Quero bater um papo reto com você.
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Veja esse gráfico dolarizado do índice Bovespa desde o seu início, lá nos anos 60:
A cor azul significa que havia um presidente democrata comandando os EUA e a vermelha, um republicano.
No meio disso tudo, muitas crises econômicas, conflitos comerciais, recessões entre outras adversidades.
No curto prazo o mercado financeiro vai reagir como um doido hiperativo drogado por anfetamina.
Então o que devemos fazer frente aos grandes eventos, como as eleições americanas, eleições brasileiras, previsões de crises, etc?
Nada.
Não fazer nada é fazer muito. Na maioria das vezes é o mais indicado.
Quando você tenta fazer "ajustes" buscando prever o próximo grande evento, é muito provável que você erre.
Essas movimentações na carteira de ativos são prejudiciais para os objetivos dos seus investimentos.
Você acaba perdendo o foco de longo prazo.
Minha carteira não irá mudar absolutamente nada.
Se você reparou bem no gráfico, percebeu que no longo prazo a direção do mercado é evidente.
Como somos investidores e não especuladores, não fico nenhum um pouco preocupado com o mercado no curto prazo.
É sabido por todos, que as boas empresas superam as adversidades e se mantêm em crescimento no longo prazo.
E são elas que irão fazer você construir riqueza.
Por isso priorizo a análise fundamentalista bottom up, ou seja, debaixo para cima.
Eu procuro analisar se a empresa tem perfil e condições de se manter perene nesse ambiente de incertezas, afinal não temos bola cristal para adivinhar o dia de amanhã.
Como dizia Avicena:
"A imaginação é a metade da doença, a tranquilidade é a metade do remédio e a paciência é o primeiro passo para cura".
Entenda que sempre existirá algum ruído para “bagunçar” a sua carteira de investimentos. Não existe maneira para fugir dessa situação.
Por isso, você precisa aprender a lidar com a situação.
Como já mencionei, a melhor maneira é não tomar decisões nesses momentos.
Na verdade, não fazer nada também é uma decisão.
E em geral é a decisão mais sábia.
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Nos últimos 15 anos passamos por diversos eventos negativos no Brasil, desde crises econômicas, recessões, graves problemas políticos e até uma pandemia.
E veja o que aconteceram com algumas empresas de qualidade nesse meio tempo:
| Sigla | Valorização |
| WEGE3 | 5559% |
| PNVL4 | 4410% |
| RENT3 | 4395% |
| ALPA4 | 4353% |
| LREN3 | 2556% |
| SHUL4 | 1703% |
| SAPR4 | 1663% |
| CGRA4 | 1650% |
| PSSA3 | 1141% |
| TRPL3 | 1094% |
Essas empresas passaram por todos os desafios do mercado financeiro e entregaram resultados incríveis.
Com todos os problemas postos, nada impediu elas de entregarem valorizações incríveis para os seus investidores.
Mas saiba que todas elas reagiram com queda diante do nervosismo do mercado por diversas vezes.
Em 2008, por exemplo, o imbatível WEGE3 caiu mais de 60%.
Em 2012 a TRPL3 apresentou uma queda de 57%.
Sempre será assim.
Esse é o jogo e está tudo bem.
As boas empresas tendem a se manter lucrativas, consistentes e resilientes no mercado durante décadas.
Se você compreender e somente se compreender, poderá obter ganhos acima de 5000% e assim construir riqueza.
Faça um favor para si mesmo e esqueça a volatilidade do mercado.
Invista na capacidade que boas empresas possuem de prosperar no longo prazo.
Esse é o meu chamado para você.
É com esse conselho que consigo ajudar a grande maioria das pessoas.
Se você quiser saber mais sobre isso, aqui eu conto como foi essa saga de 2020 para mim e para os meus alunos e assinantes.
