A falta de conhecimento para analisar um ativo é um dos principais motivos que afastam as pessoas de seus objetivos financeiros.

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Os investimentos são a principal ferramenta para multiplicar seu patrimônio, acelerar a conquista da sonhada independência financeira, da aposentadoria tranquila e do bem-estar da família.

Entre a decisão de começar a investir e a de quais ativos e ações colocar o dinheiro há uma enorme diferença e uma dificuldade que você provavelmente já deve ter enfrentado, a de como analisar um ativo.

Escolher os produtos financeiros e as melhores ações para investir não é uma tarefa tão simples.

Quando você começa a investir, seja na renda fixa ou, principalmente em ações, logo percebe a enorme quantidade de indicadores e variáveis que influenciam na sua decisão.

Com tantas informações, o mercado de ações parece ser direcionado somente aos grandes especialistas da área, o que desestimula o pequeno investidor, mas não é bem assim. 

Mesmo sem conhecimento ou grande experiência em investimentos, você pode começar a colher os primeiros frutos na bolsa de valores.

Com estudo e dedicação, você consegue analisar ações por conta própria, mas isso requer tempo, que muitos não têm.

Então, será que existe uma maneira de analisar ações de forma simples e eficiente?

Felizmente, existem alternativas para ganhar dinheiro no mercado, poupar tempo e potencializar os lucros.

Neste artigo, quero ajudar você a evitar a falta de conhecimento para analisar um ativo e dar o primeiro passo rumo a uma vida financeira mais próspera.

Para isso, vou falar sobre os critérios, métricas e indicadores que eu uso das minhas análises e que balizam a minha decisão de investimento.

Como analisar uma ação

Analisar um ativo faz parte da jornada no mercado financeiro. Essas escolhas determinam o sucesso ou o fracasso dos resultados.

Apesar de não existir um caminho único, existem algumas métricas que você pode utilizar para ter um direcionamento na hora de escolher em quais ações investir.

Ao dominar esses critérios de análise, você toma decisões muito mais assertivas. Isso é a chave para ganhar dinheiro na bolsa.

Saber a hora certa de entrar ou sair de um ativo te coloca um passo à frente dos demais.

É claro que ninguém pode ter certeza sobre os rendimentos futuros, uma vez que estamos falando de renda variável, mas com uma boa análise, é possível minimizar os riscos e se aproximar dos ganhos desejados.

Seguir uma estratégia personalizada para uma carteira de investimentos renderá muito mais do que aquela feita sem critério e sem especificidade.

Para evitar a falta de conhecimento para analisar um ativo e se distanciar dessa certa complexidade de analisar uma ação, você pode contar com ferramentas de análise e a experiência de profissionais do mercado.

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Analisar uma ação é mais do que ver seu preço

Esqueça a ideia de que ações são apenas números.

É verdade que o preço de uma ação é um elemento muito importante na decisão de compra ou venda de um ativo, mas não dá para se basear só nele.

Ao se guiar só pelos preços, sempre vai ficar tentado a querer comprar aquela ação que está subindo e vender quando o preço cai. Dessa forma, não vai saber a hora certa de entrar ou sair de um ativo.

Outros indicadores vão dizer quando é um bom momento para aumentar posição, segurar ou se vale a pena vender.

Acontece que algumas pessoas se esquecem que por trás de tudo isso, há algo bastante real: a empresa.

Isso significa que não há como analisar uma ação sem analisar a empresa.

Ela tem bons produtos e serviços, uma boa gestão e governança, está bem posicionada em um mercado promissor?

Junte isso ao cenário econômico do país.

Nos últimos 12 meses vimos aqui no Brasil um aumento das taxas de juros para tentar conter a inflação e incertezas no cenário internacional.

Medo de uma recessão global, eleição e aumento do risco fiscal são só alguns exemplos do quão complexo é montar uma estratégia e uma boa carteira.

Para uma avaliação ser bem feita, precisamos olhar parte a quantitativa, dos indicadores e a parte qualitativa, que envolve descobrir e entender o cenário de forma geral.

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5 perguntas para analisar qualitativamente uma empresa

Escolher uma ação não é apenas olhar os números e procurar por mais descontadas. 

Antes de partir para a parte quantitativa dos números dos indicadores, se faça essas cinco perguntas para começar a avaliar a parte qualitativa e já fazer uma pré-seleção.

1) Como a empresa ganha dinheiro? 

A ação representa uma participação em um negócio que fabrica e/ou vende produtos ou presta serviços.

Quais são esses produtos e serviços? A base é diversificada ou dependente apenas de um produto?

Qual o público que atende? Quantos clientes ela possui?

Só com esse primeiro questionamento você pode concluir como está o segmento que ela atua, identifica seus concorrentes, sua participação no mercado, entre outros.

2) Qual é o histórico da empresa? 

Qual a história dessa empresa? Como ela chegou onde está agora?

Sua participação no segmento está se expandindo ou está se contraindo?

3) Quais são as vantagens competitivas?

