10 Princípios de Warren Buffett para Você Investir Melhor

Os princípios de Warren Buffett podem ser aplicados nos seus investimentos para te fazer um investidor melhor.

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Temos muito a aprender com os grandes investidores de sucesso. Durante toda sua trajetória, o “Oráculo de Omaha” deixa lições importantes.

O megainvestidor coleciona frases espirituosas e conselhos valiosos que compartilha na convenção anual da Berkshire Hathaway.

Exemplo quando o assunto é value investing, Warren Buffett tem uma fortuna avaliada em mais de US$ 80 bilhões, construída ao longo dos anos à frente da Berkshire Hathaway.

A empresa de investimentos fundada na década de 60 detém participações em dezenas de companhias como Apple, Coca-Cola, Visa e Kraft-Heinz.

À frente da Berkshire, teve retorno médio de mais de 20% ao ano nas últimas cinco décadas, batendo consistentemente os índices S&P 500 e Dow Jones.

Um dos investidores mais bem-sucedidos de todos os tempos, Warren Buffett tem muitas lições para todos os investidores que desejam investir melhor.

Veja os 10 princípios de Warren Buffett para seus investimentos e para a sua vida.

1- “Regra nº 1: nunca perca dinheiro. Regra nº 2: não se esqueça da regra nº 1”

O objetivo do investidor é sempre ganhar e obter rendimentos reais, acima da inflação.

Porém, por ganância, muitos cometem o erro de buscar retornos rápidos e se expõem em investimentos arriscados, sem conhecimento para isso.

O resultado: perdem dinheiro na Bolsa de Valores.

O investidor deve tomar medidas para evitar os erros. Caso aconteçam, tenha a humildade de aprender com eles para que não se repitam no futuro.

Quanto mais dinheiro você perde, mais difícil é de recuperar.

Caso perca 50% do seu patrimônio, precisará de 100% para recuperar o que perdeu.

Se perde 75%, precisa de 300% e assim por diante.

Por isso, nunca perca dinheiro.

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2- “É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa a um preço justo do que uma empresa justa a um preço maravilhoso”

Warren Buffett é um investidor em valor que utiliza a análise fundamentalista para selecionar ações negociadas abaixo do seu valor intrínseco, mas com bons fundamentos.

Porém, no começo da carreira do Buffett, ele investia nas chamadas “bitucas de cigarro”.

Empresas que estavam abaixo do seu preço, muitas vezes por algum problema sério, mas que ainda tinham uma última “baforada”.

Esse era o value investing puro, que consistia basicamente no preço da ação e não em seu potencial futuro.

Mas o barato, neste caso, pode sair caro se a empresa não tiver bons fundamentos.

Sua abordagem mudou depois que conheceu Charlie Munger. Com ele, Buffett entendeu que empresas maravilhosas, mesmo em seus “preços justos”, podem ser grandes investimentos.

Foi assim que, mais do que um bom preço, ele começou a buscar também boas empresas.

3- “Preço é o que você paga. Valor é o que você recebe”

Preço e valor são diferentes.

O valor de uma empresa não se resume ao seu preço, pois o preço é determinado pela oferta e procura e não ao real valor da companhia.

Como investidor fundamentalista, Buffett busca ações em que haja uma desconexão entre os dois. De preferência, antes que esta seja percebida pelo restante do mercado.

Assim, compra ações de empresas que estejam comercializadas a um preço baixo, mas que possam gerar valor.

4- “Nunca invista naquilo que não conhece”

Buffett dificilmente investe em segmentos que ele não conhece ou entende.

Por isso que evitou investir na Apple por anos. Só o fez depois de entender com muita clareza o modelo de negócios da empresa.

Essa característica fez com que Buffett não ingressasse na bolha das “ponto com” no início dos anos 2000.

Investir em negócios que estão dentro do seu círculo de competência, ou naqueles que você saiba explicar o motivo do investimento, é essencial para o sucesso no longo prazo e para sua segurança.

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5- “O mercado de ações transfere dinheiro dos impacientes para os pacientes”

Esse princípio de Warren Buffett mostra sua visão de longo prazo ao investir em ações.

Ao investir, Buffett busca por ações que poderá manter por décadas.

Sabe que ao adquirir ações de boas empresas com bons fundamentos, o tempo será seu aliado.

Não importa as condições do mercado, se as companhias forem boas, tendem a crescer, gerar bons resultados e retorno aos seus acionistas.

6- “Parece haver uma característica humana perversa que gosta de fazer as coisas mais fáceis difíceis” 

Segundo o megainvestidor, as pessoas fazem parecer que investir é mais complexo do que deveria.

Warren Buffett fez fortuna com modelos de investimento simples e que podem ser utilizados por investidores de todos os níveis:

Comprar ações de boas empresas, diversificar a carteira, rebalancear o portfólio e reduzir os riscos.

Para investir na Bolsa de Valores não precisa fazer operações complexas.

Deixe as opções, o mercado futuro, a alavancagem, o day trade, para quem tem conhecimento e perfil de investidor para isso.

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7- “Previsões geralmente nos dizem mais sobre quem fez a previsão do que da previsão em si”

Dificilmente alguém prevê alguma coisa no mercado de ações.

Fuja daqueles que fazem previsões, salvo aqueles que fundamentam os cenários com dados e números.

Mesmo não dando para prever o futuro, podemos simplesmente estar preparados para o futuro, não importa qual seja.

Como?

Com uma boa alocação de ativos, hedge de carteira, diversificação e caixa.

8- “Seja medroso quando os outros forem gananciosos e ganancioso quando os outros forem medrosos”

Para vencer no mercado financeiro, é preciso ir contra a maioria e não se deixar levar pelo efeito manada.

São esses movimentos de massa que modulam o preço de um ativo.

Assim, quando todos estão vendendo pode ser uma ótima oportunidade de compra, já que o preço do ativo estará mais barato.

Se por algum modismo subir demais, é uma oportunidade de venda.

9- “Quando chove ouro, use o balde”

Grandes oportunidades não aparecem com frequência. Mas quando aparecem, esteja pronto para aproveitá-las.

10- "O risco vem de não saber o que você está fazendo"

Todos os investimentos possuem riscos. Uns mais, outros menos. Mas se você sabe quais são esses riscos, fica mais fácil contorná-los.

É possível mitigar riscos aprendendo minimamente sobre uma empresa, mercado, ou estratégia de investimento.

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Conclusão

Os princípios de Warren Buffett são verdadeiras joias para investidores que possuem o foco no longo prazo.

O megainvestidor nos deixa várias lições durante toda sua trajetória.

Ele começou do zero, não herdou seu patrimônio. Construiu sua fortuna durante décadas graças a investimentos cuidadosos.

Warren Buffett nos ensina que um bom negócio deve ser simples, com boas perspectivas do mercado e, preferencialmente, comercializado abaixo do seu valor intrínseco.

Você também pode alcançar sua independência financeira.

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