Não possui um consultor de investimentos? Talvez não saiba o que está perdendo. Ter o acompanhamento deste profissional resulta em muitos benefícios. Neste artigo, listamos 4 principais.
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Se sua carteira de investimentos está crescendo e suas finanças estão indo bem, você pode pensar que não precisa da ajuda de um consultor de investimentos.
No entanto, mesmo para quem administra seus investimentos por conta própria e está tendo bons resultados, se beneficia ao trabalhar com um profissional sem conflito de interesses.
Embora o serviço de consultoria tenha um preço, o valor que se recebe é muito maior.
Se você não conta com o auxílio de um consultor de investimentos, está perdendo muita coisa que talvez desconheça.
Descubra 4 benefícios que os consultores de investimentos oferecem aos seus clientes.
1. Ajuda para mudar seu comportamento financeiro
O aspecto comportamental do investimento é muito mais importante do que você imagina.
Não é que as pessoas não saibam que deveriam investir ou onde deveriam aportar seus recursos, é que elas podem não ter a mentalidade financeira para alcançar os resultados financeiros.
Um dos papéis de boas consultorias de investimentos é ajudar o cliente a controlar seus impulsos e vieses comportamentais e orientá-lo a seguir no plano.
Na primeira reunião com o consultor, ele fará um extenso processo de descoberta para entender sua história, seus objetivos e valores.
Com base nesse conhecimento, ele estruturará um plano de investimentos personalizado e aconselhá-lo para obter os melhores resultados.
Com o acompanhamento no longo prazo, esse profissional pode compreender suas perspectivas financeiras e potencial de riqueza com base em suas atitudes em relação ao dinheiro.
Ele também descobre quem entra em pânico sob pressão se o mercado de ações despencar ou quem fica eufórico quando a bolsa sobe.
Por isso, um dos grandes benefícios de ter um consultor de investimentos é ajudá-lo a se manter no caminho certo e controlar seu comportamento, descartando seus piores impulsos.
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2. Tenha alguém para guiá-lo
Ter um consultor de investimentos é muito parecido com contratar um personal trainer.
Assim como um personal trainer monta seus treinos e te auxilia no caminho de seus objetivos de condicionamento físico, o consultor trabalha com a alocação dos seus ativos e te guia no caminho para atingir seus objetivos financeiros por meio dos investimentos.
Se você já tentou atingir uma meta de física por conta própria sabe como pode ser difícil ter a disciplina de ir para a academia e fazer seus treinos sozinho.
Mas se você tem alguém esperando por você, as coisas ficam muito mais fáceis.
Esse nível adicional de responsabilidade pode fazer toda a diferença, quer você esteja tentando aumentar sua riqueza ou se exercitar mais.
Com alguém para te mostrar o caminho é muito fácil alcançar seus objetivos.
3. Economia de tempo
Gerenciar seu próprio portfólio de investimentos leva tempo que muitas pessoas simplesmente não têm.
Ao investir por conta própria você precisará reservar horas para traçar um plano abrangente, acompanhar o mercado, analisar os milhares de ativos disponíveis e reequilibrar seu portfólio regularmente.
Além disso, precisa descobrir estratégias para reduzir os tributos dentro da lei, eliminar taxas e custos desnecessários e controlar seu emocional para seguir no plano.
No entanto, a maioria dos investidores ou possíveis investidores são pessoas ocupadas.
Outros não possuem o conhecimento específico, disciplina ou comportamental para pesquisar investimentos, planejar metas e segui-las de forma consistente.
O benefício de ter um consultor de investimentos é que todo trabalho pesado de investir é feito por ele.
Isso gera uma economia de tempo desses clientes, que eles podem usar para fazer algo que realmente gostam.
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4. Saber o que fazer e o que não fazer
O trabalho do consultor de investimentos consiste principalmente em auxiliar o cliente na melhor maneira de investir seu dinheiro.
No entanto, outro benefício é ser alertado sobre as armadilhas a evitar e ter o benefício de aprender com os erros de outras pessoas.
Como esses profissionais vivem o mercado, eles vêem muitas coisas, incluindo decisões financeiras e escolhas de investimento que deram errado ao longo dos anos.
Os consultores têm a vantagem de se reunir com vários clientes todos os dias e ver como todas as suas decisões, boas e ruins, funcionaram no final.
Esse conhecimento de causa junto com sua expertise é utilizado para fornecer uma opinião informada sobre os passos certos que você deve tomar. Só por isso já vale a pena ter um consultor de investimentos.
