Muitos perguntam qual a melhor forma de proteger a carteira de investimentos.
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Esse questionamento se fortaleceu em 2020, infelizmente, somente após o pior ter acontecido.
Que fique o aprendizado. Proteções devem ser feitas, principalmente, quando o mercado está eufórico e otimista, não contrário.
Para proteger uma carteira de investimentos, existem ativos apropriados, que em tese servem como porto seguro em momentos de crises.
Ouro e dólar são os principais, já que são descorrelacionados ou possuem correlação inversa com as ações.
Os mercados são cíclicos e ações, dólar e ouro alternam em períodos de altas e baixas não simultaneamente.
Em momentos de queda dos mercados, ativos como ouro e dólar funcionam muito bem em um portfólio diversificado, atenuando as oscilações.
Na teoria é lindo, mas na prática, nem sempre é assim.
Na hora do pânico, como foi em março, o mercado não quis saber o que era proteção e o que não era.
Simplesmente tudo caiu.
Somente em abril que houve a diferenciação pós-pânico.
Por isso vou ser sincero com você: a minha proteção favorita é investimento de liquidez diária.
Conta a sabedoria convencional que alocar o seu dinheiro nestes tipos de ativos emperra seu portfólio.
De certo modo estão certos, pois a rentabilidade gerada é ínfima e muitas vezes podem ser inclusive negativas se levarmos em conta a inflação.
Mas dinheiro líquido tem um valor oculto.
Quando o mercado quebra, quem tem caixa é rei.
De uma hora para outra, ativos bons mas muito caros desabam e podem ser adquiridos por uma fração do seu valor justo.
Aquela empresa que você namorou por anos fica ali disponível e você pode comprar ela.
É natural que em tempos de crises o mercado seja dominado por vendedores compulsórios que precisam transformar ativos em dinheiro a despeito do preço.
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É nesse momento que o investidor que fez o dever de casa e protegeu seu portfólio mantendo uma boa disponibilidade de liquidez é agraciado.
Excelentes oportunidades batem à sua porta.
Esse é o clímax na vida do investidor.
Ter maravilhosas oportunidades a sua frente e condições técnicas (dinheiro) para aproveitar.
Eu chamo esse dinheiro de reserva estratégica. Considero ela uma peça fundamentalmente para o sucesso nos investimentos.
Não à toa eu conservo 20% do valor total dos meus investimentos na reserva estratégica.
Final de março eu recomendei que os investidores do canal Joias da Bolsa utilizassem suas reservas estratégicas em algumas ações pontuais da carteira.
Era o momento o certo, a oportunidade estava batendo à porta e com força.
Quem entendeu o recado e usou esse movimento técnico, se beneficiou.
Veja:
De primeiro de abril até setembro a carteira acumulou mais de 57%.
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Vou propor o seguinte cenário:
Imagine que você tivesse R$ 100 mil quando o Ibovespa estivesse no topo e comprasse R$ 80 mil em ações.
O mercado de fevereiro até final de março caiu cerca de 47%. Neste caso seus R$ 80 mil virariam R$ 43 mil.
Na ocasião, você utiliza os R$ 20 mil de reserva estratégica (não confundir com reserva de emergência) e compra suas mesmas ações.
Com a recuperação da carteira em 57% dos ativos comprados no início da crise e sobre os ativos comprados com a reserva estratégica no final de março, sua carteira já teria retomado os R$ 100 mil.
Em um ano em que o mercado apresenta uma queda de cerca de 18%, sua carteira permanece positiva.
Você está na frente do mercado.
Utilizar ativos para proteger sua carteira é útil. Utilizar a reserva estratégica é eficiente.
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Considero ela como o único atalho para criação de riqueza.
Ela é realmente capaz de reduzir seu planejamento de aposentadoria em alguns anos.
Durante muito tempo ela irá gerar a sensação de estar pensando a carteira, mas, quando ela for requisitada, a história mudará drasticamente.
Considere essa proteção e use ela com inteligência. Talvez nem eles saibam, mas o caixa é uma grande explicação do sucesso dos assinantes do Canal Joias da Bolsa.
