Standard & Poor's 500: O Índice da Bolsa Americana e o Retorno Médio S&P 500

O S&P500 (SPX) é um dos principais índices de ações do mercado norte-americano. Conhecer o retorno médio S&P 500 é muito importante para analisar o resultado da carteira de ativos de renda variável no exterior.

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Os índices de ações são usados para mensurar e monitorar o desempenho dos mercados. 

Enquanto no Brasil o índice Bovespa (IBOV) é considerada a carteira teórica que melhor representa o comportamento do mercado acionário brasileiro, o S&P 500 é um dos principais benchmarks em relação aos EUA.

A importância do S&P500 ultrapassa a economia norte-americana dada a representatividade do índice que é acompanhado ao redor do mundo.

Gigantes como Apple, Microsoft, Amazon e Alphabet fazem parte do índice das 500 maiores empresas listadas nos EUA. No entanto, parte dos negócios dessas empresas estendem-se para fora do seu país de origem, dando ao S&P500 uma composição global significativa.

Veja como o SPX influencia os investimentos e qual a rentabilidade média do S&P 500.

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O que é S&P 500 e como funciona

O índice S&P 500, sigla de Standard & Poor’s 500, é um índice do mercado de ações americano que reúne as 500 maiores empresas listadas nas Bolsas de Valores dos Estados Unidos, NYSE e Nasdaq. 

Criado em 1957, esse benchmark é considerado o melhor indicador das ações large cap, também chamadas de blue chips, dos EUA. 

As ações que compõem o S&P 500 representam aproximadamente 80% da capitalização de mercado, ou seja, são empresas com alto valor, geralmente líderes em suas áreas de atuação.

O retorno do S&P 500 acompanha em tempo real as cotações das ações desta carteira teórica e reflete uma média ponderada do desempenho destes papéis.

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Composição do S&P 500

As regras para a composição do S&P 500 são definidas pela S&P Dow Jones, divisão da S&P Global que também é responsável pelo Dow Jones Industrial Average (DJIA), índice de ações mais antigo dos EUA.

Para considerar a elegibilidade, o comitê avalia as ações usando oito critérios principais: capitalização de mercado, liquidez, domicílio, flutuação pública, classificação setorial, viabilidade financeira, período de tempo negociado publicamente e bolsa de valores.

Cada um desses possui requisitos específicos que devem ser atendidos. Basicamente, para fazer parte do do S&P 500 uma empresa deve atender aos seguintes critérios:

• Possuir valor de mercado total maior ou igual a US$ 14,5 bilhões;
• A empresa deve estar sediada nos EUA;
• Deve ser uma corporação, não uma parceria ou outra estrutura de negócios;
• A empresa deve estar listada na NYSE ou Nasdaq;
• Suas ações devem estar a pelo menos, seis meses, com negociação mínima de US$ 250 mil em cada mês.
• No mínimo, 50% de suas ações devem estar em free float (disponíveis ao público);
• As ações não podem custar menos de um dólar;
• Possuir um índice de liquidez ajustado à flutuação ("FALR") maior ou igual a 0,75;
• A empresa deve ter reportado lucros positivos nos últimos quatro trimestres.

A revisão do índice  S&P 500 é realizada a cada trimestre, na qual será avaliada se as empresas continuam ou não cumprindo os requisitos necessários.

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As 10 principais ações do S&P 500

Aqui estão as 10 maiores ações do S&P 500 por peso:

Ranking das dez ações do S&P 500 por peso. Fonte: S&P Dow Jones Indices

Distribuição por Setor

A área com maior representação no S&P 500 é a de tecnologia da informação, seguida de empresas de saúde, finanças, consumo discricionário, ou bens e serviços não essenciais, serviços de comunicação, bens e serviços industriais, bens de consumo essenciais, energia, serviços de utilidade pública, materiais, incluindo commodities não agrícolas e, por fim, imóveis.

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Como o S&P 500 é calculado? 

