O que é Buy and Hold: Estratégia de Investimento a Longo Prazo
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O que é Buy and Hold: Estratégia de Investimento a Longo Prazo

Saiba o que é Buy and Hold e como usar a estratégia de investimento a longo prazo em ações dos grandes investidores.

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Atualizado em 09/06/2020

Buy And Hold é uma estratégia de investimento focada no longo prazo, utilizada pelos maiores investidores para multiplicar o seu patrimônio.

Existem várias estratégias que podem ser utilizadas para investir em ações. Porém, um método simples e eficaz de ser seguido é o investimento baseado na Análise Fundamentalista.

A modalidade de operação conhecida como Buy and Hold visa a compra de ações de boas empresas a fim de se beneficiar com os rendimentos e valorização do papel no futuro.

Para isso, o investidor compra e segura a ação para usá-la futuramente para atingir seus objetivos de longo prazo, seja a aposentadoria ou qualquer outro.

Existe uma série de motivos que fazem do Buy and Hold uma estratégia vantajosa. Desde economia com custos de transação até ganhos cada vez maiores na bolsa.

Essa estratégia é indicada para investidores com foco no longo prazo, que acreditam nos fundamentos da empresa e nos seus resultados futuros.

Historicamente, a bolsa de valores se mostra o melhor investimento em longo prazo.

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Então, você está pronto para saber o que é buy and hold e se vale a pena utilizar essa estratégia?

Descubra tudo o que precisa para fazer uma estratégia de investimento de longo prazo ainda hoje:

  • O que é Buy and Hold;
  • Por que usar Estratégia Buy and Hold;
  • Como Fazer Buy and Hold;
  • Vantagens e desvantagens do Buy and Hold;
  • Buy and hold vale a pena.

Leia até o final e veja como alcançar a independência financeira utilizando o buy and hold. 

O que é Buy and Hold?

Buy and hold é o nome da estratégia para investir na bolsa de valores na qual o investidor compra ativos de qualidade e os mantém em longo prazo.

Embora sua tradução livre seja “comprar e segurar”, esse conceito não significa esquecer a ação.

Mas sim, comprar papéis de boas empresas e segurá-los por tempo indeterminado, enquanto ainda continuarem bons.

O buy and hold foca na construção e manutenção de uma carteira de ações de empresas com bons fundamentos e que pagam bons dividendos.

Assim, se diminuem os riscos do investimento e mantém um crescimento gradual do patrimônio com o reinvestimento dos lucros.

O pioneiro dessa estratégia foi o economista inglês Benjamin Graham, tendo como seguidor ninguém menos do que Warren Buffett.

Além de Buffet, outros grandes investidores também utilizam o buy and hold, como Jean-Marie Eveillard, William J. Ruane, Irving Kahn, Walter J. Schloss e Luiz Barsi Filho.

Por que usar Estratégia Buy and Hold?

O Buy and Hold é uma estratégia de investimento que se mostra vantajosa para a construção segura do patrimônio no longo prazo.

Com base na Análise Fundamentalista, preconiza ações de empresas boas, sólidas e com potencial de crescimento no longo prazo.

Dessa forma, quem opta por esse método tem um perfil de investidor um pouco mais conservador, mas não abre mão de bons resultados.

Tipos de Investimentos a Longo Prazo

De modo geral, o tempo é um fator essencial para o acúmulo de patrimônio. Graças aos juros compostos, quanto mais tempo seu dinheiro permanecer aplicado, mais ele renderá.

Além disso, quanto maior a frequência e valor dos aportes, mais rápido atingirá os seus objetivos.

No mercado financeiro existem diferentes ativos que podem ser mais ou menos rentáveis a longo prazo.

Por isso, uma boa alocação de ativos é um dos segredos para conseguir a melhor rentabilidade.

Veja algumas opções de investimentos a longo prazo para você diversificar sua carteira.

Ações

As ações são uma fração do capital de uma empresa. Ao comprar uma ação, o investidor se torna sócio da companhia.

Dessa forma, passa a ter o direito de receber parte dos lucros na proporção de sua participação (dividendos).

A estratégia de investimento em ações quando utilizada para o longo prazo possui vantagens interessantes como menores oscilações e maior rentabilidade.

Fundos de Investimento

Os fundos de investimento são uma maneira mais fácil e segura para investir em ações, principalmente para os investidores iniciantes.

O fundo é um tipo de aplicação financeira controlada por um gestor, o qual seleciona os melhores papéis para compor o investimento.

Os fundos funcionam como um “condomínio” de investidores onde se reúnem os recursos de diversas pessoas para aplicar em um conjunto de papéis.

Os ganhos obtidos com as aplicações são divididos entre os participantes, na proporção adquirida por cada um.

Fundos Imobiliários

Os fundos imobiliários são um tipo de fundo de investimento que aplica seus recursos em investimentos no setor imobiliário.

Uma característica desse tipo de fundo é o pagamento mensal de rendimentos para seus acionistas.

Tesouro Direto

O Tesouro Direto é um investimento de renda fixa e baixo risco, onde o Governo Federal vende títulos para se financiar, em troca de pagamento de juros. 

