do mix de produtos.
Adicionalmente, o spread com clientes anualizado ajustado pela provisão apresentou um aumento de 23 pontos base no trimestre, reflexo de menores despesas de provisão no comparativo trimestral.
Esses números indicam que o banco está gerenciando bem suas despesas e maximizando sua rentabilidade.
No entanto, o saldo da captação apresentou uma redução de -3,6% no trimestre, o que pode indicar uma menor disposição dos investidores em investir no Banco ABC.
O crescimento de 11,1% em 12 meses sugere que a diversificação das linhas de captação e o amplo acesso aos mercados local e externo continuam a ser pilares de sustentabilidade do negócio.
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Resultados Financeiros do Banco ABC no 1T23
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 549,7 milhões no 1T23, apresentando crescimento de 22,8% na comparação com o 1T22.
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 104,8 milhões no 1T23, apresentando crescimento de 297,5% na comparação com o 1T22.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 79,7 milhões no 1T23, apresentando crescimento de 27,7% na comparação com o 1T22.
No 1T23, as despesas de pessoal cresceram 22,4% em relação ao 1T22.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 190,0 milhões no 1T23, apresentando retração de -3,7% na comparação com o 4T22 e alta de 3,7% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em março de 2023, totalizou 14,8%, apresentando uma baixa de -0,4 ponto percentual na comparação com dezembro de 2022.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 12/2022 | 03/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,5 | 4,7 | -14,5% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,9 | 0,7 | -22,2% |
| Dividend Yield (DY) % | 12,7% | 13,0% | 0,3 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 4,2 B | 3,7 B | -11,9% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 3,5394 | 3,5698 | 0,9% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 15,4% | 15,2% | -0,2 p.p. |
| Índice Basiléia | 15,2% | 14,8% | -0,4 p.p. |
| Data Divulgação | 08/02/23 | 09/05/23 | - |
* Indicadores com base na data de 09/05/2023. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Banco ABC 1T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 1T23.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 1T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
Com base nos resultados apresentados, podemos concluir que o Banco ABC teve um primeiro trimestre de 2023 desafiador, com uma forte elevação na despesa de provisão em relação ao mesmo período do ano anterior.
Apesar disso, o lucro líquido do banco apresentou um leve aumento em relação ao mesmo período do ano anterior, mostrando que o Banco ABC está conseguindo manter sua rentabilidade em um ambiente de maior incerteza.
No entanto, é importante notar que o lucro líquido teve uma retração em relação ao trimestre anterior, o que sugere que o Banco ABC precisa continuar monitorando de perto seus custos e despesas para manter sua rentabilidade em um ambiente desafiador.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado do Banco ABC do 1T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
