O Day Trade permite que o investidor aproveite da volatilidade da bolsa de valores para fazer operações de curtíssimo prazo com altas possibilidades de ganhos e perdas.

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Existem diferentes modalidades para investir na Bolsa de Valores: Day Trade, Swing Trade e Position Trade (Longo Prazo).

Cada uma delas utiliza diferentes estratégias para ganhar dinheiro com ações.

Ter bons lucros em um único dia é a expectativa de quem aposta no day trade.

Com a compra e venda em um período curto de tempo, o Day Trade permite que o operador aproveite oportunidade que seriam impossíveis de serem exploradas em operações de longo prazo.

Essa é uma operação avançada que exige conhecimento, prática e tolerância ao risco.

Por isso é recomendada para investidores experientes e com perfil arrojado. 

De acordo com pesquisa da Fundação Getúlio Vargas (FGV) encomendada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM):

“Mais de 90% das pessoas que tentam viver de 'day trade' têm prejuízo.”

Algumas causas possíveis são a falta de conhecimento e estratégia inadequada para o perfil de investidor. 

Então, você está pronto para saber o que é Day Trade e para quem é?

Leia até o final e veja as vantagens e desvantagens dessa operação.

O que é Day Trade?

Day Trade consiste em comprar e vender um ativo no mesmo dia, buscando ganhar dinheiro com a oscilação de preços.

Essa modalidade de investimento é especulativa e visa o curtíssimo prazo, durando poucas horas ou até minutos.

Na prática, os trades, tentam aproveitar da volatilidade do mercado para vender os ativos por um preço maior que o de compra. 

Para isso, utilizam da análise técnica, considerando tanto o movimento histórico das ações quanto suas tendências.

Essa prática pode render bons lucros, mas o risco é alto e requer conhecimento e experiência.

O Day Trade pode ser realizado com ações de empresas e outros ativos, como os contratos negociados no Mercado Futuro.

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Como funciona o Day Trade?

No Day Trade as operações são concluídas em um único dia. Assim, as ações compradas hoje são vendidas hoje, isso se chama zerar a posição.

A compra e a venda podem ser concretizadas quando o trader julgar ideal de acordo com o comportamento do mercado durante o pregão.

Os melhores ativos para o day trade são aqueles com alta liquidez, com maior número de negociações na bolsa de valores.

No day trade é possível ganhar dinheiro com a alta ou com a baixa dos ativos.

Para ganhar com a alta, o trader compra a ação com o preço baixo para depois vendê-la por um preço maior.

Por exemplo, se você comprou uma ação da Petrobras (PETR4) às 11h00 por R$ 20 e vendeu por R$ 22 às 14h00, obteve lucro de R$ 2,00 por ativo.

Já quando quer ganhar com a baixa de uma ação, o trader vende a ação primeiro para depois tentar recomprá-la por um preço menor, na chamada "Operação Vendida".

Por exemplo, você vende a ação às 10h por R$ 19,00 pensando em recomprá-la quando atingir um preço menor e assim ficar com o lucro.

O day trade requer atenção no mercado durante o pregão para identificar a hora certa de comprar e vender.

Para projetar a tendência do mercado, os investidores que realizam Day Trades utilizam a Análise Técnica de Ações.

Porém, mesmo com uma boa análise, parte do day trade ainda é de imprevisibilidade.

Análise Técnica no Day Trade

A análise técnica de ações é um importante instrumento utilizado por traders para identificar a hora certa de comprar ou vender ações.

Esse tipo de análise se baseia em gráficos e dados da ação para identificados padrões de comportamento e traçar tendências futuras.

Diferente da análise fundamentalista, a análise técnica não leva em consideração as empresas, apenas os seus dados no pregão.

Por isso é utilizada principalmente para operações de curto e curtíssimo prazo.

A Análise Técnica funciona a partir de três premissas básicas:

  1. Qualquer expectativa de mercado se reflete no valor das ações;
  2. O movimento dos preços das ações segue uma tendência;
  3. A compreensão do futuro pode estar no entendimento do passado.

Para identificar quais ações oferecem as melhores oportunidades, existe uma série de técnicas que o day trader deve dominar como:

Conceitos básicos do Day Trade

Para operar no Day Trade é preciso conhecer os termos comumente usados para se referir a certas operações, estratégias ou manobras. 

Stop Loss

O Stop Loss é uma ordem de venda programada que tem por objetivo limitar as perdas no mercado de ações.

Assim, caso o pior cenário aconteça, o trader informa quanto ele está disposto a perder.

Quando o preço do ativo atinge o determinado pelo operador, as ações são automaticamente vendidas, parando o prejuízo.

Funciona assim:

imagine que você comprou uma ação por R$ 10 e programou o Stop em R$ 8, ou seja, sua perda máxima tolerada para esse ativo é de R$ 2.

