Saber onde investir o dinheiro com a selic baixa, é o desafio de muitos investidores hoje. Para ajudar você nessa missão, mensalmente o The Capital Advisor divulga o Ranking dos Melhores Investimentos do Mês.
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Novembro foi marcado por bastante volatilidade, com a bolsa brasileira se recuperando apenas do final do mês, fechando o período próximo da estabilidade (+0,95%).
No último mês, acreditamos que um dos fatores que colaboraram para a sustentação da bolsa foi a melhora relativa do cenário externo, principalmente devido ao alívio nas tensões comerciais entre EUA e China.
Por outro lado, novamente presenciamos a forte onda de manifestações na América Latina.
Apesar da redução na magnitude das manifestações no Chile, elas ainda acontecem, somada à intensificação das tensões políticas na Colômbia e na Bolívia.
Aqui no Brasil, a grande preocupação se dá com a evolução da agenda de reformas, em meio a um ambiente político turbulento.
Por outro lado, os dados de atividade econômica no país finalmente começaram a ganhar tração.
A recuperação antes muito concentrada no comércio de produtos duráveis já começa a ser apresentada por outros setores da economia.
Dessa forma, os especialistas da XP seguem otimistas com o Brasil, especialmente em Bolsa, mantendo a projeção do Ibovespa em 140 mil pontos para o final de 2020.
Confira a melhor aplicação financeira, melhores ações, melhores fundos imobiliários, melhores fundos de investimento e melhores títulos do Tesouro Direto do mês de novembro de 2019.
Melhor Aplicação Financeira
A melhor aplicação financeira do mês de novembro de 2019 foi a ação POSITIVO (POSI3) , com uma rentabilidade de 72%.
Confira o ranking das melhores aplicações:
| Ranking | Tipo | Aplicação Financeira | Mês | Ano |
| 1 | Ações | POSITIVO (POSI3) | 72,09% | 230,36% |
| 2 | Fundo Imobiliário | FII XP MACAE (XPCM11) | 22,93% | -10,23% |
| 3 | Fundo Renda Fixa | Itau Institucionais Legend RF LP Fc | 0,901 | 10,182 |
| 4 | Fundo Multimercado | Trend Bolsa Americana Dolar FI Mult | 10,31 | 38,84 |
| 5 | Fundo de Ações | R8 Bolsa Americana FIA | 10,43 | 38,77 |
| 6 | Tesouro Direto | Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2020 | 0,83 | 8,02 |
Melhores Ações
A melhor ação do mês de novembro de 2019 foi a Positivo (POSI3), com uma rentabilidade de 72%.
Veja o ranking com as melhores Ações por ordem de rentabilidade:
| Ranking | Código | Ação | Mês | Ano |
| 1 | POSI3 | POSITIVO | 72,09% | 230,36% |
| 2 | DMMO3 | DOMMO | 48,78% | 6,12% |
| 3 | TASA4 | TAURUS ARMAS PN | 45,35% | 19,51% |
| 4 | BEEF3 | MINERVA ON | 41,62% | 194,59% |
| 5 | EUCA4 | EUCATEX PN | 35,87% | 46,71% |
| Ibovespa (%) - Benchmark | 0,95% | 23,15% | ||
* Filtro com mínimo 100 mil reais negociados na média dos últimos 21 dias.
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Melhores Fundos Imobiliários
O melhor fundo imobiliário do mês de novembro de 2019 foi o FII S XP MACAE (XPCM11), com rentabilidade de 22,93%.
Confira o ranking dos melhores Fundos Imobiliários (maior rentabilidade) do mês de novembro de 2019:
| Ranking | Código | Fundo Imobiliário | Mês | Ano |
| 1 | XPCM11 | FII XP MACAE | 22,93% | -10,23% |
| 2 | FAMB11B | FII ALMIRANT | 16,23% | 73,82% |
| 3 | HGRU11 | FII CSHG URB | 15,28% | 43,02% |
| 4 | HTMX11 | FII HOTEL MX | 14,87% | 37,49% |
| 5 | TFOF11 | FII TOPFOFII | 14,52% | 54,09% |
| IFIX (%) - Benchmark | 3,52% | 22,89% | ||
* Filtro com mínimo 100 mil reais negociados na média dos últimos 21 dias.
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Melhores Fundos de Renda Fixa
O melhor Fundo de Renda Fixa do mês de novembro de 2019 foi o Itau Institucionais Legend RF , com uma rentabilidade de 0,90%.
Confira o ranking dos melhores Fundos de Renda Fixa (maior rentabilidade) do mês de novembro de 2019:
| Ranking | Fundo Renda Fixa | Mês | Ano |
| 1 | Itau Institucionais Legend RF LP Fc | 0,901 | 10,182 |
| 2 | Itau Legend RF LP Fc | 0,876 | 9,831 |
| 3 | Caixa FI Brasil 2020 IV Tp RF | 0,867 | 2,149 |
| 4 | Capitania Premium FICFI RF Cred Priv | 0,669 | 6,452 |
| 5 | Tg Liquidez I FI RF | 0,549 | 6,806 |
| CDI (Certificado de Depósito Interbancário) - Benchmark | 0,380 | 5,570 | |
Foi usado como critério de seleção as regras da ANBIMA para selecionar os fundos de renda fixa, neste caso os fundos de crédito privado foram incluídos no ranking.
* Excluídos fundos para investidores qualificados e fundos fechados de empresas.
Melhores Fundos Multimercado
O melhor fundo multimercado do mês de novembro foi o Trend Bolsa Americana Dolar FI , com uma rentabilidade de 10,31%.
