Quem é Warren Buffett: História e Estratégia de Investimentos
|

Warren Buffett: História e Estratégia de Investimentos

Quem é o investidor Warren Buffett: como ficou rico, estratégia de investimentos na bolsa de valores e livros.

Por
Atualizado em 02/09/2020

Quem é Warren Buffett, como ficou rico, onde investe e qual sua estratégia de investimento? Descubra e saiba como investir na bolsa de valores da forma como os investidores de sucesso fazem!

Uma das formas para ganhar dinheiro com os investimentos é modelar a mentalidade dos grandes investidores de sucesso da bolsa e replicar os seus acertos.

A maioria deles se tornaram bilionários, mesmo começando a investir na bolsa de valores com pouco dinheiro.

Se você deseja alcançar a sua independência financeira, a melhor forma é saber como investir na bolsa de valores com sucesso.

“Em investimentos, o que é confortável raramente é rentável.”
Robert Arnott, CEO da Research Affiliates.

Então, você está pronto para saber quem é Warren Buffett e conhecer suas estratégias de investimentos?

Leia até o final e descubra agora como investir melhor o seu dinheiro.

Quem é Warren Buffett?

Warren Buffett é investidor, filantropo e o principal acionista, presidente do conselho e diretor executivo da Berkshire Hathaway.

Considerado um dos investidores mais importantes do mercado financeiro, Warren Buffett acumula uma fortuna estimada em quase US$ 90 bilhões.

Em 2008 ocupou o primeiro lugar na lista da Forbes das pessoas mais ricas do mundo.

Infância e adolescência

Warren Edward Buffett nasceu em Omaha, Nebraska, Estados Unidos. Segundo dos três filhos de Leila e Howard Buffett, um corretor da bolsa e membro do Congresso dos Estados Unidos.

Desde cedo Warren já demonstrava interesse por investimentos e negócios. Ainda criança virou entregador de jornais e batia de porta em porta para vender balas e Coca-Cola.

Em 1944, na sua primeira declaração fiscal, declarou sua bicicleta e seu relógio como itens indispensáveis para a realização de seu trabalho e conseguiu uma dedução de US$ 35. 

Com 15 anos, usou parte do dinheiro da venda de jornais para, junto com um amigo da escola, comprar uma máquina de pinball e colocá-la em uma barbearia local. 

Logo, mais estabelecimentos também teriam as máquinas. O negócio que começou com apenas US$ 25, foi vendido no mesmo ano por US$ 1.200.

Seu interesse pela bolsa de valores começou cedo. Adquiriu suas primeiras ações com 10 anos de idade ao visitar o New York Stock Exchange em uma viagem a Nova Iorque.

No final da adolescência Buffett já tinha cumulado US$ 9.800, o equivalente a mais de US$ 100 mil em valores corrigidos. 

Vida adulta

Em 1950, aos 19 anos, Warren Buffett se tornou bacharel em economia pela Universidade Nebraska-Lincoln.

No ano seguinte, se tornou mestre em Economia pela Columbia Business School. Lá, foi conheceu Benjamin Graham, chamado de pai do value investing.

A influência do professor foi fundamental para sua estratégia de investimento de adquirir ações de empresas boas que estejam abaixo do seu valor de mercado.

Não é a toa que Warren Buffett é tido como o maior investidor de todos os tempos.

Quando assumiu o controle da Berkshire Hathaway, antiga fábrica têxtil, as ações da empresa podiam ser compradas por menos de US$ 10.

Atualmente, uma única ação custa quase US$ 100 mil. Uma assombrosa valorização de 1.000.000% em quarenta anos.

Apesar de toda sua fortuna, Warren Buffett é um homem de hábitos simples.

Ele vive em Omaha na mesma casa que comprou em 1958 e dirige seu próprio carro, um Cadillac DTS.

Nome Completo: Warren Edward Buffett

Data de nascimento:  30 de agosto de 1930

Nacionalidade: americano

Fortuna: US$ 87,1 bilhões

Ocupações: Investidor, CEO da Bershire Hathaway e filantropo

Banner will be placed here

Como Warren Buffett Ficou Rico?

Grande parte do patrimônio de Warren Buffett vem de sua atuação como presidente e principal acionista da Berkshire Hathaway, empresa de investimentos fundada por ele na década de 60.

À frente da Berkshire, bate consistentemente os índices S&P 500 e Dow Jones, aplicando os conceitos de value investing para multiplicar seu capital.

Antes da Berkshire, logo após concluir seus estudos, trabalhou como corretor de investimentos por três anos.

Em 1954, foi contratado para trabalhar na Graham-Newman, a empresa de gestão de investimentos do seu mentor, Benjamin Graham.

