O megainvestidor Warren Buffett e seu braço direito, Charlie Munger, têm um histórico de investimentos incomparável avaliando longevidade e retorno. Certamente, vale a pena ouvir seus conselhos para investir melhor.

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Se alguém espera encontrar nas palavras de sabedoria de Buffett e Munger sobre como ficar rico rapidamente, ficará desapontado.

As orientações fornecidas por esses dois bilionários se baseiam no princípio de construir patrimônio de maneira sustentável.

"O desejo de enriquecer rapidamente é muito perigoso.", disse uma vez Charlie Munger.

Os dois sabem e comprovaram que é preciso tempo e dedicação para ficar rico.

São raros os exemplos de investidores que enriqueceram rapidamente e que conseguiram manter seu patrimônio.

Os grandes investidores de sucesso seguem diretrizes que podem ajudar qualquer investidor a ganhar mais e evitar perdas significativas.

Veja os melhores conselhos de Warren Buffett e Charlie Munger para investir melhor.

Círculo de competência

O conceito do Círculo de Competência tem sido usado ao longo dos anos por Warren Buffett como uma forma de focar apenas nas operações e nas áreas que ele conhece mais.

O investimento inteligente não é complexo, embora isso esteja longe de dizer que seja fácil. O que um investidor precisa é a capacidade de avaliar corretamente os negócios selecionados. Você só precisa ser capaz de avaliar empresas dentro de seu círculo de competência. O tamanho desse círculo não é muito importante; conhecer seus limites, no entanto, é vital.

- Warren Buffett, Carta Anual da Berkshire Hathaway de 1996

O que ele quer dizer com isso é que você terá mais chances de ter sucesso se investir em negócios que conhece e entende. 

Operar dentro do seu círculo de competência permite avaliar melhor esses negócios.

Cada um de nós, graças ao estudo, trabalho, lazer e vivências em geral, adquiriu conhecimentos úteis em determinadas áreas. 

Algumas áreas são facilmente compreendidas pela maioria de nós, outras requerem um alto grau de conhecimento especializado. 

A soma do conhecimento de cada indivíduo é seu círculo de competência.

Seguindo esse princípio, Warren Buffett raramente investe em negócios que não conhece, ou seja, aqueles que estão fora de seu círculo de competência.

O círculo de competência não se aplica apenas aos negócios. Ele pode ser usado também em diferentes áreas da vida.

Todos nós temos conhecimento, habilidades e experiências únicas que podem ser aproveitados.

O parceiro de negócios de Buffett, Charlie Munger, tem uma ótima frase sobre como aplicar o círculo de competência à vida diária. Ele diz:

Você tem que descobrir quais são suas próprias aptidões. Se você joga jogos em que outras pessoas têm aptidões e você não, vai perder. E isso é tão certo quanto qualquer previsão que você possa fazer. Você tem que descobrir onde você tem uma vantagem. E você tem que jogar dentro de seu próprio círculo de competência.

A compreensão do círculo de competência nos leva à execução de outros conselhos desses grandes investidores.

CONTEÚDO PATROCINADO

Conheça seus limites

Você não precisa ser um expert em finanças para ficar rico com o mercado de ações. 

De acordo com Charlie Munger: “Saber o que você não sabe é mais útil do que ser brilhante”. 

Buffett e Munger atribuem seu sucesso ao fato de se limitarem a seu "círculo de competência" que falamos acima.

Segundo Warren Buffett: 

Você só precisa ser capaz de avaliar as empresas dentro de seu círculo de competência. O tamanho desse círculo não é muito importante; conhecer seus limites, no entanto, é vital.

Mesmo dentro desse círculo é provável que você cometa alguns erros de investimento.

Mas ao se aventurar fora dele é quase garantido que você cometa mais e mais erros.

A compreensão dos seus limites acontece gradativamente ao longo do tempo. Charlie Munger recomenda que você “passe cada dia tentando ser um pouco mais sábio do que quando acordou.” 

Warren Buffett e Charlie Munger estão muito cientes de suas limitações, mas em vez de irem para suas áreas fracas, se concentram no que sabem.

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Mantenha simples

Warren Buffett disse:

Para investir com sucesso, você não precisa entender beta, mercados eficientes, teoria de portfólio moderno, precificação de opções ou mercados emergentes.  Na verdade, pode ser melhor você não saber nada sobre isso.

De acordo com Munger: “Uma das melhores maneiras de evitar problemas é mantê-lo simples.”

Buffett enfatiza que o grau de dificuldade não conta. 

Se você estiver certo sobre um único fator-chave da empresa que seja duradouro e fácil de entender, a recompensa será a mesma que se você tivesse analisado diversas variáveis ​​complexas.

Como disse Buffett:

Seu objetivo como investidor deve ser simplesmente comprar, por um preço racional, uma parte dos juros em um negócio facilmente compreensível, cujos ganhos provavelmente serão maiores daqui a cinco, dez e vinte anos.

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Não se preocupe com o que todo mundo está fazendo 

Para Charlie Munger, uma das grandes vantagens da Berkshire Hathaway é que Warren e ele não precisam se preocupar com o que todo mundo está fazendo.

Muitas pessoas ficam presas observando todos os outros e deixam que isso os influencie. 

Ao invés de seguir a manada, descubra os princípios que mais importam para você e deixe de lado a necessidade de verificar o que todo mundo está fazendo.

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Estratégia de investimento de Warren Buffett e Charlie Munger

Esses dois bilionários acreditam que, para ganhar dinheiro de forma consistente no mercado de ações, é essencial evitar investimentos de alto risco. 

Isso significa evitar negócios com grandes chances de fracasso e negócios que você não entende, que estejam fora do seu círculo de competência.

Os investidores também não devem ter pressa em ficar ricos, caso contrário, podem correr riscos desnecessários e ter perdas significativas.

Por último, você não precisa ser um mago financeiro para ter sucesso no mercado de ações. 

Mesmo com uma longa experiência, Warren Buffett e Charlie Munger dizem que o segredo para ficar rico é seguir seu círculo de competência e mantê-lo simples.

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