O Aave é um dos principais protocolos de finanças descentralizadas (DeFi). Nele os investidores podem fazer empréstimos de criptomoedas como Ether (ETH) e mais dezenas de outras altcoins disponíveis na plataforma.

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O protocolo Aave ganhou destaque no mercado de criptomoedas por ser o pioneiro no uso de empréstimos rápidos, chamados flash loans

O principal objetivo de pedir emprestado criptomoedas é para arbitragem.

Nela, os investidores emprestam criptomoeda para comprar um ativo, vendê-lo a um preço mais alto e depois devolver o valor original enquanto embolsam seu lucro.

Muito mais do que uma simples plataforma de criptomoeda, o AAVE é uma plataforma DeFi completa com várias ferramentas que você deveria conhecer.

Para isso, continue a leitura e descubra o que é o protocolo DeFi Aave, um dos maiores credores de criptomoedas e seu token AAVE.

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O que é Aave (AAVE)?

Aave é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite aos usuários emprestar criptomoedas sem recorrer a um intermediário centralizado.

A Aave se destaca pela variedade de criptomoedas que os usuários podem fazer empréstimos e por permitir que os credores obtenham renda passiva com os fundos que disponibilizam para os mutuários.

Ao eliminar os intermediários do sistema tradicional, a Aave dá grandes oportunidades para quem precisa de criptomoedas rápido para alguma transação e para quem quer um rendimento maior ao emprestar criptomoedas.

Quem são os fundadores da Aave?

O Aave foi criado em 2017 pelo desenvolvedor Stani Kulechov, na época, um dos primeiros no espaço do blockchain. 

Seu objetivo era criar uma plataforma que explorasse o potencial do Ethereum para mudar o sistema financeiro tradicional. 

O protocolo Aave foi originalmente lançado como ETHLend, com o token nativo LEND, depois que uma oferta inicial de moedas (ICO) em novembro de 2017 que arrecadou US$ 16,2 milhões. 

Em setembro de 2018, os desenvolvedores decidiram mudar a marca ETHLend para Aave para que o nome refletisse mais os novos serviços que iam além dos empréstimos em Ether.

Assim, o projeto se tornou uma plataforma que conecta credores e tomadores de empréstimos de criptomoedas.

Como Aave funciona

O AAVE funciona como um mercado de empréstimo onde os usuários podem:

  1. Pedir emprestado uma variedade de criptomoedas com diversas garantias, opções de garantias e políticas operacionais;
  2. Investir suas criptomoedas em pools de liquidez e ganhar juros.

AAVE pode oferecer empréstimos descentralizados graças aos seus pools de liquidez, ou seja, criptomoedas introduzidas no protocolo pelos usuários que desejam ganhar renda passiva com criptomoedas.

Os pools no AAVE suportam mais de 20 criptomoedas como: 

Dai (DAI), USD coin (USDC), TrueUSD (TUSD), Tether USDT, sUSD (SUSD) , Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), , Yearn Finance (YFI), Basic Attention Token (BAT), Enjin Coin (ENJ), Kyber Network Crystals (KNC), ChainLink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), 0x (ZRX), Wrapped Bitcoin (WBTC), Synthetix Network Token (SNX) e seu token nativo AAVE .

O protocolo Aave é construído sobre a rede Ethereum e utiliza a tecnologia dos contratos inteligentes para executar as transações.

Ele também funciona como uma DAO - organização autônoma descentralizada. Isso significa que é operado e governado pelas pessoas que possuem e votam com tokens AAVE, a criptomoeda nativa da plataforma.

Outro ponto interessante da AAVE é sua capacidade de oferecer taxas de juros ajustadas às necessidades. 

Os preços dentro da AAVE podem ser alternados entre taxas de juros fixas e variáveis.

Enquanto as taxas fixas fornecem a certeza sobre os custos durante períodos de volatilidade, as taxas variáveis podem ser úteis para ganhar mais.

Nesse último caso, os preços são calculados com base na demanda e na oferta dos ativos.

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Como ganhar renda passiva emprestando seus tokens no Aave

Os usuários podem ganhar renda passiva no Aave ao depositar seus ativos digitais nos chamados "pools de liquidez". Estes tornam-se fundos que o protocolo pode emprestar. 