Como a empresa pode ter lucros cada vez maiores?

O que ela faz de diferente das concorrentes?

4) Quais os principais riscos da empresa? 

Quais os principais riscos envolvidos nessa empresa? Como está o setor? É perene?

Ela é capaz de sobreviver aos avanços tecnológicos?

5) Quem são as pessoas envolvidas na empresa? 

Qual a estrutura societária, como as ações da empresa estão distribuídas? 

Quem são os principais acionistas e controladores? Qual percentual do total de ações eles detêm?

Qual o histórico dos executivos?

5 múltiplos para avaliar uma ação 

Do lado quantitativo temos os múltiplos, que são indicadores utilizados para ajudar a tomada de decisão.

Tenha em mente que a decisão de compra ou venda não deve ser tomada apenas com base em um indicador e nem de forma isolada. 

Eles são ferramentas para filtrar a análise, comparar os indicadores com o seu histórico e com os indicadores dos concorrentes.

Os 5 indicadores essenciais para analisar uma ação são:

Indicadores de crescimento

O potencial de crescimento de um negócio deriva de três grandes frentes: 

  • Economia (país) em que o negócio está inserido;
  • Segmento;
  • Participação de mercado.

Um dos principais indicadores para analisar a viabilidade de um investimento é o CAGR (Compound Annual Growth Rate), ou taxa de crescimento anual composto.

Essa taxa ajuda a entender a rentabilidade de um investimento ao longo do tempo.

Indicadores de eficiência

A margem de lucro líquido é um indicador da eficácia da operação da empresa.

Ele demonstra quantos % de cada real vendido restaram, após a dedução de todos os custos e despesas operacionais, impostos sobre vendas e sobre lucro, despesas e receitas financeiras, perdas e ganhos.

Ou seja, possibilita uma boa avaliação sobre a realidade financeira de uma companhia. 

Indicadores de rentabilidade

Quanto mais rentável uma empresa é, em geral, melhor. Para mensurar isso, usamos o ROE, sigla que deriva do inglês Return on Equity, que em português é Retorno Sobre Patrimônio Líquido.

Ele serve para determinar o quão eficiente é uma empresa na geração de lucro a partir dos seus recursos próprios. 

Indicadores de preço

Para responder se a empresa está cara ou está barata, os dois indicadores de preço mais usados são P/L e P/VPA.

O P/L é um indicador de quanto o mercado está disposto a pagar pelos ganhos de uma empresa. 

Se uma empresa tem um P/L de 10, significa que, mantendo os lucros constantes, com distribuição de 100%, o investimento seria pago em 10 anos.

Outro indicador de preço importante é o preço sobre o valor patrimonial (P/VPA), que permite avaliar o preço de uma ação em relação ao valor do patrimônio líquido da empresa em determinado período.

Ele mostra se a ação está cara ou barata em relação ao valor do patrimônio líquido.

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O que eu uso para analisar uma ação

Saber identificar as melhores ações com excelentes preços é a chave para você ganhar dinheiro na bolsa. 

"Como analisar um ativo se eu não quero me aprofundar nesses indicadores, não tenho tempo ou interesse nisso?"

Existem ferramentas que podem auxiliar o investidor na hora de fazer suas análises, uma delas é o GI PRO.

Desenvolvida pelo GuiaInvest, GI PRO é o melhor amigo do investidor que quer fazer suas análises, coletar dados sobre as empresas e selecionar as melhores oportunidades da bolsa de valores de forma rápida, intuitiva e simples.

Eu baseio minhas escolhas nos indicadores exclusivos GI LINE, que aponta as ações mais baratas da bolsa e GI SCORE, que aponta as melhores empresas da bolsa.

Mas isso talvez você já saiba ou já conheça. Se quer algo ainda mais fácil, personalizado e até mais eficiente, o melhor seria aliar a tecnologia com a consultoria de grandes profissionais do mercado.

Já imaginou como poderiam ser seus resultados?

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O sucesso no mercado de ações vai muito além da simples escolha de bons ativos. Se você fizer isso de maneira descoordenada ainda está muito exposto à riscos e baixos retornos.

É preciso ter eficiência na montagem de uma carteira. É nesse sentido que uma consultoria de investimentos pode dar um bom norte para essa composição ideal.

Isso você encontra no Guiainvest Wealth, a consultoria do GuiaInvest que tem como objetivo traçar o caminho mais eficiente para a construção do seu patrimônio, fornecendo a solução exclusiva e personalizada.

No Guiainvest Wealth você vai encontrar:

  • Estratégia customizada;
  • Acompanhamento mensal pelo consultor;
  • Relatórios de acompanhamentos;
  • Eventos mensais para investidores;
  • Abordagem alinhada aos interesses do investidor;
  • Cashback dos produtos (conforme disponibilidade do emissor);
  • Acesso às teses e analistas da Guiainvest Research.

Fique tranquilo sabendo que você tem profissionais experientes cuidando do seu patrimônio e te ajudando nas suas decisões financeiras sem conflito de interesses!

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