Quando se é um investidor iniciante, observar investidores de sucesso e suas estratégias é de grande valor. E ninguém melhor e com mais experiência para aprender do que com Warren Buffett.

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Para o megainvestidor, a experiência é a chave definitiva para ser um investidor de sucesso.

“Quando uma pessoa com dinheiro encontra uma pessoa com experiência, quem tem experiência acaba com o dinheiro e quem tem dinheiro sai com experiência.”

Esta foi a resposta de Warren Buffett quando questionado sobre seu melhor conselho de investimento.

No entanto, o que acontece com aqueles que são novos em investimentos? Que não tem nenhuma experiência?

Felizmente, eles podem aprender com investidores que têm experiência, como o próprio Oráculo de Omaha.

Para isso, o site Business Insider selecionou as 8 dicas de Warren Buffett para investidores iniciantes.

Certamente você será um investidor melhor depois delas.

1. A diversificação nem sempre é uma boa ideia 

É comum que grandes investidores e especialistas enfatizem a importância da diversificação, mas Warren Buffett tem uma ressalva importante: cuidado com o excesso.

Buffett já chegou a dizer que a diversificação é para pessoas que não sabem muito sobre o investimento. 

“A diversificação é uma proteção contra a ignorância. Faz pouquíssimo sentido para quem sabe o que está fazendo.” - Warren Buffett.

Eu explico:

Alguns investidores diversificam seus portfólios porque temem que uma escolha errada afunde todo o seu portfólio.

Porém, ao manter muitas ações na carteira fica muito mais difícil acompanhar os eventos atuais que afetam cada empresa. 

Diversificar pode sim reduzir a volatilidade de seu portfólio, mas ao mesmo tempo também reduz seu foco em investimentos individuais.

Na visão de Buffet, estudar poucas empresas, mas em grande profundidade é mais lucrativo do que espalhar um portfólio em uma ampla gama de setores.

Buffett baseia sua escolha no longo prazo e em uma profunda análise fundamentalista para escolher boas ações.

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2. Invista em você primeiro

"O melhor investimento que você pode fazer é em suas próprias habilidades. Qualquer coisa que você fizer para desenvolver suas próprias habilidades ou negócios provavelmente será mais produtivo."

Warren Buffett diz que o melhor investimento que se pode fazer é em suas próprias habilidades. 

A maioria das pessoas não vai ganhar a maior parte de seu dinheiro com o mercado de ações. Eles vão fazer isso em suas carreiras. Portanto, coloque-se em primeiro lugar.

O parceiro de Buffett na Berkshire Hathaway (BERK34), Charlie Munger, tem um conselho semelhante: trabalhe para si mesmo uma hora por dia e use essa hora para se tornar melhor.

Na biografia de Warren Buffett, “A bola de neve: Warren Buffett e o negócio da vida”, ele explica como Munger se tornou bem-sucedido muito antes de a dupla se conhecer:

“Charlie, como um advogado muito jovem, provavelmente ganhava US$ 20 por hora. Ele pensou consigo mesmo: 'Quem é meu cliente mais valioso?' E ele decidiu que era ele mesmo. Então ele decidiu se vender uma hora por dia. Ele fez isso de manhã cedo, trabalhando nesses projetos de construção e negócios imobiliários. Todo mundo deveria fazer isso, ser o cliente e, em seguida, trabalhar para outras pessoas também e vender-se uma hora por dia.”

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3. Confie em si mesmo para ser um investidor de sucesso

Buffett diz que o mais difícil é confiar em suas decisões de investimento. 

Você sempre pensa que os outros estão certos e você está errado. Em vez disso, você precisa estudar e acreditar em si mesmo.

Para ter sucesso, você precisa superar o medo e não prestar atenção ao que os outros estão lhe dizendo. 

Acumule conhecimento e tome decisões de investimento por conta própria para ficar separado da manada e ser um vencedor.

4. Faça apenas investimentos que você entenda

Warren Buffett adverte que você nunca deve investir em negócios que não compreende totalmente.

Ele diz que se antes de investir nas ações de uma empresa, ele precisa primeiro entender como a empresa ganha dinheiro e as principais coisas que impactam seu setor em no máximo 10 minutos. 

Se ele não conseguir entender em 10 minutos, ele avança para avaliar outra empresa.

Em situações que dependem de uma previsão precisa do futuro, Buffett aconselha não investir. 

Mesmo se você tivesse mais dados do que qualquer outra pessoa, ainda seria impossível prever o futuro com 100% de precisão.

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5. Certifique-se de escolher as notícias certas para se concentrar

Uma das melhores dicas de investimento de Warren Buffett é não colocar muitas ações em cada manchete que você vê.

Buffett acredita na regra 99-1. A maioria dos investidores age com base em 1% das notícias financeiras que consomem. 

Fazendo isso, eles vendem rapidamente suas ações sempre que aparecem más notícias, como por exemplo, se as receitas de uma empresa caem 10%. 

Se a empresa neste exemplo específico está no mercado há bastante tempo, Buffett diz que ela definitivamente é capaz de suportar tais eventos. 

Em outras palavras, as pessoas costumam ter reações exageradas e impulsivamente.

6. Comprar ações de uma empresa é comprar parte de um negócio

Imagine que você está abrindo uma loja na esquina da sua casa. Automaticamente você pensará sobre a concorrência, fornecedores, preços, localização, posição competitiva no mercado, etc.

Da mesma forma, ao comprar ações, você precisa pensar sobre todas essas coisas.

Ao investir em uma ação, você não está apenas comprando um pedaço de papel ou um símbolo de cotação. Comprar ações de uma empresa é comprar uma participação acionária em um negócio.

7. Aprenda com seus erros e siga em frente

Até Warren Buffett comete erros, mas ele se certifica de que aprende com eles.

Buffett aconselha manter um registro dos erros que você cometeu para saber o que deu errado e não repeti-los novamente.

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8. Não faça day trade

De acordo com Buffett, o segredo para obter um melhor retorno do investimento é comprar uma ação e mantê-la no longo prazo. 

Ele tende a manter as ações por décadas.

“Se você não está disposto a possuir ações por 10 anos, nem pense em possuí-las por dez minutos.”

Existem dois princípios por trás disso:

  • Se você comprar uma ação por menos do que seu valor real, o preço da ação acabará por convergir com seu valor intrínseco (value investing);
  • Se você comprar um negócio maravilhoso, o valor desse negócio se acumulará e aumentará exponencialmente quanto mais tempo você o mantiver. 

Assim, o investidor paciente acabará sendo recompensado se mantiver suas ações por mais tempo. 

Para Buffett, o tempo é amigo das boas empresas.

Além disso, se você comprar e vender ações constantemente, o excesso de negociações pode tirar uma porcentagem significativa de seus retornos na forma de taxas e impostos. 

Então, é melhor comprar boas ações e mantê-las por muito tempo.

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