A alocação de ativos é a peça chave para um portfólio de investimentos eficiente.
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Manter uma carteira de ativos diversificada é extremamente importante em tempos de alta volatilidade no mercado.
Isso porque, algumas classes de ativos são mais arriscadas do que outras.
E em períodos de alta volatilidade no mercado, a diversificação adequada dos ativos ajudará a minimizar o risco de queda de um portfólio.
Neste artigo, vou explicar porque é importante ter uma estratégia eficiente de alocação de ativos.
Vamos lá!
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Retornos Históricos por Classe de Ativo
No gráfico abaixo temos os retornos anuais para as classes de ativos selecionadas entre o período de 2010 à 2012.
A classe de ativos com melhor desempenho é o S&P 500 com hedge cambial, que entregou um retorno mais de 17 vezes maior do que o Certificado de Depósito Interbancário (CDI).
Ao longo dos anos, podemos ver uma grande oscilação entre todos os ativos.
A renda variável brasileira medida pelo Ibovespa, principal indicador de desempenho das ações negociadas na B3, entregou uma valorização de 38,9% em 2016.
No entanto, o dólar foi o ativo com o pior desempenho nesse mesmo período.
Podemos também perceber que a renda variável tanto no Brasil, quanto nos Estados Unidos, possuem uma maior volatilidade do que investimentos mais conservadores como o Certificado de Depósito Interbancário (CDI).
Muito utilizado pelos gestores, o índice Beta pode ser utilizado para medir o risco de um investimento.
No entanto, existem outros diversos riscos que devemos analisar quando se deseja construir uma carteira de investimento.
Porque a Alocação de Ativos é Importante?
Sabemos que a alocação de ativos envolve a divisão de uma carteira de investimentos entre diferentes categorias de ativos como fundos de investimento, ações, títulos públicos, entre outros ativos.
A alocação de ativos eficiente possibilita minimizar o risco de perdas e aumentar o potencial de ganho de uma carteira de investimento.
São levados em consideração três fatores importantes:
- Horizonte temporal: o horizonte de tempo é baseado no número de anos que um investidor precisa para alcançar a sua meta financeira;
- Tolerância ao risco: a tolerância ao risco é a capacidade que um investidor tem de lidar com as perdas de um investimento, quanto maior a capacidade, maior a tolerância ao risco;
- Liquidez: a liquidez de um ativo é importante para o investidor avaliar a facilidade de um investimento ser convertido em dinheiro, sem necessariamente afetar o seu preço de mercado.
Imagine ter vivenciado a grande recessão da economia brasileira entre o período de 2014 a 2016, os investidores que tinham uma alocação de ativos adequada na época e tinham caixa disponível, conseguiram aproveitar as oportunidades no mercado de ações.
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Estratégia de Alocação de Ativos Eficiente
A alocação de ativos eficiente permite ajustar o mix de ativos em um portfólio para controlar a volatilidade esperada.
Dessa forma, a alocação efetiva de ativos permite que o equilíbrio entre o risco esperado e o retorno de uma carteira seja otimizado de acordo com o horizonte de tempo de um investidor.
É válido frisar que a alocação de ativos deve ser adaptada exclusivamente às suas próprias preferências e objetivos financeiros.
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Conclusão
Cada investidor possui objetivos e metas financeiras diferentes.
Por isso, é de extrema importância que você escolha de forma cuidadosa os ativos para compor seu portfólio de investimento.
No entanto, encontrar a “fórmula certa” é um desafio para os investidores.
Portanto, se você deseja ter uma alocação de ativos eficiente de acordo com seus objetivos e perfil de investidor, o time de consultoria de investimentos da GI Wealth pode te ajudar.
Com a consultoria de investimentos da GI Wealth, você terá acesso a um atendimento personalizado de acordo com suas metas financeiras e perfil de investidor.
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