Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

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Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Itaú Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na Itaú vale a pena ou tentar descobrir se a ITUB4 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se ITUB4 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Itaú e as Ações ITUB4

Conheça um pouco sobre a Itaú: data de fundação, core business, mercados onde atua, principais clientes.

A Itaú é uma holding financeira com 95 anos de história, as principais atividades que o banco oferece são operações de crédito, serviços, seguros e investimento. 

Nesse longo período o banco conquistou uma posição de destaque no mercado, atualmente a Itaú conta com aproximadamente 97 mil colaboradores no Brasil e no exterior, a marca Itaú vale R$ 33,5 bilhões alcançando o título de marca mais valiosa do País.

Em 2018 o banco completou 10 anos da fusão entre o Itaú e Unibanco, a fusão entre as duas companhia favoreceu o crescimento permitindo alcançar a posição de maior banco privado da América Latina.

Mapa Atuação Itau - itub4
Mapa Atuação Itau - itub4

Ações ITUB4: Governança

A Itaú está listada na Bolsa de Valores no segmento Nível 1, de governança da B3.

EmpresaItáu Unibanco Holding S.A.
CódigosITUB4 
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along80%
Free FloatTotal 49,8%
Principal AcionistaIupar - Itaú Unibanco Participações S.A.
Sitehttps://www.itau.com.br/relacoes-com-investidores/Home.aspx?linguagem=pt

O banco adotou o segmento Nível 1 de governança, tendo como características a emissão de ações ordinárias (ON) e preferenciais (PN), além de exigir um free float de 25%.

Atualmente a Itaú faz parte do grupo de empresas que compõem o Ibovespa.

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Onde as Ações da Itaú (ITUB4) são Negociadas

As ações da Itaú ficam no maior centro de negociação da América Latina, a “Bovespa” ou Bolsa de valores de São Paulo.

Além de ações podem ser negociados títulos de renda fixa, moedas como por exemplo o dólar, commodities, além de outras alternativas de investimentos atendendo a todos os perfis de investidores.

A Bovespa criou o Home Broker, com a finalidade de trazer todas as melhorias e facilidades da internet para o mercado de pregão.

Através do Home Broker os investidores podem realizar a compra ou venda de ações por meio da internet funcionando como uma ponte entre o cliente e a bolsa de valores, apenas com acesso ao Home Broker e uma conexão com a internet.

Para negociar as ações da Itaú, a primeira iniciativa é abrir conta em uma corretora, dessa forma a corretora disponibilizará ao investidor o acesso ao Home Broker, permitindo negociar as ações.

Vale lembrar que o ticket utilizado para os investidores que desejam ter preferência no recebimento de dividendos é o ITUB4.

Como ganhar com ações da Itaú (ITUB4)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Itaú (ITUB4) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Dividendos.

Trade

Você pode comprar ações do Itaú (ITUB4) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Distribuição de dividendos

Caso opte por comprar ações da Itaú (ITUB4), mantendo elas por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como  dividendos ou juros sobre capital (JCP).

Itaú histórico de dividendo.
Itaú histórico de dividendo. Fonte: GuiaInvest.

Por exemplo, a ITUB4 no acumulado de 2019 distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 2,70 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 30 mil, receberia R$ 2.700 no acumulado do ano de 2019.

Evolução de Lucros das Ações Itaú (ITUB4)

Em 2019 a Itaú atingiu faturamento líquido de R$ 19,1 bilhões.

O sinônimo mais próximo para as ações Itaú (ITUB4) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Itaú Histórico de Lucro.
Itaú Histórico de Lucro. Fonte: GuiaInvest.

Endividamento da Itaú (ITUB4)

Repare como o índice de Basiléia da Itaú permaneceu dentro do percentual exigido nos últimos anos:

Para avaliar o endividamento do banco Itaú, vamos observar o índice de basiléia um importante aliado para medir o endividamento das instituições financeiras.

