Você tem ideia de quanto precisaria investir para gerar uma renda passiva em dividendos de 1.000 reais por mês?

O valor é simbólico, apenas um valor bom para ter uma referência.

Cada um deve ajustar os valores a sua realidade econômica.

Como a frequência de distribuição de dividendos é irregular, é melhor usar como referência o valor a ser recebido em forma de dividendos de forma anual e também ter sempre à mão o calendário de pagamento de dividendos das empresas.

Se pensamos receber 1.000 reais por mês, isso significa receber 12.000 reais por ano em forma de dividendos.

Uma vez definido o valor anual de dividendos a receber, só é necessário dividir por 12 meses para obter a renda passiva mensal.

Vamos colocar como exemplo a empresa COPEL (CPLE6) para entender qual deveria ser o valor investido para você receber 12.000,00 reais por ano em dividendos.

Durante 2021, o Dividend Yield da Copel (CPLE6) foi de 16,04%.

Para gerar uma renda passiva de 12.000 reais por ano, seria necessário investir nas ações da empresa o montante de 74.812 reais considerando o DY mencionado anteriormente.

Ou seja, 74.812 reais investidos x 16,04% = 12.000 reais a serem recebidos por ano.

DYDiv. Mensal DesejadoDiv. Anual NecessárioInvestimento Necessário
16%R$ 1.000R$ 12.000R$ 74.812
16%R$ 3.000R$ 36.000R$ 224.436
16%R$ 10.000R$ 120.000R$ 748.120
R$ 1.000 de Renda Passiva de Dividendos com DY de 16% da Copel (CPL6).

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Caso você queira saber o valor investido necessário para gerar 3.000 reais por mês, só teria que multiplicar o valor do investimento do exemplo por 3.

Ou seja, 74.812 x 3 = 224 mil reais. Esse seria o valor que deveria ter sido investido para receber 3.000 reais em dividendos por mês com a Copel (CPLE6) em 2021.

Observe que aqui estamos utilizando como exemplo uma empresa que teve um DY elevado.

Quanto menor seja o DY entregue pela empresa, maior será o valor a ser investido para atingir a renda passiva desejada.

Por exemplo, se o DY for de 8%. Será necessário investir aproximadamente 150.000 reais para obter 1.000 reais de renda passiva por mês.

DYDiv. Mensal DesejadoDividendo Anual NecessárioInvestimento Necessário
8%R$ 1.000R$ 12.000R$ 150.000
8%R$ 3.000R$ 36.000R$ 450.000
8%R$ 10.000R$ 120.000R$ 1.500.000
R$ 1.000 de Renda Passiva de Dividendos com DY de 8% da Copel (CPL6).

No exemplo estamos utilizando só uma empresa para que a explicação fique mais simples.

Na prática, o ideal é montar uma carteira de dividendos Dividend Yield maior e com vários ativos, sempre que possível descorrelacionados, para conseguir mitigar os riscos específicos.  

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Aí você pode perguntar:

"Sergio, é possível ter uma carteira com DY próximo de 15%?"

É possível sim, mas tudo depende das ações que você for comprar para formar sua carteira e o momento no qual você for comprar.

Quanto mais barato você consegue pagar por uma ação, maior será seu DY no futuro.

Vamos colocar outro exemplo para ficar mais claro.

Suponha que você comprou uma determinada ação por 10 reais há 5 anos atrás.

Hoje em dia essa mesma ação está sendo negociada por 20 reais e o seu Dividend Yield atual é de 6% (com os preços atuais).

Agora, seu yield on cost (que seria seu dividend yield levando em consideração seu preço de compra de 10 reais há cinco anos) seria de 12%.

Veja como é importante saber medir os dividendos crescentes com Dividend Yield on Cost e como ele é afetado diretamente pelo preço de compra dos seus ativos no passado.

Desse modo fica claro como é importante pagar barato para obter melhores índices de retorno em forma de dividendos no futuro.

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Além disso, quanto mais barato você paga pelas ações, maior quantidade você consegue comprar com o mesmo valor de investimento.

No final do dia, o que importa para quem investe pensando na renda passiva é a quantidade de ativos acumulados.

São eles que irão gerar a renda passiva e pagar seus boletos no futuro.

Sempre é bom lembrar que investir em ações envolve riscos.

Esses riscos dos investimentos costumam ser recompensados com rentabilidades maiores no longo prazo.

A estratégia de investir em empresas boas pagadoras de dividendos, aporta mais segurança aos seus investimentos.

A volatilidade nesse tipo de empresas tende a ser menor no longo prazo se comparada com outro tipo de ações.

Acompanhe nossa Seleção de Dividendos para conhecer as ações das empresas que irão te remunerar de forma recorrente com dividendos no futuro.

Fica aqui meu convite para você acompanhar a minha nova conta no instagram onde diariamente posto conteúdos sobre ações e dividendos.

Estou lá para ajudar as pessoas que gostariam de ter uma carteira de investimentos que gere renda passiva.