Se o preço do ativo cair e bater o valor programado do stop, a sua perda fica limitada a esses 20%.

Alavancagem

A alavancagem é um mecanismo que permite investir um valor acima do que possui e assim, multiplicar a rentabilidade ou o prejuízo dos seus investimentos.

Algumas corretoras de valores permitem que você invista até 10 vezes mais do que o seu patrimônio.

Uma das principais vantagens é que o trader só paga pela diferença da operação.

Ou seja: se você comprou R$ 30 mil em ações e vendeu algumas horas depois por R$ 32 mil, você recebe apenas a diferença, de R$ 2 mil, que foi o seu lucro.

Margem de garantia

Para você utilize o limite que a alavancagem permite é preciso ter um percentual do valor que servirá como garantia para a corretora.

Esse valor pode estar depositado em conta ou aplicado em outros investimentos, já que a margem de garantia não exige dinheiro.

Além da moeda também são aceitos alguns investimentos em renda fixa, como CDB, títulos do Tesouro Direto, além de ações na bolsa, entre outros.

Quem pode fazer Day Trade?

Qualquer pessoa que possui conta em uma corretora de valores pode realizar Day Trades.

No entanto, é importante lembrar que essa estratégia possui maior risco e quem desejar operar precisa estar preparado.

Até pouco tempo atrás essa operação era explorada quase que exclusivamente por profissionais.

Porém, com o surgimento das plataformas de acesso ao pregão online, mais pessoas físicas independentes entraram no mercado.

Uma boa corretora de valores oferece um home broker simples e fácil de usar e estável para que os investidores consigam aproveitar o melhor da Bolsa.

Entender as análises e o funcionamento é fundamental para ser um trader, mas apenas experiência e conhecimento não são garantias de que se dará bem no day trade.

Há um componente imprescindível nesse tipo de operação, a estabilidade emocional.

É preciso ser o mais racional possível para resistir às oscilações da bolsa de valores.

Por isso é necessário identificar se esse tipo de operação combina com seu perfil de investidor.

Veja sua tolerância ao risco e quais investimentos combinam mais com o seu perfil e objetivos fazendo o teste de perfil de investidor.

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Vantagens do Day Trade

Uma das vantagens do Day Trade é a possibilidade de ganhar muito dinheiro em pouco tempo, principalmente utilizando a alavancagem.

Porém, isso não é garantido e nem tão simples de ser concretizado. 

Alta lucratividade no curto prazo

Nenhuma outra operação possibilita ganhar muito dinheiro em tão pouco tempo como o day trade. 

No entanto, apesar da possibilidade ser real, ela não é garantida. 

Para essa vantagem se confirmar, há uma série de variáveis, incluindo o conhecimento do investidor sobre o mercado, experiência, controle emocional, tempo, perfil de investidor e um pouco de sorte.  

Agilidade

O Day Trade permite explorar as oscilações da bolsa para ganhos rápidos.

O trader sabe quanto foi seu lucro ou prejuízo no mesmo dia.

Além disso, como o day trader não dorme com ativos em sua carteira, não fica exposto ao risco de mercado por muito tempo.

Isso evita ser pego desprevenido por acontecimentos que ocorrem fora do pregão e que refletem na manhã seguinte no mercado. 

Alavancagem

Impossível utilizar o mecanismo de alavancagem para operar no Day Trade que investir até 10 vezes o capital sem pagar nada a mais por isso.

Só precisa alocar um percentual do valor que será investido, a chamada Margem de Garantia.

Como as operações no day trade duram pouco tempo, o investidor não precisa pagar pelas ações que compra, apenas pagar ou receber a diferença entre o preço de compra e de venda. 

Ganhar com a queda

Apesar da estratégia mais comum seja comprar em baixa e vender em alta, é possível ganhar com as ações em queda também. 

Basta que o investidor venda as ações em alta, e as recompre quando seu preço cair. 

Liquidez

No Day Trade o lucro estará disponível para saque em pouco tempo. Cerca de 24 horas após a operação já é possível ter o dinheiro no bolso. 

Perdas controladas

Com o stop loss é possível programar um limite de prejuízo que é acionado quando uma ação atinge a cotação determinada pelo investidor. 

Assim, caso tenha feito uma aposta equivocada, esse mecanismo funciona como um modo de controlar as perdas e evitar que o prejuízo aumente.

Desvantagens do Day Trade

Se por um lado as vantagens do Day Trade são muito atrativas, por outro o risco de perdas é grande.

Maior risco

Proporcional à possibilidade de altos lucros são também os prejuízos.

Principalmente se não tiver conhecimento, suficiente para analisar os gráficos e indicadores que auxiliam os traders, além de prática e autocontrole.

