Saber onde investir o dinheiro com a selic baixa, é o desafio de muitos investidores hoje. Para ajudar você nessa missão, mensalmente o The Capital Advisor divulga a lista dos melhores investimentos do mês.

Outubro se mostrou positivo para os mercados globais, com bolsas americana e europeia se valorizando, e para o local, com o Ibovespa subindo 2,4%.

No último mês, novamente o arrefecimento das tensões entre China e EUA animou os mercados, com entendimento em áreas importantes como serviços financeiros e câmbio, além da notícia do recuo por parte dos americanos em elevar tarifas no último dia 15.

Somando-se a isso, mesmo com a desaceleração global, a probabilidade de recessão americana diminuindo e os avanços das negociações para o Brexit complementam o tom otimista no cenário externo.

Aqui no Brasil, o grande destaque foi para a aprovação da reforma da Previdência no Senado, último passo para a sanção presidencial, com economia estimada em R$ 800 bilhões de reais.

Mesmo sem muitos detalhes, o foco agora será na agenda de reformas pós-Previdência, incluindo a administrativa, tributária, pacto federativo, dentre outras.

Confira a melhor aplicação financeira, melhores ações, melhores fundos imobiliários, melhores fundos de investimento e melhores títulos do Tesouro Direto do mês de outubro de 2019.

Melhor Aplicação Financeira

A melhor aplicação financeira do mês de outubro de 2019 foi a ação Whirlpool (WHRL4), com uma rentabilidade de 43%.

Confira o ranking das melhores aplicações:

RankingTipoAplicação FinanceiraMêsAno
1AçõesWHRL443%47%
2Fundo ImobiliárioFLMA1143%103%
3 Fundo de AçõesQuantum FIA18,74%43,16%
4Fundo MultimercadoTorque FI Mult13,65%45,00%
5 Tesouro DiretoTesouro IPCA+ 20458,52%67,48%
6 Fundo Renda FixaItaú Master Duration Pre 3x RF7,01%37,72%
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Melhores Ações

A melhor ação do mês de outubro de 2019 foi a Whirlpool (WHRL4), com uma rentabilidade de 43%.

Veja o ranking com as melhores Ações  por ordem de rentabilidade *:

RankingCódigoAçãoMêsAno
1WHRL4Whirpool43%47%
2CAMB4Cambuci30%108%
3RDNI3Rodobens Imob.29%136%
4TRIS3Trisul24%214%
5CNTO3Centauro22%-
Ibovespa (%) - Benchmark 2,36%22%

* Filtro com mínimo 100 mil reais negociados na média dos últimos 21 dias.

Melhores Fundos Imobiliários

O melhor fundo imobiliário do mês de outubro de 2019 foi o FII S F LIMA (FLMA11).

Confira o ranking dos melhores Fundos Imobiliários (maior rentabilidade) do mês de outubro de 2019 *:

RankingCódigoFundo ImobiliárioMêsAno
1FLMA11FII S F LIMA43%103%
2FAED11FII ANH EDUC16%41%
3PQDP11FII D PEDRO11%20%
4BCFF11FII BC FFII11%30%
5HGPO11FII CSHGPRIM11%-
IFIX (%) - Benchmark 4% 19,2%

* Filtro com mínimo 100 mil reais negociados na média dos últimos 21 dias.

Melhores Fundos de Renda Fixa

O melhor Fundo de Renda Fixa do mês de outubro de 2019 foi  o Itaú Master Duration Pre 3x RF, com uma rentabilidade de 7,01%.

Confira o ranking dos melhores Fundos de Renda Fixa (maior rentabilidade) do mês de outubro de 2019:

RankingFundo Renda FixaMêsAno
1Itaú Master Duration Pre 3x RF7,01%37,72%
2Western Asset Inflation II RF 4,90%27,05%
3Porto Seguro Master Infl IMA 4,71%31,24%
4Bram FI RF IMA B 54,62%30,24%
5Bradesco Inst FIC FI RF IMA B 54,60%30,42%
CDI (Certificado de Depósito Interbancário) - Benchmark 0,48% 5,17%

* Para selecionar os fundos de renda fixa foi usado como critério de seleção as regras da ANBIMA, neste caso os fundos de crédito privado foram incluídos no ranking. Excluídos fundos para investidores qualificados e fundos fechados de empresas.

Melhores Fundos Multimercado

O melhor fundo multimercado do mês de outubro foi o Torque FI Mult, com uma rentabilidade de 13,65%.

Confira o ranking dos melhores Fundos Multimercado (maior rentabilidade) do mês de outubro de 2019:

RankingFundo MultimercadoMêsAno
1Torque FI Mult13,65%45,00%
2Morro de São Paulo Fi Mult13,45%343,17%
3Itaú Real 3 Mult FI12,35%-14,19%
4Reverton FI Mult10,72%50,25%
5Logos Total Return Master FI 10,40%87,34%
IHFA (Índice de Hedge Funds Anbima) - Benchmark 1,33% 8,59%

Melhores Fundos de Ações

O melhor fundo de ação no mês de outubro foi o Quantum FIA, com uma rentabilidade de 18,74%%.

