O que faz Banco BTG Pactual (BPAC11) e os Diferenciais da Instituição

O  BTG Pactual é o maior banco de investimento da América Latina, e uma das instituições financeiras mais lucrativas do país.

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A instituição financeira detém atualmente um patrimônio líquido de R$ 26 bilhões, com mais de R$ 249 bilhões de ativos sob controle.

Nos últimos anos, as units BPAC11 acumulam uma valorização de 18,5%, enquanto seu principal benchmark, o IFNC, que acumula uma retração de 5,3% na Bolsa de Valores.

Saiba quais são os principais diferenciais do Banco BTG Pactual, as estratégias implementadas pela instituição e os catalisadores das ações BPAC11.

Leia até o final e descubra se a ação BPAC11 vale a pena.

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O que é Banco BTG Pactual

O Banco BTG Pactual é o 4.º maior banco privado do Brasil em termos de ativos totais, e o maior banco de investimento da América Latina.

Sua atuação compreende as seguintes atividades: Investment Banking, Corporate Lending, Sales and Trading, Asset Management, Wealth Management e Participations.

Atualmente sob controle do BTG Pactual Holding Financeira, o Banco BTG dispõe de uma capitalização de mercado de R$ 80,8 bilhões na B3.

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História do Banco BTG Pactual

No ano de 1983, o Pactual foi fundado como uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) no estado do Rio de Janeiro.

Alguns anos depois, passou a atuar como banco e iniciou suas atividades no segmento de Wealth Management.

No ano de 2009, após a constituição do BTG por André Esteves, foi realizada a aquisição da UBS Pactual, originando o BTG Pactual.

A partir de então, a expansão do BTG Pactual foi marcada por aquisições estratégicas, como a compra do Banco Pan e do banco privado BSI.

No ano de 2012, o Banco BTG Pactual realizou sua Oferta Pública Inicial (IPO), levantando mais de R$ 3 bilhões na B3.

Em meados de 2015, o banco teve sua reputação bastante afetada, devido a prisão de André Esteves, suas units na época tiveram uma desvalorização expressiva na bolsa de valores.

Devido esse fato, André Esteves deixou a Presidência do banco BTG Pactual no ano de 2015 e passou a fazer parte do "partnership" da instituição apenas em 2016.

Atualmente, a instituição financeira está presente através de 21 pontos físicos no Brasil e na América Latina.

Confira os principais acontecimentos que marcaram a história do Banco BTG Pactual ao longo dos anos:

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Estrutura Organizacional Banco BTG Pactual

Confira abaixo a estrutura organizacional do Banco BTG Pactual e seus membros.

Como BPAC11 Lucra?

O Banco BTG Pactual lucra através de 8 linhas de receitas, sendo de maior predominância a divisão Sales & Trading.

Veja a participação de cada linha da receita do Banco BTG Pactual referente ao acumulado de 2020 (9 primeiros meses do ano):

Nos primeiros meses de 2020, a divisão Sales & Trading respondeu por 36,5% da receita líquida, sendo a divisão mais lucrativa do Banco BTG Pactual.

A próxima divisão mais lucrativa do banco é referente aos empréstimos corporativos, visto que alcançou uma receita de R$ 900 milhões nos primeiros 9 meses de 2020.

Veja o portfólio de Corporate Lending do Banco BTG Pactual:

Uma relevante parcela do crédito disponibilizado pelo Banco BTG Pactual é direcionado ao exterior e para capital de giro.

Devido à liderança da instituição no segmento de Fusões e Aquisições e em Ofertas de Ações, a terceira divisão mais lucrativa do banco é o Investment Banking.

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Evolução dos Bancos de Investimentos

Após a crise financeira de 2008 e a recente crise sanitária global, os principais bancos de investimentos tiveram que se adaptar ao novo cenário.

Por este motivo, “diversificar” tem sido a palavra-chave das instituições financeiras, que aumentaram seu mix de produtos a fim de se prevenir de futuras crises econômicas.

Um exemplo deste movimento é o Banco BTG Pactual, que aumentou suas linhas de receitas ao longo dos anos.

Concorrentes Brasileiros do Banco BTG Pactual

Veja os principais concorrentes do Banco BTG Pactual listados na Bolsa de Valores Brasileira, levando em consideração seus ativos totais:

Fonte: Banco Central, IF.Data

Dados de setembro de 2020

Confira aqui a análise completa dos resultados do 3T20 do Banco BTG Pactual.

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Vantagens Competitivas 

• Forte atuação na América Latina;
• Diversificação em suas linhas de negócios.

Desvantagens Competitivas

• Alta exposição à volatilidade no mercado financeiro.

Participação de Mercado do Banco BTG Pactual

Segundo dados do TTR, o Brasil registrou 1.549 de Fusões e Aquisições (M & A) em 2020, equivalente a R$ 229 bilhões, sendo liderado por instituições financeiras brasileiras.

Sendo as Fusões & Aquisições (M & A) acima de R$ 1 bilhão, realizadas por grandes instituições como BR Partners, Itaú BBA, XP e BTG Pactual.

Atualmente, o Banco BTG Pactual é consolidado como um dos líderes no segmento de Fusões e Aquisições (M & A) no país e na América Latina, levando em consideração o número de transações realizadas.

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Catalisadores Ações BPAC11

Veja os catalisadores das ações BPAC11:

• Baixa volatilidade no mercado de capitais;
• Crescimento no número de clientes.

A ação BPAC11 valorizou 18,55% nos últimos 12 meses, enquanto o Ibovespa avançou 5,1% no mesmo período.

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Banco BTG Pactual Vale a Pena Investir?

O Banco BTG Pactual demonstrou um bom resultado em praticamente todas as suas linhas de negócios, em um período de grande turbulência econômica.

A diversificação nas linhas de negócios do banco também é um ponto positivo, pois maximiza suas fontes de receitas e possibilita uma melhor adequação às novas oportunidades de mercado.

Por outro lado, a instituição financeira está bastante exposta à volatilidade dos mercados financeiros, visto que praticamente mais de 30% da sua receita vem da área de Sales & Trading.

Entretanto, o Banco BTG Pactual apresenta bons fundamentos sendo uma das instituições mais resilientes do setor financeiro.

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Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.