A partir desta sexta-feira (3) os investidores poderão utilizar os recursos do FGTS para reservarem ações da Eletrobras (ELET3).

De acordo com o prospecto, o investimento mínimo para investir na Eletrobras por meio do FGTS será de R$ 200 limitado a 50% do saldo disponível tanto em contas ativas quanto inativas.

Haverá um teto de R$ 6 bilhões para investidores de varejo que desejam alocar uma parcela dos recursos mantidos no FGTS. 

No total, a oferta de ações pode movimentar até R$ 33 bilhões, podendo se tornar uma das maiores da história do mercado brasileiro de capitais.

Leia este artigo até o final e descubra se vale a pena investir o FGTS na privatização da Eletrobras.

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O que é FMP do FGTS?

O Fundo Mútuo de Privatização do FGTS (FMP-FGTS) é uma categoria específica de Fundo de Ações criado em 2000, com o objetivo de possibilitar o investimento do saldo do FGTS em ações de empresas públicas.

Na prática, o saldo do FGTS será alocado nos fundos mútuos de privatização que destinarão os recursos para comprar ações de empresas que estão em processo de desestatização.

Esta modalidade de investimento permite aos investidores a diversificação dos recursos alocados no FGTS, que atualmente rende apenas 3% ao ano acrescida da TR (Taxa Referencial).

Prazo para investir o FGTS na Eletrobras

Veja o prazo para investir o FGTS no Fundo Mútuo de Privatização Eletrobras (FMP-ELET):

#EventosData
1Seleção de administradora FMP no app FGTS27/05/2022
2Início da reserva para utilização do FGTS03/06/2022
3Encerramento da reserva FMP-ELET de Migração06/06/2022
4Encerramento da reserva FMP-ELET08/06/2022
5Precificação09/06/2022
6Liquidação14/06/2022

Fonte: RI Eletrobras

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Como utilizar o FGTS para investir na Eletrobras

Veja o passo a passo (resumido) de como utilizar o Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) para investir na Eletrobras (ELET3) via app.

  • Baixe o aplicativo do FGTS e clique na opção “Mais”;
Passo 1
Fonte: RI Eletrobras
  • O próximo passo será autorizar a consulta das suas informações do FGTS pela administradora de FMP-FGTS escolhida e selecionar o FMP disponível para aplicar;
Passo 2
Fonte: RI Eletrobras
  • Após esse procedimento, será necessário autorizar a administradora a consultar as informações de sua conta FGTS clicando na opção “Aplicação nos Fundos Mútuos de Privatização FGTS”. Posteriormente, o trabalhador deve confirmar na opção “Visualizar Termo”;
Passo 3
Fonte: RI Eletrobras
  • Depois de ter lido e aceitado os termos e condições da autorização para habilitação do FMP-FGTS, será necessário escolher uma administradora FMP-FGTS e autorizar a efetivação da reserva;
Passo 4
Fonte: RI Eletrobras
  • Pronto! A efetivação da reserva foi realizada. Lembre-se de que o investidor também tem a opção de alterar a administradora de FMP-FGTS por outra de sua escolha, caso deseje;
Passo 5
Fonte: RI Eletrobras

Após a autorização, o investidor deverá informar à administradora sobre a intenção de investir no FMP-ELET, e informar os valores que deseja aplicar.

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Riscos, taxas e IR

Os investidores que desejam aplicar os recursos do FGTS na Eletrobras deverão permanecer no investimento por no mínimo 12 meses.

No que se refere às taxas, o investidor estará sujeito a taxa de administração que remunera os gestores responsáveis pelo funcionamento do fundo.

Veja abaixo a lista das instituições financeiras que estão ofertando o Fundo Mútuo de Privatização Eletrobras (FMP-ELET) e suas respectivas taxas de administração:

