O Sucesso Financeiro do Bilionário Mais Jovem da Índia

Alcançar a independência financeira e o sucesso financeiro exige um planejamento dos movimentos de suas finanças pessoais, tendo atenção a cada investimento.

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Essas qualidades são fundamentais para um jogo de xadrez e foi isso que contribuiu para o enriquecimento de Nikhil Kamath, que aos 34 anos é o bilionário mais rico da Índia.

Ao site CNBC Make It, Kamath revelou sua história de crescimento financeiro.

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Então, você está pronto para conhecer o sucesso financeiro do bilionário mais jovem da Índia?

Leia até o final e saiba como ele gerencia uma gestora de investimento com os conhecimentos de campeão de xadrez.

Movimento de Xadrez no Mercado Financeiro

Parte do segredo de Nikhil Kamath é encarar os investimentos como movimentos de xadrez no mercado financeiro.

“O xadrez ensina como trabalhar em uma estrutura, em um sistema, mas ainda assim tentar ser criativo dentro desse sistema”, disse Kamath.

E foram esses ensinamentos que renderam a ele o início do caminho até ser o novo bilionário mais jovem da Índia.

Kamath, de 34 anos, é cofundador e diretor de investimentos da Zerodha, a maior corretora comercial da Índia.

Hoje, mais de 15% das negociações de varejo da Índia são feitas por meio de sua plataforma, à medida que investidores comuns migraram para as ações durante a pandemia.

Mas quando o aluno que abandonou a escola começou a negociar aos 17 anos, essa não era a estratégia original.

Tendo jogado xadrez internacionalmente, mas não conseguido uma carreira profissional, ele simplesmente precisava de um plano reserva.

Inspirado por seu irmão mais velho, Nithin, ele começou a negociar ações e aprendeu sozinho em movimento.

“Ninguém iria me contratar sem um diploma universitário, o que significava que eu tinha que fazer algo que não exigisse um diploma”, disse Kamath.

Deu tudo certo - e logo a dupla estava investindo para a família e amigos. Mas, ao longo do caminho, eles descobriram que o sistema era muito complexo.

“O problema naquela época, estou falando há 11 ou 12 anos, é que o custo era muito alto. As taxas de corretagem eram incrivelmente altas na Índia”, disse Kamath.

“E para um comerciante em tempo integral, havia muitas barricadas ou barreiras que era preciso cruzar antes que ele pudesse realmente ser lucrativo de qualquer forma consistente.”

Assim, os irmãos nascidos em Bangalore começaram a trabalhar, usando suas economias para construir uma plataforma de corretagem simples e acessível para investidores comuns.

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Jogando com o Mercado Financeiro

Em 2010, a plataforma Zerodha nasceu. Dessa forma, Nikhil e seu irmão evoluíram jogando com o mercado financeiro.

Hoje, ao contrário da maioria das startups, a empresa não assumiu nenhum investimento externo.

“Fomos diferentes de outras empresas, nunca contraímos investidores ou dívidas ou nunca levantamos capital.”

“Nosso ethos desde o início foi construir um produto melhor e o boca a boca vai trazer a clientela até você”, disse.

Na década que se seguiu, Zerodha cresceu de boca em boca à medida que o apetite por investimentos além de ouro e propriedades cresceu na Índia.

Mas em 2020, tudo isso mudou durante a pandemia.

No auge do isolamento social, a empresa dobrou seus usuários registrados para mais de 4 milhões.

“A pandemia tem sido boa para nós, o que é estranho de se dizer.”

“As pessoas tinham muito mais tempo, estavam em casa e, infelizmente, em muitos casos, estavam numa posição em que uma renda alternativa poderia ter sido muito útil”, disse.

Shailesh Lakhani, diretor administrativo da empresa de capital de risco Sequoia India, disse que isso demonstra como a pandemia acelerou a já crescente demanda por investimentos no país.

“É impulsionado por alguns fatores diferentes. Um, que agora é muito mais fácil abrir uma conta de corretora com a infraestrutura de serviços financeiros”, disse Lakhani.

“Em segundo lugar, os fundos mútuos nos últimos anos tendem a apresentar desempenho inferior ao dos índices de ações ou de seus níveis de referência”.

“Como tivemos mercados em alta, além do coronavírus - aquele medo em março, abril, maio - os mercados têm sido muito fáceis de ganhar dinheiro para muitas pessoas.”

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Vencendo a Competição do Mercado

Como em um jogo de xadrez, Kamath percebeu que estava vencendo a competição do mercado com a evolução da plataforma.

Em 2020, a idade média de um investidor que usa a plataforma Zerodha caiu de 32 para 30 anos.

Isso criou paralelos com a plataforma de comércio americana Robinhood, que experimentou um aumento semelhante na geração do milênio durante a pandemia.

