Uma grande crise na Bolsa de Valores é o maior medo dos investidores em ações.
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Em um passado recente, já tivemos crises que fizeram o capital investido na bolsa derreter em até 70%.
Muitas fortunas já foram dilapidadas e muitos fundos de investimento e bancos quebraram em momentos de pânico no mercado de ações.
Por outro lado, algumas pessoas criaram verdadeiras fortunas durante as crises. É disso que vamos tratar aqui.
Crises e Oportunidades de Uma Vida
Por mais paradoxal que seja, é nos momentos de crises que encontramos as maiores oportunidades de investimento na Bolsa de Valores.
Em 1987, o Índice Bovespa, índice que mede o desempenho das ações mais negociadas na bolsa brasileira, despencou 75%.
O colapso causado por eventos internos e externos, como Plano Cruzado, Moratória e a Black Monday, fizeram o Ibovespa derreter.
Em pânico, muitos “experts” do mercado financeiro perderam tudo durante a crise nesse ano. Observe o gráfico abaixo:
Em crises como essa, as ações de empresas de altíssima qualidade passam a ser negociadas a preços ridiculamente baixos, mesmo aquelas que não foram afetadas pela crise em seus resultados, receitas, lucros e dividendos.
Isso abre uma janela de oportunidade única para os investidores que estão preparados para estes momentos e conseguem comprar essas ações por um preço de banana.
Note que, em 1988 (ano seguinte à crise em 1987), o Ibovespa se recuperou com uma valorização de 132%.
A verdade é que, todos os momentos de grande queda na bolsa de valores são sucedidos de momentos de grande recuperação.
Como os Grandes Investidores Reagem às Crises
As grandes crises são alimentadas pelo medo individual de perder dinheiro. A soma desses receios se potencializa numa crise e torna-se um pânico coletivo.
O “efeito manada” faz um investidor imitar o comportamento de outro, mesmo que todos estejam se jogando no abismo.
Aí é que está o grande erro... Aí que está a grande oportunidade!
Em meio à uma grande crise, os grandes investidores de sucesso não se apavoram, não sentem medo e não vendem suas ações.
Muito pelo contrário, eles compram e compram muito.
Inclusive, suas famosas e icônicas frases ecoam em minha mente nesses momentos:
- “Seja ganancioso quando todos têm medo.”
- “Compre ao som de canhões.”
- “Seja otimista quando todos estão pessimistas” e etc.
Obviamente, para aproveitar as crises você precisa de muito dinheiro em mãos, o “Cash in King”.
Então, como fazer para ter muito dinheiro em mãos nos momentos de grande crise?
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Como Ter Muito Dinheiro nas Crises usando Seguro de Opções
Uma das formas de aproveitar as crises financeiras é ter muito dinheiro em caixa, ter uma reserva, que muitos chamam de reserva de caixa, liquidez ou de oportunidade.
Este recurso irá prover liquidez (dinheiro) necessária para comprar ações justamente nos momentos em que as cotações estão super baratas!
Ter reserva é um primeiro passo, mas, investidores mais experientes também usam outra estratégia.
O “grande segredo” para você ter ganhos exponenciais durante uma crise está no uso de opções.
As opções de venda (chamadas de PUT) têm uma característica interessante, elas valorizam quando o ativo alvo cai.
Ou seja, a PUT da Vale valoriza quando a ação VALE3 desvaloriza. Já a PUT da Petrobras valoriza quando a PETR4 desvaloriza.
Quanto maior a desvalorização da ação, maior a valorização das PUT.
Algumas PUTs podem ter valorizações explosivas de 20.000% a 50.000% nos períodos de grande queda (as grandes crises).
Usar PUTs da maneira correta cria o que eu chamo de Seguro de Carteira com Opções.
O Seguro de Opções é um tipo de “reserva de liquidez explosiva”. Esse nome tem um porquê: quanto maior for crise, maior será a “explosão” percentual das opções.
Em números, R$ 2 mil em opções podem se valorizar facilmente e chegar a valer R$ 200 mil ou R$ 500 mil.
Então, no auge de uma crise, o investidor que tem o seguro de carteira terá muito dinheiro em mãos e poderá aproveitar essa oportunidade para fazer excelentes negócios.
Quando a bolsa de valores retornar ao patamar original será possível até dobrar ou triplicar o patrimônio.
Como eu sempre digo, em uma crise, você pode ganhar ou perder, a escolha é sua.
De tempos em tempos, faço uma Masterclass Gratuita com o tema “Investidor Anticrise”, onde eu demonstro que as crises na Bolsa de Valores sempre ocorrem, e como o seguro de opções funciona e porque ele pode te proteger de crises de qualquer magnitude.
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