O S&P 500 é calculado pela capitalização de mercado ajustada pela flutuação das empresas, considerando o peso de cada ativo no índice.

Isso significa que ele conta apenas as ações disponíveis ao público, excluindo aquelas detidas pela administração, governos e outras empresas. 

Já o peso que cada ação terá no índice depende da capitalização de mercado das empresas.  Isso significa que as performances das companhias com os maiores valores influenciarão mais o S&P 500 do que as de menor valor.

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Histórico do S&P 500

Veja como o S&P 500 se comportou nos últimos 10 anos:

Estes são os retornos totais do S&P 500 desde 1926, quando o índice foi composto pela primeira vez por 90 empresas. O nome do índice na época era Composite Index ou S&P 90. Em 1957, o índice se expandiu para incluir os 500 componentes que temos hoje. 

Os retornos incluem retornos de preço e dividendos reinvestidos.

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S&P 500 hoje

Na data deste artigo, o Índice S&P 500 estava em torno de 4.496, com variação acumulada no ano de 16,99% até agosto de 2023.

Como o S&P 500 influencia os investimentos

O S&P 500 é um dos índices de ações mais acompanhados do mundo, uma vez que oferece uma visão do mercado de ações dos Estados Unidos, o maior e mais procurado pelos investidores.

Investir fora do Brasil tem o benefício de trazer uma maior diversificação à carteira e reduzir os riscos relacionados ao mercado interno.

Além disso, permite investir nas maiores empresas do mundo, como Apple, Microsoft, Tesla, Alphabet, entre outras.

O S&P 500 é usado como referência no mercado financeiro para quem investe diretamente no mercado americano. Ele possibilita comparar o desempenho e, eventualmente, fazer os ajustes necessários na carteira.

Por cobrir as maiores empresas americanas de capital aberto, ele também pode ser considerado um indicador da saúde econômica dos EUA.

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Como investir no S&P 500?

O S&P 500 é uma carteira teórica de ações, por isso não há a possibilidade de investir diretamente nele. No entanto, há algumas maneiras de investir nos retornos relacionados ao S&P 500.

Para investir no S&P 500 não é preciso comprar todas as 500 ações que o compõem individualmente.

Existem vários fundos de índice (ETFs) disponíveis para os investidores, tanto na bolsa americana, como na bolsa brasileira, para investidores que querem acompanhar o desempenho do índice S&P 500.

ETFs

Os ETFs (Exchange-Traded Funds) do S&P 500 buscam replicar o desempenho do índice. Eles são uma forma simples e eficiente de investir no mercado de ações dos EUA.

Nas bolsas de valores americanas, existem dezenas de ETFs que seguem o S&P 500 como o SPY (SPDR S&P 500 ETF), IVV (iShares Core S&P 500 ETF), VOO (Vanguard S&P 500 ETF), entre outros.

Na B3, também existem ETFs que seguem o S&P 500 para quem deseja se expor aos ativos internacionais investimento diretamente pela bolsa de valores brasileira.

Alguns exemplos são o IVVB11, da BlackRock, o SPXB11, do BTG Pactual, e o SPXI11, do Itaú. 

Contratos Futuros de Índice

Os contratos futuros de S&P 500 permitem negociar na bolsa brasileira um contrato de expectativa de preço futuro para o portfólio de ações do S&P 500.

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Como investir no exterior para obter um retorno médio S&P 500?

Investir no exterior permite o acesso a mercados e moedas mais fortes, como o dólar e assim, diversificar o portfólio e se proteger do risco-Brasil.

O mercado acionário dos Estados Unidos é o maior do mundo. Além dos próprios norte-americanos, as bolsas do país também atraem investidores de todo o mundo que buscam investir em grandes empresas e em uma economia forte.

Para se ter uma ideia do volume que o mercado norte-americano movimenta, se a B3 fosse uma empresa listada nos EUA, ela seria apenas a sétima ação mais negociada nos EUA.

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