Uma das principais demandas dos clientes da GuiaInvest Wealth é montar uma carteira de ações geradora de renda passiva para fins de complemento nos fluxos mensais.
→ Carteira Recomendada? Faça um Diagnóstico Online e Receba uma Carteira Gratuita.
As primeiras ações mencionadas por nossos clientes sempre são as dos grandes bancos, conhecidos por pagarem generosos proventos.
Quando falamos de investir em bancos no Brasil, a maioria dos investidores pensa nos 4 grandes:
Entretanto, existem outras opções interessantes para investir no setor financeiro.
Hoje gostaria de falar de um banco de médio porte que apresenta resultados crescentes há algum tempo: o Banco ABC Brasil (ABCB4).
Uma característica interessante do banco é que conta com um controle estrangeiro com autonomia local.
Sendo assim, conta com suporte operacional e crédito do seu controlador: O Arab Banking Corporation (ABC), um dos maiores bancos do Oriente Médio.
O ABC é uma instituição financeira com foco no segmento corporativo, especializado na concessão de crédito para empresas de médio e grande porte.
A principal linha de negócio do banco consiste na intermediação financeira que envolve análise de assunção de riscos de crédito.
Outra fonte de receitas do banco são as operações estruturadas no mercado de capitais e fusões e aquisições no ambiente corporativo.
Além disso, também faz arbitragem de mercados, taxas e moedas.
O banco possui um perfil conservador, sempre buscando diminuir os riscos, especialmente na sua carteira de crédito.
A expertise do banco na análise do crédito permite atingir baixos índices de PDD (provisão para devedores duvidosos), devido ao fato de que seus clientes são menos impactados nos momentos de cenário macroeconômico adverso.
Atualmente, as operações com atraso acima de 90 dias se encontram abaixo da média histórica, mesmo num período de elevadas taxas de juros e alta inadimplência nos grandes bancos do país.
Analisando as demonstrações de resultados, pode-se observar um ROAE (rentabilidade média anualizada) e lucro líquido crescente.
No último trimestre o lucro líquido do banco ultrapassou pela primeira vez os R$ 200 milhões.
Como o processo de crescimento continua em andamento, o banco está explorando o segmento Middle (empresas com faturamento entre R$ 30 milhões e R$ 300 milhões) e ampliando o seu portfólio de produtos.
Tudo isso sem descuidar o foco no segmento Corporate.
Para impulsionar seu crescimento, o banco está expandindo geograficamente sua presença comercial.
O resultado disso foi um crescimento de 32% na base de clientes nos últimos 12 meses.
→ Você Tem o Mapa dos Dividendos Mensais? Baixe Grátis o Calendário de Dividendos.
Sempre com foco na qualidade do crédito, que é um dos seus pontos fortes.
Tanto o índice de basileia como o de eficiência permanecem em patamares muito saudáveis.
Com o crescimento na carteira de crédito expandida e maior contribuição de produtos com maior valor agregado (como derivativos, câmbio e cash management) o banco tem espaço para continuar aumentando suas margens e entregando bons resultados para os acionistas.
Adicionalmente, a solidez dos resultados apresentados pelo banco nos últimos anos permite distribuições de proventos constantes e consistentes.
Levando em conta que é uma instituição privada sendo negociada a 0,87x o seu valor patrimonial, é um ativo a ser estudado de perto por investidores com foco na renda passiva.
Lembre-se, na hora de montar uma carteira geradora de renda, é necessário diversificar em setores descorrelacionados.
Assim, a resiliência de sua carteira conseguirá atravessar bem todo tipo de cenário macroeconômico.