O índice de capital Nível 1 - Basileia III do banco Itaú foi de 14,1% no terceiro trimestre de 2019.

A Itaú tem um histórico eficiente de índice de Basiléia, como podemos observar a holding sempre respeitou o percentual mínimo de 11% exigido pelo banco central.

Histórico de Basiléia da Itaú.
Histórico de Basiléia da Itaú. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 da Itaú foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta56,4%
Rent. Patr. Líq. (ROE)18,0%
Margem Líquida-
Dívida Bruta / Pat. Líq.-
Liquidez Corrente0,54

A holding Itaú demonstrou eficiência na geração de lucros através de investimentos realizados na companhia.

Na comparação com outros bancos do mesmo setor a Itaú segue em linha apresentando um ROE atrativo para o segmento em que está inserida.

Cotação Ações Itaú (ITUB4)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da ITUB4:

Preço vs. VPA Itaú.
Preço vs. VPA Itaú. Fonte: GuiaInvest.

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.  

Análise Fundamentalista Itaú (ITUB4)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da Itaú (ITUB4), é preciso fazer uma análise fundamentalista da ITUB4.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Itaú para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)12,612,913,1
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)2,42,42,4
Dividendos (DY) %7,1%6,8%7,9%
Valor de Mercado $326,7 B344,5 B341,0 B
Lucro por Ação (LPA) $2,66712,74872,6637
Rent. Patr. Líq. (ROE) %18,7%18,6%18,0%
Margem Líquida %---
Data Divulgação02/05/1929/07/1904/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

O P/L do banco se encontra em 13,1 estando no mesmo patamar em que seus principais concorrentes.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação, o índice P/VPA da Itaú se encontra em 2,4 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

Ou seja, a cada R$ 1, o mercado está disposto a pagar R$ 2,4 pelo patrimônio líquido do banco.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação, o dividend yield da Itaú se encontra em 7,9% podendo concluir que o banco é um ótimo pagador de dividendos, ganhando até mesmo do CDI.

Nos 9M19 a Itaú pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 2,70 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado da Itaú se encontra em R$ 350 bilhões referente as últimas cotações.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação da Itaú se encontra em 2,4 comparando com os principais concorrentes do setor, a Itaú mantém um P/L médio em relação a sua concorrência.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE ou retorno sobre o patrimônio líquido é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

Ele é utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE da Itaú se encontra em 18% sendo atrativo na comparação com outros bancos do setor.

Método GI Score Line System

O método GI Score Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação,  respeitando as características particulares de cada setor.  

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa

PontuaçãoAvaliação
80 - 100 pontosMuito bom
60 - 80 pontosBom
40 - 60 pontosMédio
20 - 40 pontosRuim
0 - 20 pontosMuito ruim
GI Score avaliação dos fundamentos.
GI Score avaliação dos fundamentos. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoLucro Líquido cresceu 6,9% a.a. nos últimos 5 anos.
RentabilidadeROE cresceu 2,4% a.a. nos últimos 3 anos.
Retorno ao AcionistaDY cresceu 18,3% a.a. nos últimos 5 anos.
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisFree Float das ações ON de 9%.

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Itaú (ITUB4), mostrando se a pontuação da empresa:

Histórico GI Score.
Histórico GI Score. Fonte: GuiaInvest.

GI Line

O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa:

PontualAvaliação
80 - 100 pontosMuito bom
60 - 80 pontosBom
40 - 60 pontosMédio
20 - 40 pontosRuim
0 - 20 pontosMuito ruim

Veja abaixo a pontuação do GI Line da Itaú (ITUB4), mostrando o nível de risco em comprar ações da Itaú hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.

GI Line avaliação de risco.
GI Line avaliação de risco. Fonte: GuiaInvest.

Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação ITUB4 vai subir ou se a ITUB4 vai cair.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Itaú (ITUB4) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto especial.

O método GI Score Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da Itaú Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Itaú hoje.

A conclusão é que comprar ações da Itaú (ITUB4) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Itaú apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.