“Começamos, na verdade, talvez cinco anos antes deles”, ressaltou Kamath.

No entanto, esse mercado em crescimento pode abrir caminho para uma futura expansão nos Estados Unidos, acrescentou.

“Gostaríamos de olhar para o mercado deles em algum ponto e ver se há maneiras de nossos produtos se integrarem com o que está disponível na América”, disse ele.

Mesmo com o espaço de tecnologia financeira ficando cada vez mais competitivo, Kamath diz que Zerodha não tem planos de levantar mais capital, ao contrário de seu concorrente Robinhood.

Isso não impediu que se falasse da fortuna crescente do empresário.

Em outubro de 2020, os irmãos Kamath se juntaram à Forbes India Rich List com uma fortuna combinada de US $ 1,55 bilhão.

Foi neste momento que Nikhil, de 34 anos, foi nomeado o novo bilionário mais jovem da Índia.

Por um tempo, não acho que motivos financeiros tenham sido o foco. Não acho que seja o mais importante e isso vai continuar”, disse Kamath.

“Mas acho que mais acesso ao capital dá a você espaço e coragem para sair e experimentar coisas novas.”

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Gestão de Fundo de Milionários

Em 2019, os irmãos decidiram inovar mais uma vez, criando uma empresa de gestão de fundo de milionários.

Depois de lutar para encontrar uma maneira econômica de administrar sua riqueza crescente, Nikhil e Nithin mais uma vez decidiram perturbar a indústria de investimentos.

Desta vez, o foco estava em indivíduos com alto patrimônio líquido ou pessoas com cerca de US $ 1 milhão em ativos financeiros.

Meses depois, eles lançaram a empresa de gerenciamento de ativos True Beacon em uma tentativa de abordar as ineficiências do modelo tradicional de gerenciamento de ativos.

“O gestor do fundo ou a casa do fundo e o cliente nunca estão alinhados de uma forma”, disse ele.

A iniciativa é diferente dos fundos tradicionais, que cobram dos clientes uma proporção dos ativos administrados, bem como custos de configuração e taxas anuais.

O True Beacon cobra apenas uma taxa dos clientes pelo desempenho.

Kamath disse que um corte de 10% leva a empresa a obter melhores retornos.

“Se o cliente não se sair bem por algum motivo em um período de cinco anos, não temos receita como empresa.”

“Então, estamos realmente colocando nossos pescoços lá fora e dizendo que vamos criar algo que seja diferente, que seja totalmente alinhado ao cliente e muito, muito transparente”, disse ele.

O principal fundo da True Beacon com foco na Índia visa superar o Nifty - o índice de ações de referência do país - de 6% a 8%.

No primeiro ano, o fundo superou essa referência em mais de 26%.

Enquanto isso, os volumes de clientes cresceram até 20% mês a mês, uma vez que ricos investidores internacionais buscaram refúgio nas ações indianas em meio ao aumento das tensões EUA-China.

Nos próximos anos, Kamath espera que a empresa atinja uma avaliação de bilhões de dólares, conhecida como um unicórnio na indústria de capital de risco.

“Provavelmente levará alguns anos até que a notícia se espalhe e as pessoas realmente comparem coisas iguais”, disse ele.

“Mas quando isso acontecer e escalar, acho que será uma empresa que certamente gerará alguma receita. Esperamos que sim.”

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Um jogo de longo prazo

Para o bilionário mais jovem da Índia e seu irmão, este é um jogo de longo prazo.

Como Zerodha, isso poderia posicionar True Beacon como um dos muitos unicórnios de bilhões de dólares no ecossistema de startup de rápido crescimento da Índia.

A Índia abriga atualmente 21 unicórnios com uma avaliação combinada de US $ 73,2 bilhões.

Em 2025, o número de unicórnios é estimado em 100. Lakhani, da Sequoia India, disse que se deve a vários fatores exclusivos da Índia.

“Vemos um ecossistema de startups realmente fundamentalmente sustentado por alguns aspectos”, disse ele.

“Um deles é o número de engenheiros, a quantidade de pessoas escrevendo software.”

“Na Índia, depende de como você conta, mas está entre o maior número de engenheiros que estão desenvolvendo software em qualquer lugar do mundo.”

“O segundo é um mercado consumidor interessante. A Índia é provavelmente o maior mercado que crescerá mais rapidamente no decorrer do resto de nossas vidas”, acrescentou.

Mas mesmo com o cenário de startups do país ficando mais competitivo, Kamath diz que está feliz em compartilhar a oportunidade.

“Eu acho que agora estou meio que totalmente ocupado”.

“Não me vejo tendo banda larga para fazer algo novo em um futuro muito próximo - então, nos próximos seis ou 12 meses, acho que Zerodha e True Beacon serão o foco,” disse Kamath.

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