Ainda que o stop loss possibilite o controle do prejuízo, não tem como eliminar o risco dessa estratégia. 

Conhecimento e tempo

Atuar como trader exige tempo, dedicação e constante aprendizado.

Como a volatilidade do mercado no curto prazo é maior, é preciso acompanhar e monitorar as movimentações para identificar a melhor hora de executar uma compra ou uma venda.

Por isso, não é uma atividade recomendada que têm pouco tempo para operar.

Como Fazer Day Trade

Para fazer Day Trade é necessário abrir uma conta em uma corretora de qualidade, com taxas justas e com uma boa plataforma.

Depois, basta abrir o home broker, identificar o momento certo de comprar e vender uma ação de acordo com a sua estratégia e enviar a mandar a ordem.

Operar no Day Trade exige conhecimento e dedicação. Por isso, alguns pontos são fundamentais na rotina de um trader:

Organizar a rotina

A organização e definição de metas diárias é muito válida para ajudar no seu desempenho como trader.

Cabe definir a estratégia e os investimentos que devem estar no foco, além da estruturação dos ganhos e perdas diários, a fim de manter um bom controle financeiro.

  • Leia as notícias e confira agenda de eventos do dia;
  • Defina a lista dos papéis que irá acompanhar ou operar no dia;
  • Identifique possíveis gaps anteriores.

Analisar o cenário

O dia de um trader começa antes da abertura do pregão.

Sua primeira tarefa é se atualizar sobre o que está acontecendo no Brasil e no mundo.

Alguns fatores que importantes para ter atenção:

Acompanhar o mercado

O acompanhamento do mercado é feito através de gráficos de preço dos ativos.

Com a análise técnica é possível identificar a movimentação do mercado e encontrar janelas de oportunidades para fazer bons negócios.

Custos e taxas

Operar no Day Trade envolve as seguintes taxas e custos: 

Taxa de corretagem

A taxa de corretagem é um percentual pago à corretora por cada contrato de compra e venda por intermediar a operação. 

Taxa de custódia

A taxa de custódia é um custo operacional cobrado para suprir os gastos na B3.

Muitas corretoras isentam essa taxa. 

Emolumentos

Também conhecido como taxa de negociação, é cobrada pela B3 para cobrir os custos de serviços.

É cobrada de acordo com o volume transacionado. 

ISS

O imposto sobre o serviço é cobrado sobre o valor da corretagem e varia de 2% a 5%.

Tarifa de TED

Para poder operar no day trade, você precisa transferir o dinheiro da sua conta corrente no banco para a sua conta na corretora.

Assim, poderá ter o custo pela transferência eletrônica, conforme o banco utilizado.

Alguns bancos digitais não cobram por esse serviço. 

Imposto de Renda Day Trade

O Imposto de Renda sobre as operações de Day Trade tem uma alíquota de 20% sobre o lucro líquido obtido independentemente do valor.

O recolhimento do imposto é feito via DARF no mês seguinte ao mês do lucro. 

Para saber mais, consulte o artigo Como declarar imposto de renda sobre investimentos. 

Qual a diferença entre day trade, swing trade e position? 

São diferentes formas de operar ações na Bolsa de Valores de diferem de acordo com seu tempo de duração.

O day trade tem uma duração curtíssima, com movimentações de compra e venda sendo executadas no período máximo de um dia.

Já o swing trade não é tão imediato quanto o day trade, mas também tem um prazo curto, com a compra e a venda durando alguns dias ou semanas.

Enquanto o position trade tem uma duração de meses e anos.

Nessa modalidade o investidor pode comprar ações de grandes empresas e manter por muitos anos.

Essa estratégia é conhecida como Buy and Hold.

Diferente do day trade que tem como objetivo o ganho rápido através das oscilações, quem investe no longo prazo prioriza a qualidade das empresas e seu potencial de crescimento. 

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Day Trade Vale a Pena?

O Day Trade visa a alta lucratividade através de transações de compra e venda de ativos em um curto espaço de tempo. Essas operações não duram mais do que um dia.

Basicamente quem opera no day trade busca comprar as ações com um valor baixo e observar o melhor momento para vendê-las a um preço maior, lucrando com a diferença. 

Embora essa modalidade possibilite ganhar dinheiro no mercado, a regras do mercado financeiro é muito clara:

Quanto maior a chance de ganhos, maior o risco de perdas.

Isso vale principalmente para o curto prazo.

Teoricamente, qualquer pessoa pode realizar operações de day trade. 

Mas devido aos riscos, essa prática não é indicada para quem está dando os seus primeiros passos no mundo dos investimentos. 

E nem para aqueles que já investem, mas são inexperientes ou não possuem o perfil para se tornar um day trader.