O que você busca em um consultor de investimentos? Entre as qualidades, a personalização se mostra um diferencial desse profissional e um ponto muito importante para os investidores.
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O relatório Voice of the Advisor da Morningstar entrevistou 400 pessoas para descobrir o que elas mais valorizam em um consultor de investimentos.
Os dados revelam que os elementos mais importantes do serviço personalizado do consultor envolvem o alinhamento da tolerância ao risco dos clientes com os seus objetivos e necessidades.
A seguinte pergunta foi feita aos participantes:
“Em cada tela, mostraremos 3 itens nos quais você deve pensar ao trabalhar com um consultor financeiro. Selecione qual é o mais importante e qual é o menos importante dos itens. Você verá mais de uma tela e os itens poderão aparecer mais de uma vez.”
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A tabela abaixo mostra a frequência com que as pessoas escolheram um item como mais ou menos importante ao trabalhar com um consultor.
| Qualidade | Mais importante | Menos importante |
| Expertise e conhecimento em planejamento financeiro e investimentos | 60% | 11% |
| Aconselhamento financeiro personalizado que atenda aos meus objetivos e necessidades específicas | 54% | 16% |
| Capacidade de compreender minha tolerância ao risco e alinhar adequadamente meus investimentos | 47% | 17% |
| Especialização em situações financeiras específicas, como planejamento de aposentadoria | 45% | 17% |
| Capacidade de comunicar conceitos financeiros complexos de uma forma compreensível | 42% | 22% |
| Estrutura de taxas e preços transparentes para os serviços do meu consultor | 42% | 22% |
| Confiança e relacionamento estabelecidos durante as reuniões iniciais com meu orientador | 36% | 24% |
| Capacidade de incorporar opções de investimento que reflitam meus valores | 22% | 41% |
| Avaliações ou classificações on-line positivas sobre os serviços do meu consultor | 22% | 46% |
| Recomendações de amigos ou familiares que tiveram uma experiência positiva com meu orientador | 20% | 47% |
| Compromisso com a diversidade e inclusão, fazendo com que eu me sinta confortável e respeitado | 20% | 47% |
| Recomendações de outros profissionais, como contadores ou advogados | 19% | 50% |
| Compartilha uma formação ou compreensão cultural semelhante | 10% | 68% |
Fonte: Voice of the Advisor 2023, Morningstar
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Personalização: uma qualidade fundamental em um consultor de investimentos
Os resultados mostraram que independentemente de gênero e raça, as pessoas se preocupam profundamente com a personalização quando se trata de trabalhar com um consultor de investimentos.
Embora todos os participantes do estudo tivessem pelo menos US$ 100 mil em ativos para investir, a personalização foi ainda mais importante para aqueles com US$ 250 mil ou mais, sugerindo que a personalização pode se tornar mais crítica à medida que os ativos aumentam.
Mesmo investidores que não trabalhavam atualmente com um consultor e que não investem indicaram a personalização como um fator primordial para que começassem a trabalhar com um profissional financeiro.
Entre os itens da personalização, a gestão de riscos foi tida como um elemento muito importante, uma vez que os consultores adaptam os planos de investimentos do cliente com base na tolerância ao risco de cada um.
Essa personalização se mostra um caminho muito mais seguro e eficaz para atingir os objetivos financeiros dos clientes.
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Consultor também é um educador
Quando se trata de não investidores, os consultores podem assumir o papel de um educador, trabalhando com eles para melhor compreender e obter confortável em assumir riscos, diz o relatório.
A capacidade do consultor de elevar a compreensão de uma pessoa sobre a gestão de riscos o coloca em uma posição única para conquistar clientes que atualmente não investem.
Uma vez que os não investidores que foram entrevistados citaram como as maiores barreiras o medo do risco e a falta de conhecimento do mercado.
Em uma pesquisa anterior, a Morningstar revelou que os investidores que trabalham com consultores têm mais confiança e menos ansiedade sobre as suas decisões financeiras do que aqueles que não trabalham com um.
