Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do segundo trimestre de 2021, foram divulgados no dia 06/08.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 2T21 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2T21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 95,9% | 23,8% | 59,9% |
| Outros | 4,1% | 71,7% | 37,8% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 4,5% | 2,2% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 4% (ON) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. (9.590%) |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float de 4%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 4% do capital social.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
Resultado Banco ABC no 2T21
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 136,3 milhões no 2T21, apresentando crescimento de 121,3% na comparação com o 2T20.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Por sua vez, o ROAE (retorno médio sobre o patrimônio líquido) recorrente totalizou 12,3% no 2T21.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do segundo trimestre de 2021:
| Indicador | 2T21 | 1T21 | % | 2T20 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 136,3 M | 122,4 M | 11,4% | 61,6 M | 121,3% |
Desempenho do Banco ABC no 2T21
O ótimo desempenho do Banco ABC no 2T21 refletiu a maior margem financeira registrada no período, impulsionada pela alta na margem com clientes.
Adicionalmente, a receita de serviços apresentou crescimento influenciado principalmente pela maior receita de garantias prestadas.
Enquanto isso, as menores despesas de provisão impactaram positivamente o resultado líquido do banco.
Além do mais, a redução no Índice de Eficiência (IE) no período, demonstra uma redução nos custos e despesas.
A carteira de crédito expandida do Banco ABC totalizou R$ 35,2 bilhões no 2T21, registrando crescimento de 9,8% na comparação com o 2T20.
O destaque ficou para a carteira de empréstimos que registrou alta de 4,5%, impulsionado pelo segmento Middle.
Embora o banco tenha controlado o índice de inadimplência nos últimos trimestres, a qualidade do crédito reduziu em virtude da maior taxa de inadimplência registrada no segmento de Corporate and Investment Banking (CIB).
Resultados Financeiros do Banco ABC no 2T21
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 345,7 milhões no 2T21, apresentando crescimento de 22,7% na comparação com o 2T20
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 35,7 milhões no 2T21, apresentando retração de -59,9% na comparação com o 2T20.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 72,6 milhões no 2T21, apresentando crescimento de 24,7% na comparação com o 2T20.
No 2T21, as despesas de pessoal cresceram 16,4% em relação ao 2T20.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 136,3 milhões no 2T21, apresentando crescimento de 11,4% na comparação com o 1T21 e alta de 121,3% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em junho de 2021, totalizou 15,9%, permanecendo estável na comparação com março de 2021.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 03/2021 | 06/2021 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 9,0 | 11,9 | 32,2% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,7 | 0,8 | 14,3% |
| Dividend Yield (DY) % | 4,9% | 5,8% | 0,9 p.p. |
| Payout % | 44,2% | 69,5% | 25,3 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 3,2 B | 3,5 B | 9,4% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,6077 | 1,3358 | -16,9% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 8,3% | 6,8% | -1,5 p.p. |
| Índice Basiléia | 15,9% | 15,9% | 0,0% |
| Data Divulgação | 14/05/21 | 06/08/21 | - |
* Indicadores com base na data de 06/08/2021. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Banco ABC 2T21
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 2T21.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 2T21.
- Press Release 2T21;
- ITR 2T21.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
O Banco ABC registrou lucro líquido recorrente de R$ 136,3 milhões no 2T21, uma alta de 121,3% quando comparado com o mesmo período de 2020.
Destaca-se a maior NIM (taxa anualizada da margem financeira gerencial), principal fator para a alta do lucro do banco no período.
De acordo com o relatório, o foco em 2021 tem sido no desenvolvimento de oportunidades de cross-sell de produtos, possibilitando a expansão da margem com clientes mesmo com um menor crescimento de carteira de crédito.
Adicionalmente, o ROAE (retorno médio sobre o patrimônio líquido) do Banco ABC tem avançado nos últimos trimestres.
O Banco ABC encerrou 2T21 com uma base de clientes 50,3% maior quando comparado ao 2T20.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco ABC do 2T21 na íntegra.
