Resultado Banestes (BEES3) 2020: Lucro salta 30,2% no 1t20
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Resultado Banestes (BEES3) 2020: Lucro salta 30,2% no 1t20

O Banestes divulgou seus resultados referentes ao 1t20, confira os destaques e se vale a pena investir na BEES3.

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Atualizado em 29/05/2020
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Os resultados do Banco Banestes (BEES3) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 26/05.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banestes do 1t20 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 1t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a BEES3 vale a pena investir.

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Sobre o Banestes

O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes), foi constituído em 1937, reconhecido por oferecer operações de crédito, às pessoas físicas e às pessoas jurídicas.

Hoje, atua na forma de banco múltiplo, autorizado a atuar através das carteiras de crédito comercial, rural, industrial, imobiliário, câmbio, arrendamento mercantil, administração de cartão de crédito e na administração de fundos de investimentos.

Além de atuar no ramo financeiros de seguros e distribuição, intermediação e administração de recursos de terceiros por meio das suas controladas Banestes Seguros, Banestes DTVM e Banestes Corretora.

Composição acionária do Banestes:

NomeONPNTotal
Estado Do Espírito Santo92,4%92,4%92,4%
Outros7,6%7,6%7,6%
Ações Tesouraria0,0%0,0%0,0%
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Avaliação de Governança

O Banestes está listada na Bolsa de Valores no segmento Tradicional, de governança corporativa da B3.

EmpresaBanestes S.A. – Bco Est Espirito Santo
CódigoBEES3 
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along80%
Free Float8%
Principal AcionistaEstado Do Espírito Santo (92%)
Sitehttps://www.banestes.com.br/ri

O Banestes possui um free float abaixo de 25%, o que considero baixo e pode representar um problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.

O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 92%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.

A empresa possui um tag along abaixo de 80%, o que a meu ver, é um indicativo de alerta, sugiro que verifique a gestão da empresa, os administradores e o resto dos fundamentos com maior critério.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado do Banestes no 1t20

O Banestes apresentou um lucro líquido de R$ 82,5 milhões no 1t20, uma alta de 30,2% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

Resultados Operacionais do Banestes no 1t20

Confira os destaques dos resultados operacionais do Banestes, referente às suas operações do 1t20.

Os ativos totais do Banestes atingiram R$ 27,1 bilhões no 1t20, apresentando crescimento de 6,0% na comparação com o 1t19.

A carteira de crédito ampliada do Banestes alcançou R$ 7,2 bilhões no 1t20, apresentando crescimento de 26,3% na comparação com o 1t19.

Gráfico da Carteira de Crédito Ampliada - Banestes
Gráfico da Carteira de Crédito Ampliada – Banestes

Os depósitos totais do Banestes alcançaram R$ 13,0 bilhões no 1t20, apresentando crescimento de 17,1% na comparação com o 1t19.

As receitas de prestação de serviços do Banestes alcançaram R$ 90 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 6,1% na comparação com o 1t19.

Impulsionado em maior parte pelas receitas com operações de créditos, e com seguros, que apresentaram maior crescimento quando comparado ao 1t19.

Gráfico da Receita de Prestação de Serviços - Banestes
Gráfico da Receita de Prestação de Serviços – Banestes

O índice de cobertura geral alcançou 54,2% no 1t20, apresentando crescimento de 0,5 ponto percentual na comparação com o 1t19.

Grafico do Índice de Cobertura Geral - Banestes
Gráfico do Índice de Cobertura Geral – Banestes

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Resultados Financeiros do Banestes no 1t20

As receitas da intermediação financeira do Banestes atingiram R$ 486,1 milhões no 1t20, apresentando queda de -13,6% na comparação com o 1t19.

As despesas da intermediação financeira do Banestes atingiram R$ 212,2 milhões no 1t20, apresentando retração de -36,1% na comparação com o 1t19.

O resultado da intermediação financeira do Banestes alcançou R$ 273,8 milhões no 1t20, apresentando retração de 18,9% na comparação com o 1t19.

