Os resultados do Banrisul (BRSR6) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2022, foram divulgados no dia 14/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banrisul do 3T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação BRSR6 vale a pena.
Sobre Banrisul
O Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul) é um banco estatal com sua atuação centralizada na Região Sul do país, assumindo um papel importante no desenvolvimento econômico e social do Rio Grande do Sul.
O Banrisul mantém como estratégia de negócio a concentração no atendimento ao público de varejo, diversificando sua atuação na prestação de serviços.
Assim, os principais segmentos do Banrisul são:
- Segmento de pessoa física;
- Segmento empresarial;
- Crédito especializado.
Composição Acionária da Banrisul
| Acionista | ON | PN | Total |
| Governo Do Estado Do Rio Grande Do Sul | 98,1% | 0,4% | 49,4% |
| Outros | 1,9% | 94,6% | 48,1% |
| Fmr Lcc | 0,0% | 5,0% | 2,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
O Banrisul está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. |
| Código | BRSR6 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 50,6% |
| Principal Acionista | Governo Do Estado Do Rio Grande Do Sul |
| Site | http://ri.banrisul.com.br/ |
O Banrisul possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 49,4%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
Resultado Banrisul no 3T22
O Banrisul apresentou um lucro líquido de R$ 71,9 milhões no 3T22, baixa de -54,1% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados do Banrisul do terceiro trimestre de 2022:
| Indicador | 3T22 | 2T22 | % | 3T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 71,9 M | 227,8 M | -68,4% | 156,6 M | -54,1% |
Resultados Operacionais do Banrisul no 3T22
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banrisul, referente às suas operações do 3T22:
Carteira de Crédito
A carteira de crédito total do Banrisul totalizou R$ 47,4 bilhões no 3T22, apresentando crescimento de 15,6% na comparação com o 3T21.
No segmento rural, o saldo da carteira de crédito avançou 52,2% (9M22 vs 9M21).
As perspectivas da carteira de crédito no guidance foram mantidas entre 24,0% e 29,0% para 2022.
Eficiência
O Índice de Eficiência Ajustado do Banrisul totalizou 64,8% no 3T22, alta de 10,3 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
Inadimplência
O Índice de Inadimplência de 90 dias alcançou 1,58% em setembro, uma baixa de -0,6 ponto percentual em relação ao mesmo período de 2021.
Enquanto isso, o saldo de operações de crédito vencidas há mais de 90 dias apresentou redução de -12,0% em 12 meses.
Resultados Financeiros do Banrisul no 3T22
A receita de intermediação financeira do Banrisul atingiu R$ 3,6 bilhões no 3T22, apresentando crescimento de 49,0% na comparação com o 3T21.
A despesa de intermediação financeira do Banrisul alcançou R$ 2,5 bilhões no 3T22, apresentando crescimento de 102,7% na comparação com o 3T21.
No 3T22, as despesas de pessoal ajustadas cresceram 11,8% em relação ao 3T21.
O lucro líquido do Banrisul atingiu R$ 71,9 milhões no 3T22, apresentando baixa de -68,4% na comparação com o 2T22 e queda de -54,1% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco Banrisul
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banrisul:
O Índice de Basiléia do Banco Banrisul em setembro de 2022, totalizou 16,7%, apresentando retração de -0,1 ponto percentual na comparação com junho de 2022.
Indicadores Fundamentalistas do Banrisul
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banrisul para iniciar a sua análise dos fundamentos da BRSR6.
| Indicador | 06/2022 | 09/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | - | - | - |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,4 | 0,5 | 25,0% |
| Dividend Yield (DY) % | 13,1% | 8,7% | -4,4 p.p. |
| Payout % | - | - | - |
| Valor de Mercado (R$) | 4,1 B | 5,2 B | 26,8% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | - | - | - |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | - | - | - |
| Índice Basiléia | 16,8% | 16,7% | -0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 11/08/22 | 11/08/22 | - |
* Indicadores com base na data de 14/11/2022. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
Teleconferência de Resultados Banrisul 3T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banrisul do 3T22.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banrisul do 3T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banrisul.
BRSR6 Vale a Pena?
O Banrisul anunciou prejuízo líquido de R$ 71,9 milhões no 3T22, este resultado representa uma baixa de -54,1% em relação ao 3T21.
A carteira de crédito avançou 15,6% considerando a mesma base de comparação anual.
No entanto, os resultados do Banrisul refletiram a menor margem financeira, aumento das despesas administrativas ajustadas e menor eficiência operacional.
Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 114,8 bilhões, crescimento de 13,3% em relação ao saldo no 3T21.
O patrimônio líquido alcançou a soma de R$ 9,1 bilhões neste trimestre, valor 3,9% superior ao saldo no mesmo período do ano anterior.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Banrisul do 3T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