Confira o ranking dos melhores Fundos Multimercado (maior rentabilidade) do mês de novembro de 2019:
| Ranking | Fundo Multimercado | Mês | Ano |
| 1 | Trend Bolsa Americana Dolar FI Mult | 10,31 | 38,84 |
| 2 | Safra S&P FI Mult | 9,04 | 40,55 |
| 3 | Safra S P Top Fc FI Mult | 8,97 | 39,38 |
| 4 | Safra S P Special Fc FI Mult | 8,91 | 38,53 |
| 5 | Itau Mult S&P500® Usd FICFI | 8,81 | 37,10 |
| IHFA (Índice de Hedge Funds Anbima) - Benchmark | -0,21 | 8,37 | |
Melhores Fundos de Investimento Ações
O melhor fundo de ação no mês de novembro foi o R8 Bolsa Americana FIA, com uma rentabilidade de 10,43%.
Confira o ranking dos melhores Fundos de Ações (maior rentabilidade) do mês de novembro de 2019:
| Ranking | Fundo de Ações | Mês | Ano |
| 1 | R8 Bolsa Americana FIA | 10,43 | 38,77 |
| 2 | BB Acoes Globais Fc FIA Bdr Nivel I | 9,72 | 32,91 |
| 3 | Sul America Selection FIA | 8,90 | 58,44 |
| 4 | Caixa FIA Bdr Nivel I | 8,80 | 35,64 |
| 5 | BB Acoes Exportacao FICFIA | 8,72 | 25,77 |
| Ibovespa (%) - Benchmark | 0,67% | 23,97% | |
Melhor Investimento Renda Fixa
Veja o melhor investimento de renda fixa do Tesouro Direto do mês de novembro de 2019 foi o Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2020, com uma rentabilidade de 0,83%.
| Ranking | Tesouro Direto | Mês | Ano |
| 1 | Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2020 | 0,83 | 8,02 |
| 2 | Tesouro IGPM+ com Juros Semestrais 2021 | 0,45 | 10,92 |
| 3 | Tesouro Prefixado 2020 | 0,37 | 6,22 |
| 4 | Tesouro Selic 2021 | 0,37 | 5,61 |
| 5 | Tesouro Selic 2023 | 0,35 | 5,6 |
| CDI (Certificado de Depósito Interbancário) - Benchmark | 0,38 | 5,56 | |
Veja o passo a passo de como investir no Tesouro Direto e tenha acesso aos melhores títulos públicos.
Qual a Melhor Corretora para Investir
Saber como investir nas melhores corretoras de valores permitirá que você acesse as melhores aplicações disponíveis do mercado, com custos mais baixos do que os bancos tradicionais e a melhor plataforma para investir em Renda Variável.
Atualmente as Corretoras possuem foco de acordo com o perfil de investidor:
- XP - investidor premium, com assessoria especializada e maior diversidade de produtos, como seguros, previdência, ações e melhores fundos do mercado;
- Clear - investidor trader de ações;
- Rico - investidor de varejo e self service;
- Easynvest - investidor do tesouro direto.
Para quem busca maior segurança, diversidade nos investimentos e o melhor atendimento (presente em 90% das maiores cidades brasileiras), atualmente a XP é a melhor solução.
Se você é um investidor com foco em ações, como um day trader, a Clear é a corretora indicada - apesar de haver reclamações de clientes sobre a instabilidade da plataforma.
Se você é um investidor com pouco capital e sabe quais aplicações realizar, a Rico pode atender bem. Porém, o atendimento presencial é fraco, devido ao tamanho da equipe.
Se você é um investidor com foco no Tesouro Direto, a Easynvest é a melhor indicação, mas a variedade de outras aplicações é menor se comparada com a da XP.
Na minha opinião, a XP é a melhor corretora, independente do perfil de investidor: a segurança deve estar em primeiro lugar e, em segundo, a diversidade de aplicações.
Veja o passo a passo de como investir nas melhores corretoras de valores e tenha acesso aos melhores investimentos.
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Onde Investir Meu Dinheiro
De acordo com os especialistas da XP e com a percepção geral, estamos indo na direção correta, corroborando com as mudanças econômicas do atual governo, o consenso é de que a Bolsa de Valores continue ganhando força ao longo dos próximos 6 a 12 meses.
Reafirmo meu compromisso de acompanhar o mercado para antecipar possíveis tendências, com o objetivo de te ajudar a investir cada vez melhor.
Lembre-se que, para saber qual a melhor aplicação financeira para você, faça primeiro um teste de perfil de investidor, desta forma evitará correr riscos desnecessários.
Como qualquer investimento, rentabilidade passada não significa garantia de rentabilidade futura.
Este ranking de investimentos considera apenas a rentabilidade bruta das aplicações no mês, sem descontar o Imposto de Renda.
Os fundos de ações, existe a cobrança de IR de 15%.
Nos fundos de curto prazo, a alíquota é de 22,50% para resgates até 180 dias e 20% para resgates após 180 dias.
Nos fundos de longo prazo, a tributação segue uma tabela regressiva, com a alíquota variando entre 15% e 22,5%, dependendo do prazo de vencimento.
Os títulos públicos também são tributados pela tabela regressiva de IR.
A poupança não tem cobrança de Imposto de Renda.
Saiba como como funciona o imposto de renda sobre investimentos e como declarar da forma correta, pois a cobrança tem impacto direto na rentabilidade das suas aplicações.
Não esqueça de diversificar os seus investimentos, fazendo uma alocação de ativos de acordo com o seu perfil de investidor, você pode descobrir o seu com esse teste online e receber gratuitamente uma carteira de ativos.
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* Período: Até último dia do mês anterior;
* Desempenho (rentabilidade) se refere aos últimos 30 dias à data de fechamento do indicador;
* O IPCA refere-se à prévia da inflação oficial do país;
* Projeção da versão mais atual do Boletim Focus do Banco Central
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
