O que são REITs e Como Investir em Fundos Imobiliários no Exterior
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O que são REITs e Como Investir em Fundos Imobiliários no Exterior

Os REITs são investimentos sólidos, e negociados em bolsa totalizam um montante de 2 trilhões de dólares em ativos.

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Atualizado em 07/08/2020
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Se receber aluguel sem ter imóvel é bom, já imaginou receber em dólar?

Você deve suspeitar que Fundos Imobiliários não existam apenas no Brasil, certo?

A verdade é que existem equivalentes mundo afora, com semelhanças e diferenças para o nosso FII.

Nos EUA o investidor de imóveis tem na bolsa de valores os REITs (pronuncia-se rits, com aquele “r” típico do caipira).

Eles cumprem o mesmo papel de oferecer ao investidor imobiliário um ativo como os fundos imobiliários do Brasil, só que você receberá um DY atrelado ao dólar.

Saiba agora o que são REITs e como investir em Fundos Imobiliários no exterior.

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O que são REITs

Os REITs são empresas e não fundos como no Brasil, seu nome completo é Real Estate Investment Trust.

Essas empresas, para serem classificadas como REITs e gozar de benefícios tributários, precisam cumprir alguns requisitos, entre eles:

  • Ter no mínimo 100 acionistas;
  • Ter pelo menos 75% do seu patrimônio e receita sendo e vindo de ativos imobiliários;
  • Distribuir no mínimo 90% do seu lucro para os acionistas anualmente;
  • Não ter 50% das suas ações em posse de cinco ou menos pessoas.

Tipos de REITs

Existe basicamente dois tipos de REITs, os de propriedade e os de financiamento.

Os de financiamento são os equivalentes aos nossos FIIs de papéis, pois sua receita vem do financiamento de imóveis para terceiros.

Perceba que eu estou usando os termos “semelhanças” e “equivalentes”.

Faço isso para facilitar o seu entendimento.

Mas preciso dizer que apesar de parecidos, possuem diferenças formais importantes.

Só que isso não é assunto para hoje.

Vamos falar um pouco das diferenças agora.

REITs Dividendos

A primeira é que o dividendo pago pelos REITs, não é feito com a mesma frequência mensal que é aqui.

Lá é comum REITs pagarem trimestralmente, apesar de haver alguns que pagam mensalmente.

Outro ponto importantíssimo é que os dividendos, que aqui são isentos de IR, lá são tributados em 30%. Esse imposto fica retido na fonte e quem faz isso para você é a sua própria corretora.

O tamanho e a diversidade do mercado de REITs também é bem diferente do nosso aqui.

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Mercado dos REITs

Os REITs negociados em bolsa tem um total de 2 trilhões de dólares em ativos. Para colocar em perspectiva, nosso mercado de FIIs aqui possui um total de 98 bilhões de reais. 

Os REITs podem adquirir imóveis até mesmo fora dos EUA e os segmentos são os mais variados, como escritórios, industriais, varejo, hospedagem, residenciais, florestais, auto armazenamento, data center, entretenimento e por aí vai.

Para tornar um pouco mais palpável para você, vou te apresentar um REIT (isso não é recomendação, ok?).

O Realty Income (cujo ticker é “O”) é um REIT que possui 6.500 propriedades, em sua maioria de varejo, em 49 estados americanos mais Porto Rico e Reino Unido. 

Seu valor de mercado é de 25 bilhões de dólares (sozinho é maior do que todos os FIIs do Brasil somados).

Esbanja uma taxa de ocupação que desde 1992 nunca ficou abaixo de 96%.

Este REIT tem um DY atual de 4,72% ao ano.

Desde 1994, esse REIT apresentou crescimento de dividendos pagos por ação em 23 dos 24 anos.

Nada mal receber 4,72% de rendimento anual em dólar, não é mesmo?

Investir em Imóveis no Exterior

Uma das formas mais práticas de investir em imóveis no exterior é através dos REITs, algumas vantagens são:

  • Permite investir em imóveis com pouco dinheiro;
  • Garante liquidez, pois suas ações são negociadas em bolsa;
  • Seja diversificado em grande quantidade de imóveis;
  • Conta com uma gestão profissional;
  • Te poupa da incomodação com inquilinos.

Quer saber mais sobre REITs, proteger o seu patrimônio nos EUA e receber uma renda em dólar? 

Faça aqui a sua aplicação para entrar na minha comunidade do Carteira GuiaInvest.

Lá eu apresento uma carteira completa de investimentos com as melhores oportunidades no Brasil e em seguida apresentarei os melhores REITs também.

Não perca tempo, vou abrir apenas um lote de 10 vagas, pois quero dar uma atenção especial à essa turma de investidores.

Análise de FIIs

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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