Se você ficou de fora do IPO da XP e está querendo saber como comprar ações da XP, este guia prático vai lhe mostrar as formas de investir na corretora.

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O IPO (Initial Public Offering) da XP foi feito em Nova York, na bolsa de valores norte-americana Nasdaq, no dia 11 de dezembro. 

A estimativa era de que o preço da ação fosse fixado entre US$ 22,00 e US$ 25,00, mas no dia 10 de dezembro foi definido que valeria US$ 27,00.

Após o lançamento dos papéis da empresa, as ações valorizaram 27,63% em relação aos US$ 27,00 precificados, fechando a quarta-feira em US$ 34,46.   

O preço mais elevado da ação fez a XP passar a valer US$ 19 bilhões, o que confirmou as expectativas de que o valor de mercado da empresa ultrapassaria o da Magazine Luiza (MGLU3), avaliada em US$ 16 bilhões pela B3 em outubro.

De acordo com a Exame, parte do valor arrecadado com a abertura de capital, cerca de R$ 1,1 bilhão, deve ser destinada a novos projetos da corretora, sendo um dos principais a criação de um banco. 

Guilherme Benchimol, sócio fundador da XP, disse:

O foco é fazer mais do mesmo e melhor, e para isso é preciso de uma licença de banco, para que possamos oferecer soluções bancárias e cortar o cordão umbilical com o banco. Vamos investir muito nessa vertical e construir tudo do zero.

Um dos objetivos da XP com a criação de um banco próprio é reduzir a concentração bancária no país e ampliar a oferta de serviços aos seus clientes. 

O volume total transacionado nesta quarta-feira na Nasdaq foi de US$ 33,6 milhões. 

Veja abaixo como você pode comprar ações da XP:

CONTEÚDO PATROCINADO
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Comprar Ações da XP via Corretora Americana 

Existem diversas corretoras de valores americanas através das quais você pode participar do IPO da XP: TD American Trade, Fidelity, Interactive Brokers e Avenue Securities.

A Avenue Securities é a mais indicada para o IPO da XP, pelo fato de ser uma corretora criada para investidores latino americanos terem acesso a investimentos dos Estados Unidos, como ações, ADRS e ETFs.

Se você decidir comprar diretamente por uma corretora, deve seguir o passo-a-passo abaixo: 

Abrir Conta na Conta na Corretora Avenue

A plataforma da Avenue Securities foi projetada para investidores com pouco ou nenhum conhecimento sobre os investimentos americanos.

A abertura de conta pode ser feita via aplicativo:

Ou através do site, acessando a página de cadastro na Avenue.

O procedimento é muito simples.

No final, você precisará enviar uma cópia dos documentos abaixo:

  • Documento de identificação (RG ou CNH);
  • Comprovante de residência dos últimos 3 meses (telefonia ou instituição financeira).

O processo todo leva em torno de 5 minutos e a corretora leva 30 minutos para enviar um e-mail de confirmação de cadastro.

Transferir seu Dinheiro para a Corretora

Após finalizar o cadastro, você receberá um e-mail com os dados para fazer a transferência dos valores:

Email Avenue Securities
Email Avenue Securities

A transferência do dinheiro é feita através de uma simples TED e a conversão para dólar será realizado dentro da plataforma da Avenue.

Conferir os Custos das Operações

A corretora Avenue não cobra taxa de custódia e o custo da operação depende do valor das ordens executadas:

  • Para ordens de até US$ 1.000, a corretagem será de US$ 2,50;
  • Para ordens de US$ 1.001 até US$ 2.000, a corretagem será de US$ 5,00;
  • Para ordens acima de US$ 2.000, a corretagem será de US$ 10,00.

* Ordens enviadas pela mesa de operações são tarifadas em 0,5% do volume financeiro com custo mínimo de U$ 20,00. Para mais informações sobre a taxas você pode consultar o FAQ da Avenue.

