Em junho do ano passado, o Ibovespa atingiu seu topo histórico ao bater em 131 mil pontos.
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De lá para cá, muita coisa aconteceu no mundo e nos mercados:
- Guerra entre Ucrânia e Rússia;
- Elevação das taxas de juros em diversas economias;
- Inflação agressiva no mundo, etc.
Neste momento, a bolsa de valores acumula uma queda de quase 20% em relação a sua máxima.
Aqui nós nos deparamos com dois caminhos distintos:
- Achar que a queda irá se perpetuar e o mundo vai acabar;
- Ou compreender que a queda faz parte da dinâmica do mercado e se aproveitar disso.
Se você assim como nós, entende que a queda é parte da dinâmica do mercado de ações, provavelmente está aproveitando (ou quer aproveitar) oportunidades para comprar boas empresas a um bom preço.
O maior desafio nesse momento é a gestão do caixa.
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Basicamente, falo de usar a sua reserva de oportunidade de maneira inteligente, sem demorar demais para usá-la, mas também para não queimar todos os seus cartuchos antes da hora.
Mas, existe um método para isso? Sim.
Para solucionar esse problema, eu criei um "método de bolso" que já venho utilizado a muitos anos e que também recomendo aos assinantes da carteira do canal Joias da Bolsa.
Veja o gráfico abaixo:
Estamos enxergando aqui um gráfico histórico de um pouco mais de 20 anos do Índice Bovespa.
Os destaques em vermelho estão identificando as maiores quedas do período.
Essas quedas normalmente variam entre 40 e 60%.
A queda de 2020 foi de 48% e a de 2008 foi próxima a 60%. As quedas anteriores ficaram por volta desses valores também.
Em posse desses dados, criei um método muito simples de investimento que envolvem 2 passos:
Passo 1: "Cravar" o ponto mais alto que o índice atingir.
Passo 2: A cada 15 % de queda em relação ao ponto inicial, utiliza-se 25% do total da reserva de oportunidade.
Vamos ver na prática.
Em 2021, o índice atingiu o recorde histórico em 131.126 pontos, que serve como base do cálculo.
Os 15% do topo representam 19.668 pontos. Agora vamos estabelecer os pontos de utilização da reserva de oportunidade:
| Pontuação do Ibovespa | Utilização |
| 111.457 | 25% |
| 91.788 | 25% |
| 72.119 | 25% |
| 52.450 | 25% |
Observe que projetamos o uso do nosso caixa até os 52 mil pontos.
A ideia aqui não é acertar o exato momento de reversão, isso é impossível.
Pode acontecer de queimarmos o último cartucho em 52 mil pontos e a bolsa cair até os 40 mil, por exemplo. E está tudo bem.
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O importante é que você conseguirá comprar em diversos momentos do percurso da queda e utilizando um inteligente gerenciamento de risco.
Simples assim.
O foco é aumentar a capacidade de ganho através das distorções do mercado financeiro, empregando um método simples e funcional.
Através do método, você não sofre a interferência dos vieses emocionais, já que se torna muito claro como você deve reagir ao mercado.
Mais do que sorte, a iniciativa dos assinantes do Canal Joias da Bolsa de agirem na hora certa vem sendo fundamental para o sucesso financeiro deles em anos tão difíceis.
Já fizemos o uso dos primeiros 25% do caixa no ano passado e agora estamos aguardando a segunda etapa, nos 91 mil pontos.
Se ela acontecer, compraremos ações baratas, caso não aconteça é porque o mercado voltou a subir e neste caso estaremos ganhando dinheiro.
