Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

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Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Sul America Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na Sul America vale a pena ou tentar descobrir se a SULA11 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se SULA11 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Sul America e as Ações SULA11

A Sul America é uma companhia seguradora com mais de 120 anos de história.

Atualmente suas operações consistem em 4 linhas de negócios, sendo elas:

  • Mercado Segurador;
  • Previdência Privada;
  • Gestão de Ativos;
  • Capitalização.

Confira o percentual de participação de mercado da Sul América:

Participação de mercado da Sul América
Participação de mercado da Sul América

Ações SULA11: Governança

A Sul America está listada na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança da B3.

EmpresaSul America S.A.
CódigosSULA11
SubsetorPrevidência e Seguros
Segmento de ListagemSeguradoras
Tag Along100%
Free Float70,7%
Principal AcionistaSulasapar Participações S.A.
Sitehttps://ri.sulamerica.com.br/

Dentre as características do segmento Nível 2 de governança, estão o free float mínimo de 25%.

A existência de ações ordinárias (ON) e preferenciais (PN).

Conselho de administração com no mínimo 5 membros, sendo pelo menos 20% independentes.

Porém o conselho de administração da Sul América apresenta 60% de membros independentes.

Divulgação das demonstrações financeiras no formato US GAAP ou IFRS.

Tag along de 80% para as ações ordinárias (ON) e de 100% para as ações preferenciais (PN).

E obrigatoriedade de adoção da câmara de arbitragem do mercado.

Onde as Ações da Sul America (SULA11) são Negociadas

As ações da Sul America são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações SULA11 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.

A ações da SULA11 fazem parte do Índice de Ações com Tag Along Diferenciado (ITAG), sua representatividade no índice é de 0,7%.

Como ganhar com ações da Sul America (SULA11)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Sul America (SULA11) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.

Trade

Você pode comprar ações da Sul America (SULA11) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Investimentos em longo prazo

Você pode investir nas ações da Sul America (SULA11) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Caso opte por comprar ações da Sul America (SULA11), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

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Dividendos das Ações da Sul America

Os proventos da Sul America (SULA11) são distribuídos para  os investidores que mantiveram suas ações até a 18/12, que é o dia que você terá direito aos dividendos das empresas.

Logo, o pagamento acontecerá a partir do dia 17/04/2020 equivalente a R$ 0,09 por cada ação ordinária ou preferencial, e R$ 0,28 por cada unit.

Ao longo do ano de 2019 a Sul America distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 0,64 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 24 mil, receberia R$ 640 reais no ano.

Gráfico do histórico de dividendos da Sul América
Gráfico do histórico de dividendos da Sul América. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações Sul America (SULA11)

Em 2019 a Sul America atingiu faturamento líquido de R$ 729,7 milhões.

Ao longo do ano de 2019, o lucro operacional da Sul América totalizou R$ 16,5 bilhões.

Suas principais fontes de receita de seguros são dos segmentos saúde e odontológico,  automóveis, ramos elementares e de vida e acidentes pessoais.

Os prêmios ganhos nos 9M19 foi de R$ 15,9 bilhões apresentando crescimento de 9,7% em comparação com o mesmo período do ano anterior.

Os sinistros retidos foi de R$ 12,1 bilhões sendo em maior parte pelo segmento saúde e odontológico.

Logo, o índice de sinistralidade foi de 76,2% apresentando redução de 0,2 pontos percentuais em comparação ao mesmo período do ano de 2018.

O sinônimo mais próximo para as ações Sul America (SULA11) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Gráfico do histórico de lucro da Sul América
Gráfico do histórico de lucro da Sul América. Fonte: GuiaInvest.

Endividamento da Sul America (SULA11)

Repare como o endividamento da Sul America vem reduzindo nos últimos anos:

Gráfico do histórico de endividamento da Sul America
Gráfico do histórico de endividamento da Sul America. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 da Sul America foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta12,5%
Rent. Patr. Líq. (ROE)16,1%
Margem Líquida5,3%
Dívida Bruta / Pat. Líq.29,9%
Liquidez Corrente2,0

A Sul América apresentou melhoria em seu retorno sobre patrimônio líquido nos últimos trimestres, atualmente se encontra em 16,1% o recomendável seria acima de 20%.

O indicador Dívida Bruta/ Pat. Líq. se encontra em 29,9% dentro do recomendável abaixo de 50%.

Logo, a liquidez corrente se encontra dentro do recomendável, em 2,0.

Cotação Ações Sul America (SULA11)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da SULA11:

Gráfico do histórico lucro vs LPA da Sul America
Gráfico do histórico lucro vs LPA da Sul America. Fonte: GuiaInvest.

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Portanto, a tendência é a valorização da bolsa brasileira junto ao crescimento do PIB.

Análise Fundamentalista Sul America (SULA11)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da Sul America (SULA11), é precisa fazer uma análise fundamentalista da SULA11.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Sul America para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)11,613,016,4
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)1,82,12,6
Dividendos (DY) %2,1%1,6%1,6%
Valor de Mercado $11,4 B14,4 B18,4 B
Lucro por Ação (LPA) $2,54962,87082,8976
Rent. Patr. Líq. (ROE) %15,2%16,4%16,1%
Margem Líquida %4,8%5,3%5,3%
Data Divulgação08/05/1907/08/1907/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

O P/L da Sul America (SULA11) se encontra em 16,4 o recomendável seria entre 0 e 15.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

O P/VPA da Sul America (SULA11) se encontra em 2,6 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 2,60 pelo patrimônio líquido da empresa.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.

O dividend yield da Sul America (SULA11) se encontra em 1,6% podendo concluir que a empresa apresenta distribuição de dividendos dentro da normalidade.

Nos 9M19 a Sul America pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 0,64 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado da Sul America (SULA11) se encontra em R$ 21,9 bilhões referente aos últimos dados.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação da Sul America se encontra em 2,8 comparando com os principais concorrentes do setor, a Sul América mantém um lucro por ação médio.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE da Sul America (SULA11) se encontra em 16,1% o recomendável seria acima de 20%.

Margem Líquida %

A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas.

A Margem líquida da Sul America se encontra em 5,3%.

Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

Pontuação do Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

Tabela Pontuação GI Score-Line System
Tabela Pontuação GI Score-Line System.

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa

Pontuação GI Score da Sul América
Pontuação GI Score da Sul America. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoLucro Líquido cresceu 15,3% a.a. nos últimos 5 anos.
RentabilidadeROE cresceu 2,3% a.a. nos últimos 5 anos.
Retorno ao AcionistaDentro da normalidade
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisDentro da normalidade

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Sul America (SULA11), mostrando se a pontuação da empresa:

Histórico GI Score da Sul America
Histórico GI Score da Sul America. Fonte: GuiaInvest.

GI Line

O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa.

Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da Sul America (SULA11), mostrando o nível de risco em comprar ações da Sul America hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.

Avaliação GI Line da Sul America
Avaliação GI Line da Sul America. Fonte: GuiaInvest.

Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação SULA11 vai subir ou se a SULA11 vai cair.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Sul America (SULA11) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da Sul America Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Sul America hoje.

A conclusão é que comprar ações da Sul America (SULA11) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Sul America apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

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Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.

Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.