A despesa de provisão para créditos de liquidação duvidosa atingiu R$ 24,7 milhões no 1t20, apresentando retração de -18,3% na comparação com o 1t19.

O resultado bruto da intermediação financeira do Banestes totalizou R$ 249,1 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 24,6% na comparação com o 1t19.

O resultado operacional do Banestes alcançou R$ 147,3 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 51,2% na comparação com o 1t19.

O índice de eficiência operacional do Banestes alcançou 45,7% no 1t20, apresentando retração de -4,5 na comparação com o 1t19.

No 1t20, os sinistros retidos recuaram -19,7% em relação ao 1t19.

O lucro líquido do Banestes atingiu R$ 82,5 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 30,2% na comparação com o 1t19. 

Lucros Trimestrais do Banco Banestes
Gráfico: Histórico de lucros trimestrais do Banestes. Fonte: GuiaInvest.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Índice de Basiléia do Banestes

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado pelo Sistema Financeiro Nacional (SFN), para medir o nível de solvência das instituições financeiras.

Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do Índice de Basiléia do Banestes:

Índice de Basiléia do Banestes
Gráfico: Histórico Índice de Basiléia Banestes. Fonte: GuiaInvest.

O Índice Basiléia do Banestes alcançou 12,82% no 1t20, apresentando crescimento de 1,2 ponto percentual na comparação com dezembro de 2019.

O patrimônio de referência (PR) do Banco Banestes apresentou retração de -10,3% na comparação com dezembro de 2019.

O ativos ponderados pelo risco (RWA) apresentaram retração de 1,7% na comparação com dezembro de 2019.

Principais Indicadores Fundamentalistas

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banestes para iniciar a sua análise dos fundamentos da BEES3.

Indicador12/201903/2020Evolução
Preço/Lucro (P/L)9,26,8-26,0%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)1,31,0-23,0%
Dividend Yield (DY) %4,8%6,0%1,2 p.p.
Valor de Mercado (R$)2,0 B1,6 B-20,0%
Lucro por Ação (LPA) $0,68120,73728,2%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %13,5%15,0%1,5 p.p.
Índice de Basiléia14,0%12,8%-1,2 p.p.
Data Divulgação25/03/2026/05/20

* Indicadores com base na data de 27/05/2020.  Fonte: GuiaInvest.

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

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Documentos dos Resultados Banestes 1t20

Documentos e arquivos dos Resultados do Banestes do 1t20

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banestes.

BEES3 Vale a Pena?

O Banco Banestes registrou lucro líquido de R$ 82,5 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 30,2% na comparação com o 1t19.

Os resultados do 1t20 apresentados pelo Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) apresentaram melhorias, e demonstraram resiliência devido ao atual cenário econômico.

A carteira de crédito ampliada apresentou crescimento considerável no período, aliado com a redução da taxa de inadimplência, visto que apresentou uma queda de -0,6 p.p. comparado ao 1t19.

As despesas com a provisão para devedores duvidosos apresentaram uma redução de -18,3% na comparação com o mesmo período de 2019.

Também houve maior volume nos recursos captados e administrados, um crescimento de 10,7% na comparação com o 1t19.

O Banestes apresenta liderança no estado do Espírito Santo, apresentando grande participação na economia da região.

Com a redução da taxa básica de juros (Selic), o banco acaba oferecendo empréstimos e financiamentos por um custo menor, favorecendo a expansão da carteira de crédito. 

Devido aos lucros consistentes apresentado pelo banco, e sua eficiente gestão, as ações BEES3 apresentam potencial de valorização no longo prazo.

Se você quer investir nas melhores ações pagadoras de dividendos e que estão sendo negociadas com DY acima do mercado, garanta a sua vaga na minha Carteira Seleção de Dividendos e receba o meu acompanhamento pessoal.

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Análise de Ações

DFP do Banestes 1t20

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banestes do 1t20 na íntegra.

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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