O que é CFP - Certified Financial Planner e como funciona

CFP (Certified Financial Planner)

O que é a CFP (Certified Financial Planner). Significado, conceito, para que serve e como funciona.

O que é a CFP?

A CFP (Certified Financial Planner) é uma certificação profissional preparatória, de cunho não obrigatório, para o exercício da função de planejador financeiro.

É o principal certificado para quem deseja atuar como planejador financeiro e a entidade responsável pelo desenvolvimento, gerenciamento e promoção da CFP é a instituição norte-americana FPSB (Financial Planning Standards Board).

A única entidade associada à FPSB, no Brasil, que possui autorização para conceder a certificação CFP, é a Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

A CFP garante ao profissional certificado o reconhecimento, por parte do mercado nacional e internacional, de seus conhecimentos que abrange as seis áreas destacadas abaixo:

Mundialmente reconhecida, a CFP tem grande importância para quem exerce atividades comuns ao planejamento financeiro, além de ser útil para profissionais que desejam expandir suas possibilidades perante o mercado de trabalho.

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Como se tornar um planejador financeiro?

Além da aprovação no exame, ainda há outros requisitos necessário para obter a certificação CFP, são eles:

  • Experiência profissional não supervisionada e comprovada, durante 03 anos, no atendimento ao cliente pessoa física, ou supervisionada pelo período de 01 ano;
  • Nível superior completo.

Para a aprovação no exame, quando o candidato opta por fazer o exame completo do CFP, este deverá obter um aproveitamento igual ou superior a 70% das questões.

O exame é dividido em 06 módulos, onde o candidato não poderá ter um aproveitamento inferior a 50% em cada um deles.

Já quando o candidato opta pelo exame modular, são realizadas seis provas, onde o candidato precisa acertar um mínimo de 70% das questões em cada módulo.

A taxa de inscrição para a realização do exame completo é de R$ 1.300,00, já o valor da inscrição para o exame modular é de R$ 350,00.

De acordo com Melissa Sotudeh, diretora de serviços de consultoria da Halpern Financial, mesmo após passar no exame, o conselho CFP continua monitorando os consultores.

Os conselheiros que violarem o código de ética do Conselho terão sua designação removida.

Vale ressaltar que o Certificado do Planejador Financeiro é um dos certificados financeiros de maior prestígio.

Como é a carreira e o salário de um planejador?

Embora o planejamento financeiro já exista desde a segunda guerra, o CFP é uma profissão relativamente nova.

Os planejadores financeiros auxiliam seus clientes a fim de atingir seus objetivos financeiros, através de um orçamento baseado na realidade financeira de cada cliente/família.

Assim, há uma garantia no equilíbrio das finanças, com intuito de manter um planejamento de longo prazo, tendo como exemplo a aposentadoria.

A profissional busca organizar estratégias através de metas financeiras de curto e longo prazo, sendo fundamental para a saúde financeira tanto das pessoas como das empresas.

A exigência de uma boa qualificação dos profissionais, garantida pela certificação CFP, está relacionada com o intuito de fornecer as melhores orientações que auxiliem nas tomadas de decisão.

O salário do planejador financeiro pode chegar próximo aos R$9.000. A média salarial no Brasil é de R$ 5.810,00. A maioria dos profissionais que detém o certificado são economistas e contadores.

Quantos profissionais possuem a CFP no Brasil?

O Brasil é o país em que o número da Certificação de Planejamento Financeiro mais cresce, chegando a mais de quatro mil profissionais.

Frente ao Brasil estão países como Estados Unidos, China e Japão, que lideram com ranking com pessoas portadoras do CFP.

O aumento no Brasil pode ter ocorrido em decorrência da queda na taxa de juros, tornando os investimentos não mais tão óbvios.

Além disso, a certificação CFP se tornou um diferencial para agentes autônomos, diante do boom das plataformas de investimentos.

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