Comprar as Ações da XP

Nos Estados Unidos, as ações são negociadas em unidades, não em lotes como funciona no Brasil.

A Avenue permite que o investidor adquira frações de uma ação unitária.

Por exemplo: Caso uma ação esteja cotada a US$ 1.000, o investidor poderá solicitar a compra de 0,30 ação que corresponderá ao valor financeiro de US$ 300,00.

A execução de ordem fracionária (inferior a 1 ação) terá o mesmo custo de acordo com o volume transacionado (até US$ 2.000 custo de US$ 5).

Você pode vender as ações no mesmo dia e não haverá lockup.

A Avenue não cobra custos de retorno de valores, somente o câmbio da volta acrescido do IOF.

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Investir no Fundo Trend XP Inc

O Trend XP Inc FIC FIA IE é um fundo da própria corretora de valores XP que investe 100% do patrimônio em ações da XP Inc listadas na Nasdaq.

O fundo é destinado a investidores qualificados e não conta com taxa de performance, havendo apenas uma taxa de administração de 0,05% a.a..

Confira abaixo outras características importantes do fundo:

  • Aplicação Inicial Mínima: R$ 500,00;
  • Movimentações Adicionais: R$ 100,00;
  • Cotização de Aplicação: D+0;
  • Cotização de Resgate: D+5 (corridos);
  • Liquidação de Resgate: D+3 (úteis, após cotização);
  • Tributação: Renda Variável (15% no resgate, sem come-cotas);
  • Abertura para Agendamento: 11/12 às 10h00;
  • Início do Processamento das Aplicações: 13/12;
  • Canais: Via Portal, Mobile e Intranet (Visão Cliente e Assessor);
  • Expectativa de Fechamento: Não Há.

Não podem participar desse fundos os Investidores Vinculados, que são todos os funcionários do Grupo XP (Brasil e offshore), entre eles:

  • Sócios;
  • Diretores;
  • Membros do conselho de administração;
  • Comitê de auditoria;
  • Respectivos familiares próximos: cônjuges ou companheiros, filhos, enteados ou qualquer pessoa que more na mesma residência e ainda quaisquer contas que o empregado tenha poderes de negociação.

Investir no Fundo Trend XP Inc Balanceado

O Trend XP Inc Balanceado FIC FIM é outro fundo da própria corretora de valores XP, que aplica 20% do patrimônio em ações da XP Inc listadas na Nasdaq e 80% no Trend Pós-Fixado Master FIRF Simples.

O fundo é voltado ao público geral e, assim como o outro, não conta com taxa de performance e tem uma taxa de administração de 0,05% a.a.. 

Confira abaixo as demais características do fundo: 

  • Aplicação Inicial Mínima: R$ 500,00;
  • Movimentações Adicionais: R$ 100,00;
  • Cotização de Aplicação: D+0;
  • Cotização de Resgate: D+5 (corridos);
  • Liquidação de Resgate: D+3 (úteis, após cotização);
  • Taxa de Administração: 0,05% a.a.;
  • Taxa de Performance: Não há;
  • Tributação: Longo Prazo (Regressiva, com come-cotas semestral);
  • Abertura para Agendamento: 11/12 às 10h00;
  • Início do Processamento das Aplicações: 13/12;
  • Canais: Via Portal, Mobile e Intranet (Visão Cliente e Assessor);
  • Expectativa de Fechamento: Não Há.

Da mesma forma que o fundo da XP destinado a investidores qualificados, não podem participar deste fundo investidores vinculados. 

Investir no Fundo Trend XP Inc Dominus

Caso você seja um investidor vinculado à corretora XP de alguma, você pode participar deste fundo. 

O Trend XP Inc Dominus FIC FIA IE é outro fundo da própria corretora de valores XP que investe 100% do Patrimônio nas ações da XP Inc listadas na Nasdaq.

Assim como nos outros dois fundos da XP, não há taxa de performance para este fundo e a taxa de administração é de 0,05% a.a.. 