Confira o ranking dos melhores Fundos de Ações (maior rentabilidade) do mês de outubro de 2019:

RankingFundo de AçõesMêsAno
1Quantum FIA18,74%43,16%
2Supremus Ações FI16,22%34,52%
3Hix Capital SPO III11,39%145,37%
4Alaska Black Master FIA Bdr Nível I11,30%145,37%
5Guerpado Pipe FIA10,98%180,78
Ibovespa (%) - Benchmark 2,36% 22%

Melhor Investimento Renda Fixa

Veja o melhor investimento de renda fixa do Tesouro Direto do mês de outubro de 2019.

RankingTesouro DiretoMêsAno
1Tesouro IPCA+ 20458,52%67,48%
2Tesouro IPCA+ 20355,22%40,55%
3Tesouro IPCA+  Com Juros Sem 20353,62%28,44%
4Prefixado Com Juros Sem 20293,29%23,43%
5Prefixado 20253,25%22,77%
CDI (Certificado de Depósito Interbancário) - Benchmark 0,48% 5,17%

Veja o passo a passo de como investir no Tesouro Direto e tenha acesso aos melhores títulos públicos.

Melhor Corretora de Investimentos

Saber como investir nas melhores corretoras de valores permitirá que você acesse as melhores aplicações disponíveis do mercado, com custos mais baixos do que os bancos tradicionais e a melhor plataforma para investir em Renda Variável.

Atualmente as Corretoras possuem foco de acordo com o perfil de investidor:

  • XP - investidor premium, com assessoria especializada e maior diversidade de produtos, como seguros, previdência, ações e melhores fundos do mercado;
  • Clear - investidor trader de ações;
  • Rico - investidor de varejo e self service;
  • Easynvest - investidor do tesouro direto.

Para quem busca maior segurança, diversidade nos investimentos e o melhor atendimento (presente em 90% das maiores cidades brasileiras), atualmente a XP é a melhor solução.

Se você é um investidor com foco em ações, como um day trader, a Clear é a corretora indicada - apesar de haver reclamações de clientes sobre a  instabilidade da plataforma.

Se você é um investidor com pouco capital e sabe quais aplicações realizar, a Rico pode atender bem. Porém, o atendimento presencial é fraco, devido ao tamanho da equipe.

Se você é um investidor com foco no Tesouro Direto, a Easynvest é a melhor indicação, mas a variedade de outras aplicações é menor se comparada com a da XP.

Na minha opinião, a XP é a melhor corretora, independente do perfil de investidor: a segurança deve estar em primeiro lugar e, em segundo, a diversidade de aplicações.

Veja o passo a passo de como investir nas melhores corretoras de valores e tenha acesso aos melhores investimentos.

Onde Investir Meu Dinheiro

De acordo com os especialistas da XP e com a percepção geral, estamos indo na direção correta, corroborando com as mudanças econômicas do atual governo, o consenso é de que a Bolsa de Valores continue ganhando força ao longo dos próximos 6 a 12 meses.

Reafirmo meu compromisso de acompanhar o mercado para antecipar possíveis tendências, com o objetivo de te ajudar a investir cada vez melhor. 

Lembre-se que, para saber qual a melhor aplicação financeira para você, faça primeiro um teste de perfil de investidor, desta forma evitará correr riscos desnecessários.

Como qualquer investimento, rentabilidade passada não significa garantia de rentabilidade futura. 

Este ranking de investimentos considera apenas a rentabilidade bruta das aplicações no mês, sem descontar o Imposto de Renda.

Os fundos de ações, existe a cobrança de IR de 15%. 

Nos fundos de curto prazo, a alíquota é de 22,50% para resgates até 180 dias e 20% para resgates após 180 dias.

Nos fundos de longo prazo, a tributação segue uma tabela regressiva, com a alíquota variando entre 15% e 22,5%, dependendo do prazo de vencimento.

Os títulos públicos também são tributados pela tabela regressiva de IR. 

A poupança não tem cobrança de Imposto de Renda.

Saiba como como funciona o imposto de renda sobre investimentos e como declarar da forma correta, pois a cobrança tem impacto direto na rentabilidade das suas aplicações.

Indicadores Econômicos

Confira o desempenho dos principais indicadores econômicos para o mês de outubro de 2019:

IndicadorMêsAno
Ibovespa2,36%22,00%
CDI0,46%5,14%
Selic (taxa atual)-5,00%
IPCA0,10%2,60%
IGP-M0,68%4,80%
Taxa Referencial (TR)0,00%0,00%
Dólar Comercial-3,85%3,61%

Fontes: Anbima, B3, Banco Central e Tesouro Nacional.

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

* Período: Até último dia do mês anterior;
* Desempenho (rentabilidade) se refere aos últimos 30 dias à data de fechamento do indicador;
* O IPCA refere-se à prévia da inflação oficial do país;
* Projeção da versão mais atual do Boletim Focus do Banco Central.