O mestre Charlie Munger levou uma vida inteira para construir os princípios e a estrutura que usa hoje.
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Se você não o conhece, saiba que ele é o sócio do Warren Buffett.
Uma referência dessas no currículo, elimina qualquer dúvida de sua competência.
Aprender com Munger é algo incrível e, felizmente, ele escreveu muitos artigos.
Entretanto, considero irrealista esperar que um investidor desenvolva uma compreensão semelhante sobre investimentos apenas lendo alguns artigos.
É preciso tempo, esforço e, acima de tudo, paciência para entender como ser um investidor de sucesso.
É por isso que decidi destacar o que acredito ser a melhor lição de investimento de Munger: uma mentalidade financeira de longo prazo.
Aqui temos um problema, falar de longo prazo com investidores sempre gera um certo desânimo, já que uma característica predominante do ser humano é a impaciência.
Vale aqui uma reflexão…
Mesmo se você não tiver paciência e planejamento, querendo ou não o tempo vai passar do mesmo jeito.
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Torne-o proveitoso.
O canal do Joias da Bolsa existe há 3 anos e no mundo dos investimentos isso é pouco tempo.
Entretanto, ao menos até aqui o resultado já é bem satisfatório:
Executei um backtesting da estratégia para capturar um período mais longo.
Veja o cenário para os últimos 5 anos:
O resultado equivaleria a quase 3x o resultado do Ibovespa.
Por isso é importante conhecer e confiar nas empresas que investimos, caso contrário, no primeiro ruído do mercado as chances de vendê-las seriam grandes e o planejamento de longo prazo seria interrompido.
Você deve estar se perguntando se esses resultados irão se repetir nos próximos 5 anos.
Não há como garantir, mas eu acredito profundamente que serão melhores, por um único motivo: a bolsa de valores nunca esteve tão barata.
Todo investidor de valor que se preze, sabe que quanto mais descontado estiver a ação frente ao seu valor intrínseco, maior será seu retorno potencial e o seu risco associado.
Se associarmos ações descontadas e potencial de crescimento, a receita será perfeita para entregar muito valor nos próximos 5 anos.
E é justamente isso que ocorre na carteira do Joias da Bolsa, existem ações que além de descontadas possuem gatilhos muito claros de crescimento.
Quer exemplos? A Intelbras (INTB3) é o exemplo perfeito.
O setor de energia alternativa vem ganhando cada vez mais participação nas receitas do negócio.
De um ano para o outro praticamente dobrou sua participação.
O setor de energia alternativa está crescendo no mundo todo e já é uma mega tendência.
Aqui fica uma dica: Em uma corrida pelo ouro, não procure ouro, venda pás.
É dessa forma que a Intelbras está aproveitando o crescimento do setor.
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A Totvs (TOTS3) é outro brilhante exemplo.
Empresa de tecnologia que cresce aceleradamente em diferentes vertentes do negócio.
Um total de 25% do PIB do Brasil, passam pelos sistemas da TOTS3.
As três dimensões da empresa (Gestão, Business Performance e Techfin) continuam crescendo a um ritmo acelerado, conforme projetado pela empresa, reforçando o sucesso na construção do ecossistema.
Se você permanecer com essas duas empresas durante os próximos 5 anos, vai me agradecer.
A carteira do Joias é composta boa parte por empresas como as citadas acima, além de outras assimetrias mais agudas, a combinação entre elas é o que destrava o elevado e consistente desempenho.