  • Aplicação Inicial Mínima: R$ 500,00;
  • Movimentações Adicionais: R$ 100,00;
  • Cotização de Aplicação: D+0;
  • Carência mínima de Resgate: 180 dias corridos (a partir da liquidação da aplicação);
  • Cotização de Resgate: D+5 (corridos);
  • Liquidação de Resgate: D+3 (úteis, após cotização);
  • Tributação: Renda Variável (15% no resgate, sem come-cotas);
  • Janelas de Aplicação: 4 vezes ao ano. Com cronograma a ser anunciado no futuro;
  • Janelas de Resgate: 4 vezes ao ano. Com cronograma a ser anunciado no futuro. (Respeitando a carência mínima inicial);
  • Abertura para Agendamento: 11/12 às 10h00;
  • Início do Processamento das Aplicações: 13/12;
  • Canais: Apenas Intranet (via Rede ou XPConnect - não estará disponível no Portal ou Hub);
  • Fechamento da janela atual: 27/12 às 14h30 (Hard Closing).

Vale ressaltar que assessores com participação societária na XP configuram-se como investidores vinculados. Os demais assessores não são considerados investidores qualificados.

Investir no Fundo Vitreo Exponencial

A gestora Vitreo criou dois fundos para investir em ações da XP.

O primeiro é o Vitreo Exponencial, destinado a investidores qualificados (patrimônio declarado superior a 1 milhão). 

A alocação do patrimônio será 100% em ações da XP e o investimento mínimo é de R$ 1 mil. 

A taxa de performance de 10% sobre a rentabilidade que exceder o Ibovespa ou o CDI foi revogada e a taxa  de administração será de 0,07%

Com prazo de cotização de 10 dias e mais 2 de resgate, você consegue ter seu dinheiro na conta em 12 dias.

Investir no Fundo Vitreo Exponencial Light

O segundo é o Vitreo Exponencial Light, para investidores de varejo. Esse fundo investirá 20% do patrimônio nas ações da XP e 80% no fundo Selic Simples.

Assim como no fundo para investidores qualificados, a taxa de performance de 10% sobre a rentabilidade que exceder o Ibovespa ou o CDI foi revogada. A taxa de administração é de 0,056%.

O investimento mínimo inicial é de R$ 1 mil. 

O prazo de resgate é o mesmo do Fundo Vitreo Exponencial FIA IE.

Qual é a Melhor Opção para Comprar Ações da XP?

Se você acredita na possibilidade de o dólar desvalorizar em relação ao real, pode ser que deseje se proteger dessa variação.

Investir na XP comprando as cotas dos próprios fundos da XP faz com que você não se exponha ao dólar e tenha um hedge cambial. 

Isso acontece pois as cotas são negociadas em reais.

Sendo assim, estes fundos são mais vantajosos a quem deseja se proteger da variação do dólar do que os fundos da Vitreo e a opção de comprar as ações diretamente pelas corretoras americanas. 

Caso você prefira comprar as ações ou investir pelos fundos da Vitreo e, ainda assim, deseja uma proteção cambial, é interessante que invista em um fundo cambial também. 

Comparando a aplicação mínima inicial dos fundos da XP e os da Vitreo, os da XP são mais acessíveis por exigirem R$ 500,00. O investimento mínimo inicial dos fundos da Vitreo é de R$ 1.000,00. 

Em relação às taxas, os fundos da XP cobram menores valores do que a Vitreo.

Nenhum dos fundos conta com taxa de performance, mas a taxa de administração nos fundos da XP é de 0,05% a.a., enquanto a da Vitreo é de 0,056% para investidores de varejo e 0,07% para investidores qualificados. 

Além disso, o prazo de resgate para os fundos da XP é de 8 dias, e para os da Vitreo é de 12 dias. 

Dessa forma, acredito que a melhor opção seja investir na XP através dos fundos próprios da corretora ou comprando as ações pelas corretoras americanas. 

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