Pessoas com patrimônio elevado podem ser as mais beneficiadas ao contratar uma consultoria de investimentos, seja para acumulação ou preservação de qualidade de vida, por meio da renda passiva dos investimentos.
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Construir fortuna ao longo da vida não é uma tarefa fácil, mas gerenciar o patrimônio acumulado pode ser ainda mais desafiador.
Quanto maior seu dinheiro, mais séria precisa ser a gestão, pois estamos falando de grandes valores.
Cuidar desse patrimônio não é uma tarefa tão simples para se fazer sozinho.
É aí que entra o wealth management, um serviço de consultoria focado na manutenção, administração e valorização de grandes patrimônios financeiros.
Esse serviço foi criado especialmente para atender clientes mais ricos e seu desejo por um atendimento personalizado e individual.
Assim, fica muito mais fácil transformar todo o trabalho duro em uma vida mais tranquila e despreocupada.
Conheça as vantagens de pessoas com patrimônio elevado contar com os consultores de investimentos para auxiliar nas finanças.
Profissionais que entendem as individualidades dos mais ricos
Pessoas de patrimônio elevado, como os milionários, estão em uma classe à parte quando se trata de buscar aconselhamento sobre planejamento financeiro e gestão de seus investimentos.
Preservar e aumentar o portfólio dos mais ricos exige a melhor equipe de consultoria de investimentos.
Os consultores são profissionais qualificados e acostumados a trabalhar com maiores fortunas em um serviço de wealth management.
Os melhores consultores de investimentos devem entender que o planejamento para estes indivíduos exige uma organização mais estruturada.
Afinal, quanto maior o patrimônio, mais complexos serão seus investimentos. Por isso, a riqueza exige um aconselhamento excepcional.
Por mais que você goste de se envolver com seus investimentos, fazer a gestão do seu patrimônio pode lhe custar tempo, dedicação e conhecimento.
Contratar um serviço de uma consultoria de investimentos especializada em grandes patrimônios pode ser mais vantajoso.
Além do aconselhamento referente aos melhores ativos, a atividade inclui uma série de responsabilidades de cunho contábil, capaz de reduzir os impostos e custos dos investimentos.
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Carteira rentável e segura
Uma consultoria de investimentos pode ajudar a montar uma carteira rentável e segura de maneira individual, que respeite seus desejos, expectativas e perfil de risco.
O consultor é o profissional capaz de trazer aquela coisa a mais para que você alcance o próximo nível.
Afinal, o que te fez chegar nesse patamar de patrimônio em investimentos não é o que vai te levar ao próximo, seja alcançar o primeiro, segundo, terceiro milhão e por aí adiante.
A maneira com que você lida com seus investimentos precisa mudar, pois os riscos e estratégias não são mais os mesmos.
Uma wealth vai te ajudar nesse novo rumo que deve construir seu portfólio, pois entende o que os mais ricos precisam.
Não perca o controle dos seus investimentos
Um dos grandes medos dos milionários é de perder o controle dos investimentos.
Eles acham que um profissional externo pode mudar sua política e investimentos sem seu consentimento ou que não irá realizar um trabalho alinhado.
Esse medo pode ser proveniente de problemas passados com gerentes de bancos ou assessores de investimentos.
Diferente desses profissionais, os consultores não recebem comissões. Só por trabalharem nesse modelo, eliminam o conflito de interesses ainda tão presente no mercado.
No modelo de consultoria de investimentos, o cliente é quem paga diretamente o consultor.
Além disso, todas as decisões são tomadas em conjunto, com a aprovação do cliente.
O dinheiro continua seu, é você quem dá as ordens.
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Visão além dos investimentos
O serviço de consultoria financeira vai além de auxiliar na tomada de decisão sobre investimentos.
O cliente também tem todo suporte necessário para os demais assuntos relacionados ao mercado financeiro e sua carteira como:
- Atividades Fiscais;
- Consultoria Financeira;
- Planejamento Imobiliário;
- Consultoria de Investimentos;
- Serviços de Contabilidade;
- Planejamento de Aposentadoria;
- Planejamento Sucessório.
Os consultores financeiros de uma wealth conhecem e entendem o conjunto mais amplo de problemas que pessoas com patrimônio elevado enfrentam.
Ao realizar um atendimento individualizado, eles conseguem ir mais a fundo e propor uma solução personalizada, olhando não só seus investimentos, como seu patrimônio como um todo.
Um bom consultor tem que saber de planejamento patrimonial, tributário, sucessório, investimentos no exterior, crédito e as mais diversas áreas que gerem valor agregado para o cliente na soma de tudo isso.
Economia de impostos
Os impostos geralmente têm maior impacto na riqueza de pessoas com patrimônio elevado.
Quanto mais rico você for, mais precisará de consultores tributários familiarizados com o código tributário, regulamentos e orientações oficiais.
O consultor de investimentos, além da experiência em investimentos e estratégias de diversificação, também poderá te orientar para reduzir a carga de impostos pagos nos seus investimentos.
E com isso, consequentemente, aumentar o retorno geral da carteira.
Preservação do capital
De maneira geral, as pessoas pensam que o papel do consultor de investimentos é apenas mostrar quais as melhores oportunidades, o melhor momento de entrar e sair daquele ativo e melhorar a sua rentabilidade.
De fato, essas são atribuições de um consultor. Estudos mostram que esse profissional pode aumentar seu patrimônio em 2,3x ou mais.
Mas, na verdade, o principal papel da consultoria de investimentos é a preservação do capital, que ao longo do tempo, é tão ou mais importante do que o retorno.
Isso não quer dizer que você não terá um um incremento absurdo na rentabilidade pelo simples fato de ter uma alocação de ativos eficiente e ajuda em diversas áreas, que tangem o seu patrimônio.
Agora pense no quanto é importante preservar esse patrimônio conquistado.
Para quem já tem um património robusto, qualquer perda representa um valor relativamente elevado.
Se você tem R$ 1 milhão, perder 10% em determinado ano representa R$ 100 mil. Um valor alto que fica difícil repor apenas com o novos aportes oriundos do salário.
Ao aportar R$ 2 mil por mês, você levaria 50 meses (+ de 4 anos) apenas para repor a quantia perdida.
Agora imagine um retorno de 10% em 1 ano para quem tem R$ 2 milhões. Isso representa R$ 200 mil, ou cerca de R$ 16 mil por mês. É o dobro do salário médio de um servidor público federal.
Como são valores significativos, quanto antes você tiver ao seu lado a ajuda de um profissional de confiança, antes você estará fazendo a coisa certa com seus investimentos.
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Por que contratar uma consultoria agora mesmo
Se você entende que não tem habilidade técnica para lidar com seu elevado patrimônio ou não tem tempo nem vontade de aprender ou simplesmente entendeu que um consultor pode fazer muito mais pelo seu dinheiro, vale a pena contratar uma consultoria de investimentos.
O consultor pode te ajudar a acumular, preservar e aumentar patrimônio para viver uma vida cada vez melhor.
Para saber se o serviço de consultoria de investimentos é para você, responda 5 perguntas rápidas e receba um aconselhamento gratuito.
