Qual a estratégia para se tornar um bom investidor? Embora a sorte tenha um papel nos investimentos, não dá para confiar apenas nela para construir riqueza no mercado financeiro.
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No livro "Princípios do Estrategista: O Bom Investidor e o Caminho Para a Riqueza", os autores Felipe Miranda e Ricardo Mioto, da Empiricus, compartilham os princípios que norteiam o mercado, as dificuldades que os investidores encontram e a solução para investir de maneira mais inteligente.
Para isso, contam suas próprias experiências e conhecimentos e o que pensam os grandes investidores de sucesso, juntamente com citações filosóficas que trazem insights para entender como funciona o mercado financeiro e como devemos agir para construir riqueza.
O livro já inicia com a frase:
“Todos os bons investidores se parecem, mas os investidores ruins são ruins cada um à sua maneira.”
"O que é comum a todo investidor de sucesso é sua visão humilde e cética diante do mercado: as coisas que não sabemos são muito mais numerosas do que as que sabemos".
Trazendo para o mercado financeiro a citação do escritor russo Liev Tolstói.
O objetivo dos autores é desmistificar o mercado financeiro para que investidores experientes e novatos tenham expectativas realistas e metas alcançáveis.
E que entendam seus limites e o quando o mercado é aleatório no curto prazo.
O livro é dividido em 3 partes:
- As dificuldades encaradas pelos investidores;
- As respostas que todos procuram;
- A razão de tudo isso.
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Como enganar um investidor
As pessoas normalmente encontram muitas dificuldades para se tornar um bom investidor.
São limitações psicológicas, vieses comportamentais e aleatoriedades do mercado financeiro.
Nessa primeira parte do livro, os autores exploram a irracionalidade nas decisões financeiras e os eventos complexos, raros e aleatórios que a maioria ignora.
Tendo como inspiração, Nassim Nicholas Taleb, e seu livro “A lógica do cisne negro", Princípios do Estrategista faz um elogio à ignorância.
Para os autores, a ignorância é uma virtude do bom investidor.
O livro se propõe a questionar sobre as aleatoriedades, sobre sobre seus próprios conhecimentos e dos especialistas e modelos do mercado.
Ninguém sabe exatamente o que vai acontecer nos mercados, uma vez que o mundo está cheio de incertezas.
Quem compreende e aceita que eventos surpreendentes estarão sempre à espreita e com frequência irão afetar o mercado e seu patrimônio sai em vantagem.
Além disso, os mercados são mais eficientes do que você.
Como a primeira frase do livro diz: você pode ser ruim de muitas maneiras diferentes.
Existem vários erros e armadilhas no caminho do investidor. É menos doloroso aprender com os erros dos outros do que cometendo o mesmo erro e perdendo milhares de reais.
“Antes de vencer o mercado, você tem que derrotar você mesmo”.
Agora, se você começou mal, não quer dizer que não possa aprender com seus próprios erros e se tornar um bom investidor buscando saber mais sobre educação financeira e filosofia de investimentos.
A estratégia para se tornar um bom investidor
Depois de mostrar as principais dificuldades dos investidores em conseguirem um desempenho médio melhor que o do mercado, os autores explicam conceitos financeiros básicos para quem quer se tornar um bom investidor.
Uma das principais armas do investidor para ganhar dinheiro no mercado de ações é a paciência, em uma clara visão de longo prazo.
Os autores ainda explicam como identificar uma boa empresa, estimar o valor presente e futuro de uma companhia para definir se a empresa está barata e como é possível explorar diferentes momentos do mercado para comprar ações com desconto.
Um dos princípios objetivos do investidor é buscar a carteira mais próxima da perfeição. Ou seja, aquela com bons ativos e um bom hedge.
“Uma carteira ideal seria uma na qual, se uma tempestade medonha nos esperar, teremos boa parte do nosso dinheiro alocado em ativos seguros e proteções. Se o caminho for de brisa ensolarada, nossos ativos de risco vão garantir a festa.”
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O caminho para a riqueza
Na terceira parte do livro "Princípios do Estrategista: O Bom Investidor e o Caminho Para a Riqueza", os autores falam da razão de tudo o que foi dito anteriormente.
Além de recomendar que o investidor deixe de lado o ego se quiser ter sucesso, falam da importância de construir uma carteira diversificada de ações.
No capítulo "Quanta verdade você tolera?", eles relatam experiências pessoais e discutem sobre o verdadeiro papel que o dinheiro tem na vida de cada um.
Talvez a maior lição do livro "Princípios do Estrategista" é mostrar que nem sempre teremos a situação de mercado ideal, muito menos a carteira ideal.
Na sua jornada de investidor vão acontecer erros e aleatoriedades durante o percurso. O que determina o bom investidor é a forma como ele irá lidar com os percalços.
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