Resultado Banco ABC (ABCB4) 2022: Lucro de R$ 183 M no 1T22

Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2022, foram divulgados no dia 09/05.

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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 1T22 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 1T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.

Sobre Banco ABC

O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.

O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.

As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:

• ABC Corporate;
• ABC Personal.

Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes. 

Composição Acionária do Banco ABC

CONTEÚDO PATROCINADO

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Avaliação de Governança

O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.

O Banco ABC possui um free float de 4%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 4% do capital social.

O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

Resultado Banco ABC no 1T22

O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 183,2 milhões no 1T22, apresentando crescimento de 49,6% na comparação com o 1T21.

Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.

Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do primeiro trimestre de 2022:

Resultados Operacionais do Banco ABC no 1T22

Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 1T22:

Carteira de Crédito

A carteira de crédito expandida do Banco ABC totalizou R$ 37,6 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 5,9% na comparação com o mesmo período de 2021.

Neste trimestre, o destaque ficou para o segmento Middle que registrou crescimento anual de 28,3% na carteira de crédito.

De acordo com a companhia, o número de clientes registrou uma expansão anual de 23,0% totalizando 3.441 clientes totais.

Eficiência

As receitas totalizaram R$ 494,6 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 34,7% na comparação com o mesmo período de 2021.

Somado a isso, as despesas totalizaram R$ 190,5 milhões no 1T22, alta de 43,4% em relação ao mesmo período de 2021.

Com isso, o Índice de Eficiência totalizou 38,5% no 1T22, registrando um aumento de 2,3 pontos percentuais na comparação com o mesmo período de 2021.

Inadimplência

O índice de inadimplência acima de 90 dias do Banco ABC totalizou 0,6% no 1T22, abaixo da média histórica.

ESG

No que se refere aos critérios ESG (environmental, social and governance), a companhia tem implementado diversas iniciativas.

Atualmente, o Banco ABC faz parte do Índice de Ações com Governança Corporativa Diferenciada (IGC B3) com 0,042% de participação.

O Banco ABC publicou seu primeiro Relatório de Sustentabilidade, documento que relata as principais ações e resultados desenvolvidos pelo ABC Brasil ao longo de 2021 nos âmbitos, ambiental, social e de governança.

Resultados Financeiros do Banco ABC no 1T22

A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 447,5 milhões no 1T22, apresentando crescimento de 41,7% na comparação com o 1T21.

A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 26,4 milhões no 1T22, apresentando retração de -51,7% na comparação com o 1T21.

A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 62,4 milhões no 1T22, apresentando retração de -12,8% na comparação com o 1T21.

No 1T22, as despesas de pessoal cresceram 42,8% em relação ao 1T21.

O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 183,2 milhões no 1T22, apresentando crescimento de 13,1% na comparação com o 4T21 e alta de 49,6% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

Índice de Basiléia do Banco ABC

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

O Índice de Basiléia do Banco ABC em março de 2022, totalizou 15,1%, permanecendo estável na comparação com dezembro de 2021.

Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.

* Indicadores com base na data de 09/05/2022.  Fonte: GuiaInvest

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

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Teleconferência de Resultados Banco ABC 1T22

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 1T22.

Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 1T22.

• Press Release 1T22;
• ITR 2022.

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.

ABCB4 Vale a Pena?

O Banco ABC divulgou lucro líquido de R$ 183,2 milhões no 1T22, acréscimo de 14,4% em relação ao 4T21 e aumento de 49,6% em relação ao 1T21. 

A receita de intermediações financeiras totalizou um prejuízo de R$ 1,3 bilhão no 1T22. No 4T21 a receita de intermediações financeiras foi de R$ 1,4 bilhão.

A menor eficiência foi resultado da queda da receita de serviços e das maiores despesas administrativas.

No entanto, o banco permanece com a inadimplência controlada.

Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 46,0 bilhões, decréscimo de -5,4% em relação ao saldo no 1T21. 

O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 4,8 bilhões no 1T22, valor 8,7% superior ao saldo no mesmo período do ano anterior.

Sendo assim, acredito no potencial futuro da ação ABCB4, atualmente cotada abaixo do seu valor contábil.

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Press Release do Banco ABC ABCB4 1T22

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco ABC do 1T22 na íntegra.

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.