O que é FPSB?

O Financial Planning Standards Board (FPSB) é um órgão dos Estados Unidos que trata das diretrizes para a área de planejamento financeiro.

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A instituição foi criada em 2004, sendo responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP (Certified Financial Planner) no mundo todo.

O CFP é um dos certificados de planejador financeiro mais reconhecidos do mundo.

A FPSB está presente em diversos países, incluindo o Brasil, trabalhando junto com filiais de cada região para oferecer a certificação do CFP. 

Aqui no Brasil quem oferece o CFP é a Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

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Para que serve o FPSB?

O FPSB busca em seu trabalho ajudar na qualificação e regulação do serviço de planejador financeiro. 

Ao criar padrões globais para a profissão, o FPSB contribui para que o trabalho de planejador financeiro tenha uma reputação mais elevada no mercado financeiro.

Isso garante que os clientes serão bem atendidos pelos profissionais certificados, como também melhora a inserção no mercado destes profissionais. 

Para isso, o FPSB faz uso do CFP para comprovar a capacidade dos agentes da área de planejamento financeiro.

A carreira de planejador financeiro é nova no Brasil, o que oferece um amplo campo de atuação e de crescimento profissional. 

Como funciona o CFP?

O CFP é o certificado que atesta um tipo de consultor financeiro que demonstra um conhecimento profundo de planejamento financeiro. 

O CFP é um reconhecimento formal de experiência nas áreas de planejamento financeiro, impostos, seguros, planejamento imobiliário e aposentadoria.

Quem possui o CFP é visto como um consultor financeiro elevado, visto que os requisitos para se tirar essa certificação são dos mais difíceis e rigorosos do setor financeiro.

O FPSB visa assegurar que o portador do certificado CFP tenha amplo domínio em seis áreas distintas:

  • Planejamento Financeiro e Ética
  • Gestão de Investimentos
  • Planejamento da Aposentadoria
  • Gestão de Riscos e Seguros
  • Planejamento Fiscal
  • Planejamento Sucessório

Para obtenção da certificação CFP o profissional de planejamento financeiro deverá cumprir os seguintes requisitos:

  • Comprovar a Experiência Profissional no atendimento direto com cliente pessoa física por 03 anos ou por 01 ano por Experiência Profissional Supervisionada;
  • Comprovar possuir curso de nível superior;
  • Ser aprovado no exame da CFP;
  • Aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Candidato e Melhores Práticas.

Após obter o CFP, o profissional receberá um acompanhamento para provar que poderá manter a certificação. 

Neste caso, o planejador financeiro deverá atender aos requisitos da FPSB, que são definidos pela organização filiada. 

Para obter a renovação do certificado, o planejador tem que concluir ao menos 30 horas de desenvolvimento profissional a cada dois anos.

Como é a prova do CFP?

O exame CFP compreende 170 questões de múltipla escolha que abrangem mais de 100 tópicos relacionados ao planejamento financeiro. 

No Brasil, o conjunto de questões da prova inclui seis módulos, com os seguintes temas:

  • Planejamento Financeiro e Ética;
  • Gestão de Ativos e Investimentos;
  • Planejamento de Aposentadoria;
  • Gestão de Riscos e Seguros;
  • Planejamento Fiscal;
  • Planejamento Sucessório

Ao todo, o candidato terá sete horas para realizar a prova, que é disponível três vezes por ano (realizada nos meses de abril, agosto e dezembro).

A prova completa custa R$1430,00, mas o candidato pode optar por fazer módulos separados de cada vez. Neste caso, cada módulo sairá por R$550,00.

Se o candidato quiser fazer dois ou mais módulos de uma vez há um desconto, saindo cada um por R$385,00.

O candidato que optar por fazer a prova completa deverá ter 70% de acerto no total das questões e 50% de acerto em cada módulo para ser aprovado.

Já aqueles que optarem pela prova modular (módulos separados), deverão ter uma assertividade de 70% em cada um.