Dois anos depois, decidiu voltar para sua cidade natal e iniciar seu próprio negócio, a Buffett Partnership Ltda.

O negócio deu certo e em 1962, com 32 anos, tornou-se milionário.

Foi nessa mesma época que Buffett viu nos papéis da Berkshire uma oportunidade de investimento.

A companhia que hoje é uma holding de US$ 500 bilhões, era uma falida empresa do setor têxtil.

Naquela época, a estratégia de investimento utilizada por Warren Buffett era chamada de “Guimbas de Charuto”.

Com ela, buscava identificar empresas que estavam em dificuldades, mas ainda era possível dar um “último trago”. No caso da Berkshire era a recompra de ações.

Buffett tinha negociado verbalmente com o então presidente da Berkshire a venda de seus papéis ao preço de US$ 11,50 por ação.

No entanto, na hora, a companhia ofereceu somente US$ 11,375.

Contrariando sua linha de investimentos, passou a comprar mais ações até assumir o controle da empresa em 1969.

Buffett então decidiu encerrar a sociedade na Buffett Partnership e focar na Berkshire Hathaway.

Como CEO, diversificou os negócios a empresa. Passou a vender seguros, abandonou o setor têxtil e começou a adquirir participações de grandes empresas.

No portfólio da companhia, entraram nomes como Wells Fargo, Bank of America, Visa, Mastercard, Moody’s, Coca-Cola, Kraft-Heinz, Johnson & Johnson, Delta Airlines, American Airlines e General Motors.

Atualmente a Berkshire Hathaway é a quinta maior empresa listada no índice S&P 500, com valor de mercado superior a US$ 500 bilhões.

Ficando atrás apenas das empresas da Microsoft, Apple, Amazon e Facebook.

Onde Warren Buffett Investe

Ao longo das décadas de investimento na bolsa de valores, Warren Buffett acumula participações em gigantes como Coca-Cola, Kraft-Heinz, Visa e Apple.

Por diversas vezes o megainvestidor age no sentido oposto ao mercado. Afirmando ser cauteloso quando os outros são gananciosos, e ganancioso quando os outros estão cautelosos.

Uma prova disso foram seus movimentos contrários foi durante a crise de 2008. 

Enquanto diversas gestoras tiveram perdas vendendo ações a preços baixos, Buffett aproveitou para investir.

Uma das estratégias de investimento de Warren Buffett é justamente essa, comprar na baixa e vender na alta. Assim, consegue verdadeiras barganhas da bolsa.

Prova disso foi sua aposta na American Express. Na época, investiu na companhia após sua perda de 50% do valor de mercado.

Mas reconheceu o potencial da empresa ao observar que as pessoas estavam começando a usar cartões de crédito em transações diárias.

Principais participações acionárias da Berkshire Hathaway:

  • Wells Fargo;
  • Kraft Heinz;
  • IBM;
  • The Coca Cola Company;
  • Bank of America;
  • American Express;
  • Apple;
  • Phillips 66;
  • U.S. Bancorp;
  • Delta Airlines.

Detém também participações acionárias menores em outras empresas, tais como: Southwest Airlines, Goldman Sachs, General Motors, DaVita Healthcare, American Airlines, Visa, Monsanto, Liberty Global, Mastercard Inc e Johnson & Johnson.

Como os Milionários Investem? Conheça os 10 Passos para ser um Investidor de Sucesso”.

Estratégia de Investimentos de Warren Buffett

A estratégia de investimento usada pelo maior investidor de todos os tempos é a filosofia do Value Investing.

Esse método consiste comprar ações de boas empresas, com expectativas de lucro, mas que por alguma razão, estão abaixo do preço de mercado.

Para isso, ele se utiliza de indicadores da análise fundamentalista

Seus investimentos estão focados no longo prazo e se utilizam do poder dos juros compostos para colher os benefícios.

Um fato que evidencia sua estratégia de longo prazo é que 99% da sua fortuna foi acumulada após os 50 anos.

Veja os principais pontos da estratégia de Warren Buffett que você também pode aplicar nos seus investimentos:

Pensamento a longo prazo

Warren Buffett é um dos maiores entusiastas da estratégia do “Buy and Hold”.

Essa estratégia de investimentos consiste em adquirir ações de boas empresas e manter os papéis por tempo indeterminado enquanto estiverem boas.

A ideia é que você acompanhe o crescimento da empresa e também consiga se aproveitar dos juros compostos no longo prazo.

Foque na qualidade

Na sua estratégia de investimento, um dos principais focos é a qualidade das empresas.