Instituição FinanceiraFundo Mútuo de PrivatizaçãoTipo de FundoTaxa de Administração
Banco DaycovalDaycoval Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras (FMP-FGTS)FMP-FGTSZero
XP InvestimentosXP Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,20%
XP InvestimentosXP Fundo Mútuo de Privatização - FGTS (Migração) EletrobrásFMP-FGTS Migração0,20%
Itaú UnibancoItaú Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,20%
Itaú UnibancoItaú Migração Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS Migração0,20%
Genial InvestimentosGenial Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,20%
Genial InvestimentosGenial Migração Fundo Mútuo de Privatização FGTS EletrobrasFMP-FGTS Migração0,20%
Caixa Econômica FederalCaixa Fundo Mútuo de Privatização - FGTS de Migração EletrobrasFMP-FGTS Migração0,20%
Caixa Econômica FederalCaixa Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,20%
BTG PactualBTG Pactual Reference Fundo Mútuo de Privatização do FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,20%
Guide InvestimentosGuide Fundo Mútuo de Privatização do FGTS Eletrobras (FMP-FGTS)FMP-FGTS0,40%
BradescoBradesco Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,40%
BradescoBradesco Migração Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS Migração0,40%
Banco do NordesteBNB Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,45%
Banco AlfaAlfa I Eletrobras FMP-FGTSFMP-FGTS0,45%
Banco AlfaAlfa II - Fundo Mútuo de Privatização - FGTS Eletrobras - MigraçãoFMP-FGTS Migração0,45%
WarrenWarren Fundo Mútuo de Privatização -  FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,50%
SantanderSantander Fundo Mútuo de Privatização - FGTS - Eletrobras - MigraçãoFMP-FGTS Migração0,50%
SantanderSantander Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,50%
Banco SafraSafra Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,50%
Banco SafraSafra Fundo Mútuo de Privatização - FGTS Eletrobras - MigraçãoFMP-FGTS Migração0,50%
Banco do BrasilBB Fundo Mútuo de Privatização - FGTS EletrobrasFMP-FGTS0,50%
Banco do BrasilBB Fundo Mútuo de Privatização - FGTS Eletrobras - MigraçãoFMP-FGTS Migração0,50%

Fonte: CVM

Quanto à cobrança de Imposto de Renda (IR), o Fundo Mútuo de Privatização Eletrobras (FMP-ELET) estará sujeito a uma alíquota de 15% sobre os rendimentos acumulados entre a data de aplicação e a data de resgate.

No entanto, caso o rendimento do Fundo Mútuo de Privatização Eletrobras (FMP-ELET) seja menor que 3% ao ano acrescida da TR (Taxa Referencial), o imposto de renda será isento.

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Cases de sucesso FMP-FGTS

No início dos anos 2000, foram lançados os Fundos Mútuos de Privatização (FMP-FGTS) para a união vender os papéis da privatização das empresas Petrobras e Vale.

Ambas as ofertas entregaram um retorno exorbitante para os investidores que mantiveram a aplicação até os dias atuais.

O Fundo Mútuo de Privatização da Vale do Rio Doce I disponibilizado pela Caixa Econômica rendeu 3 vezes mais que o CDI. Veja no gráfico abaixo:

Gráfico da Rentabilidade do Caixa FMP FGTS VALE I
Rentabilidade do Caixa FMP FGTS VALE I. Fonte: Anbima

Além disso, o Fundo Mútuo de Privatização da Vale do Rio Doce I disponibilizado pela Caixa Econômica Federal (CEF) superou o Ibovespa, considerado o termômetro do mercado brasileiro de ações.

InvestimentoRendimento Acumulado *
Caixa FMP FGTS VALE I (CNPJ 04.885.818./0001-90)2.885,9%
CDI781,9%
Poupança329,6%

*De 27/03/2002 a 31/05/2022

Fonte: Anbima

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Vale a pena investir o FGTS na Eletrobras?

O investimento do saldo do FGTS na Eletrobras (ELET3) é uma ótima alternativa de investimento.

Isso porque, ele permite que os investidores tenham a possibilidade de obter uma rentabilidade acima do rendimento básico do FGTS.

Além do mais, o prazo de resgate é de no mínimo 12 meses, o que força os investidores permanecerem na aplicação e colherem os frutos de um investimento de “longo prazo” com possibilidade de retornos bem mais expressivos.

Atualmente, a Eletrobras é a maior empresa pública de energia elétrica da América Latina. Acredito que após a privatização, a capacidade de investimento na companhia deverá aumentar, o que pode potencializar as ações da futura ex-estatal brasileira.

Além disso, Eletrobras (ELET3) divulgou seu resultado do 1T22, em maio, com alta no seu lucro líquido de +69% em relação ao 1T21. Confira aqui a análise completa do resultado.

Para saber mais sobre a companhia, veja aqui a análise de mercado da Eletrobras, saiba o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.

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Outro fator importante, para quem já investe ou para quem busca rentabilizar seu patrimônio, é conhecer o seu Perfil de Investidor, com ele você saberá onde investir sem correr riscos desnecessários.