Quando você deposita seus tokens em um pool e, assim, "fornece liquidez", recebe novos aTokens. 

Portanto, se você depositar DAI no pool de liquidez, receberá aDAI em troca.

Como titular de um aToken, você receberá uma parte dos empréstimos da plataforma, bem como juros sobre esses aTokens. 

A qualquer momento você pode resgatar seus tokens originais.

Como solicitar um empréstimo no Aave

O Aave também permite que qualquer pessoa tome empréstimos sem aprovação de crédito. No entanto, você ainda tem que colocar garantias.

No protocolo da Aave você usa criptomoedas como garantia. 

Imagine que você tem DAI, mas quer emprestar MANA. Nesse caso, deixará suas DAI como garantia.

Se não pagar seu empréstimo, sua criptomoeda será vendida para pagar o empréstimo que recebeu.

Como usar a plataforma Aave

Aave é uma plataforma DeFi. Para utilizá-la, basta transferir criptomoedas para a Aave.

Você não pode simplesmente comprá-la com moeda fiat ou um cartão de crédito. É preciso ter algum tipo de criptomoeda em carteira.

Se você deseja ser um provedor de liquidez, tudo o que precisa fazer é investir seu dinheiro nas carteiras do AAVE. 

Desta forma, a cada novo empréstimo feito pela plataforma você obterá um pequeno lucro que acabará se traduzindo no lucro total do seu investimento.

Por outro lado, se deseja um empréstimo, o AAVE pedirá uma garantia em troca.

Basicamente, você penhora seus ativos em troca do empréstimo. Assim que devolver o empréstimo, a plataforma devolverá todos os ativos penhorados.

Token AAVE

O AAVE funciona como um token de governança, dando aos proprietários direto a voto em decisões sobre alterações e atualizações no protocolo com base na quantidade de AAVE que possuem.

Além disso, o AAVE é um token de utilidade. Os usuários que enviam o AAVE como garantia recebem um desconto nas taxas de transação, além de prioridade para colocar suas criptos disponíveis para empréstimo.

Os tokens AAVE foram construídos com base no padrão ERC-20, e foram projetados para serem deflacionários. Atualmente existem 13 milhões de AAVE em circulação, cerca de 84% da oferta total.

Dentro do ecossistema AAVE, existem ainda os aTokens. Eles funcionam como forma de remuneração de empréstimos e valem 1:1 (mesmo valor) com os tokens depositados no protocolo Aave. 

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Histórico de preços AAVE

O preço da AAVE pairava em torno de US$ 60 perto do final de 2020.

Sua primeira grande alta ocorreu em  fevereiro de 2021 quando atingiu US$ 524 em meio a uma elevação em todo o setor de criptomoedas.

O preço da AAVE atingiu um pico de US$ 654 em maio de 2021.

Logo após a alta, seguiu uma tendência de queda, chegando a US$ 186 em junho.

Seu preço voltou a ficar acima dos US$ 400 nos meses seguintes, mas também sentiu a queda do mercado cripto no final de 2021 e início de 2022.

No final de janeiro de 2021, data deste artigo, o AAVE estava cotado na faixa dos US$ 150.

Variação preço AAVE
Variação preço AAVE. Fonte: Crypto.com

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AAVE vale a pena?

Aave é um projeto descentralizado de operações de empréstimos de criptomoedas que está crescendo junto com um sistema financeiro mais aberto e acessível. 

Até o momento seu protocolo tem se apresentado sólido, com uma boa governança. 

O token AAVE permite que seus titulares influenciem a mudança no protocolo, dando mais segurança aos usuários.

Além de acessar fundos e serviços de forma transparente, o Aave permite ganhar dinheiro de forma passiva ao emprestar suas criptomoedas para o protocolo.

Assim como todo o mercado cripto, o preço do token AAVE sobre muitas oscilações e, portanto, mais riscos.

Mesmo assim, as criptomoedas apresentam uma alternativa para diversificar o patrimônio.

Saiba como reduzir os riscos de investir em criptomoedas e aproveite desse novo e promissor mercado.

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