Para escolher as empresas, Buffett utiliza de características, como:

  • Vantagens competitivas duráveis;
  • Administração competente; 
  • São empresas lucrativas;
  • Forte geração de caixa;
  • Dívida controlada;
  • Margens altas;
  • Alta rentabilidade.

Mantenha a simplicidade

Para Warren Buffett, as estratégias bem sucedidas não precisam ser complexas.

O mais importante ao comprar uma ação é a qualidade do ativo, o preço e a diversificação de sua carteira.

Valuation atrativo

Warren Buffett procura comprar boas ações e que estão com o seu preço abaixo do seu valor intrínseco, ou seja, com uma boa margem de segurança.

Guarde dinheiro para as oportunidades

É preciso sempre ter dinheiro em caixa para aproveitar as oportunidades da bolsa.

Portanto, guarde sempre parte do dinheiro para quando encontrar ações de empresas excelentes a bons preços.

Livros de Warren Buffett

Existem diversos livros que falam a respeito dos ensinamentos de Buffett para o mercado de ações.

Apesar de não refletirem 100% as ideias de Buffett, são escritos com base nas suas reflexões e ajudam o investidor que busca conhecimento e inspiração.

Veja alguns dos melhores livros a respeito de Warren Buffett:

O Jeito Warren Buffett de Investir

O livro escrito por Robert Hagstrom  apresenta 12 princípios que orientam a filosofia de investimentos de Buffett.

Analisa alguns casos de investimento realizados pelo megainvestidor, a importância de investir em negócios que o investidor compreende, ignorar o comportamento volátil do mercado, entre outras lições.

A Bola de Neve: Warren Buffett e o negócio da vida

Apesar de nunca ter escrito um livro de memórias, o “Oráculo de Omaha”, Warren Buffett, autorizou a escritora Alice Schroeder, a escrever sobre sua vida, opiniões, lutas e triunfos.

Warren Buffett – Lições do Maior de Todos os Investidores

Escrito por Janet Lowe, o livro contém frases curtas de Warren Buffett que promovem reflexões e ensinamentos sobre a vida, amigos, família, trabalho, gestão de empresas e investimentos.

Frases de Warren Buffett

Parece haver uma característica humana perversa que gosta de fazer as coisas mais fáceis difíceis.

O investimento em ações não é tão complexo quanto parece.

Ao contrário do que muitos possam imaginar, os modelos de investimento de Warren Buffett são simples e podem ser utilizados por investidores de todos os níveis.

Preço é o que você paga. Valor é o que você ganha.

Buffett busca ações de empresas que estejam comercializadas a um preço baixo, mas que tenham bons valores para lucrar no longo prazo.

O tempo é amigo dos negócios excelentes e inimigo dos negócios medíocres.

Warren Buffett tem visão de longo prazo. Sabe que ao adquirir ações de boas empresas com bons fundamentos, o tempo será seu aliado.

Esses negócios costumam crescer e gerar bons resultados e retorno aos seus acionistas.

Regra número 1: não perca dinheiro. Regra número 2: não esqueça a regra número 1.

O grande investidor deve evitar erros. Se eles acontecerem, deve aprender com eles para que não os repita no futuro.

Alguém está sentado nas sombras hoje, pois alguém plantou uma árvore muito tempo atrás.

Essa frase diz muito da sua mentalidade de longo prazo e na paciência para alcançar os resultados esperados.

Risco vem de você não saber o que está fazendo.

Todos os investimentos possuem riscos. Uns mais, outros menos. Mas se você sabe quais são esses riscos, fica mais fácil contorná-los.

Como os Milionários Investem? Conheça os 10 Passos para ser um Investidor de Sucesso”.

Conclusão

Warren Buffett  tem um universo de ensinamentos a nos passar. Todos aqueles que buscam inspirações, devem conhecer um pouco mais da sua história e estratégias de investimento.

O maior investidor da história e CEO da Berkshire Hathaway, não teme a volatilidade do mercado e sabe que irá crescer no longo prazo.

Mas do que isso, ele aproveita os momentos de baixa para adquirir ações de boas empresas.

Discípulo de Graham, Warren Buffett investe na bolsa de valores através do método do Value Investing.

Assim, busca empresas que estão sendo negociadas abaixo de seu valor e faz análises cuidadosas da gestão, mercado e resultados da companhia.

Seu objetivo é ficar com os papéis na carteira por décadas e costuma manter seus investimentos em ambientes que domina.

Dedicado à leitura, passa parte do tempo lendo jornais, relatórios e balanços de empresas.

Definitivamente, Warren Buffett é um investidor, e não um especulador.

Conheça outros Grandes Investidores de Sucesso e Suas Estratégias Vencedoras.

Segredo da Riqueza


O Que Ler Agora...

Mostrar Mais

PUBLICIDADE