O investidor pode escolher entre títulos prefixados, pós-fixados e híbridos.

No Tesouro prefixado o rendimento é conhecido no ato da compra dos papéis.

Tesouro pós-fixado, também conhecido como Tesouro Selic, a rentabilidade está atrelada à Taxa Selic.

Já o Tesouro híbrido, ou Tesouro IPCA, possui uma parte do rendimento prefixada e outra pós-fixada atrelada à inflação (IPCA).

LCI e LCA

As Letras de Crédito são títulos de renda fixa emitidos pelos bancos para financiar o setor imobiliário (LCI) e do agronegócio (LCA).

Esse tipo de investimento conta com proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) e é isento do Imposto de Renda

Como Fazer Buy and Hold

Apesar de ser uma estratégia de investimento simples, o buy and hold requer estudo para identificar as melhores oportunidades e paciência para que os juros compostos trabalharem para você.

O buy and hold funciona para ações de empresas sólidas e com ótima perspectiva futura.

Dessa forma, não adianta “comprar e segurar” qualquer ação.

Para o sucesso nessa estratégia existe um conjunto de regras básicas que devem ser seguidas. São elas:

Faça Aportes Regulares

Para acumular patrimônio na bolsa, a consistência é fundamental.

Por isso, faça aportes regulares aproveitando o melhor de todos os momentos do mercado, tanto os de queda, quanto os de alta.

Faça uma Boa Alocação de Ativos

A diversificação é fundamental para diminuir os riscos e aumentar suas chances de lucros em diferentes cenários.

Invista em Bons Ativos

O buy and hold consiste em escolher ativos de empresas com bons fundamentos. Para isso, se utiliza de critérios da análise fundamentalista, como:

Além de utilizar o Buy And Hold para investir em ações, ele também pode ser usado para investir em Fundos de Investimento Imobiliário de alto padrão e qualidade.

Reinvista os Dividendos

Dividendos são parte dos lucros das empresas pagos aos acionistas. Quanto mais ações tiver, mais dividendos irá receber.

Ao reinvestir esse lucro comprando mais ações da mesma empresa, você ativa o poderoso mecanismo dos juros compostos.

Desse modo, acelera o crescimento do seu patrimônio e diminui seu preço médio, já que não irá tirar dinheiro do seu bolso para comprar mais ações.

Mantenha os Investimentos a Longo Prazo

Como o próprio nome sugere, no buy and hold, o investidor compra ações de boas empresas e as mantém enquanto continuarem a ser de altíssima qualidade.

Buy and Hold ou Day Trade

Buy and Hold e Day Trade são duas estratégias de investimento na Bolsa de Valores.

Enquanto que a primeira os ganhos vêm com a valorização do papel no longo prazo, a segunda busca obter pequenos ganhos em operações rápidas realizadas no mesmo dia.

O trader, investidor que faz o Day Trade, não está preocupado com os fundamentos. Para ele, o que importa são os ganhos com base em especulações e oscilações diárias.

Ao contrário do day trade, que é uma estratégia mais arriscada, no buy and hold é possível minimizar os riscos ao encontrar empresas em potencial para o longo prazo.

Apesar disso, a estratégia Buy and Hold é questionada por alguns investidores, principalmente em tempos de crise, já que as empresas podem sofrer com desempenhos ruins.

Porém, mesmo em períodos de retração, a Bolsa de Valores se mostra como um bom investimento quando utilizada uma boa estratégia.

Uma vez que empresas com bons fundamentos tendem a manter um crescimento contínuo e lucros sólidos mesmo passando por períodos de crise.

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Vantagens do Buy and Hold

Há uma série de vantagens a favor do Buy and Hold. As principais são:

Menor custo operacional

Como o investidor mantém as ações a longo prazo, realiza menos operações e seu custo com taxas é menor.

Possibilidade de ganho real

A possibilidade de retornos mais expressivos é alcançada no longo prazo, em períodos de 5 ou mais anos.

Empresas menores precisam de tempo para maturar e alcançar o sucesso. Isso pode demorar, em média, três anos, cinco anos ou até dez anos.

Menor necessidade de acompanhar o mercado diariamente 

Quando se investe em ações visando o longo prazo, não existe a preocupação de acompanhar o mercado diariamente como faz o trader.

As oscilações de curto prazo do mercado não impactam fortemente seu investimento

O investidor buy and hold pode simplesmente comprar essas ações e acompanhar as informações da empresa para saber se ela continua sendo um negócio sustentável.

Recebimento de dividendos

Os dividendos são uma das formas de lucrar com o Buy and Hold, sem haver necessidade de vender as ações.

De tempos em tempos, as empresas distribuem parte de seus lucros aos acionistas.

Com esses recursos, o investidor pode criar uma renda extra ou reinvestir os dividendos aumentando sua participação e seus lucros.

Maior possibilidade de diversificação

No buy and hold é possível diversificar os investimentos em diversas empresas e setores e diluir os riscos de suas operações.

Diferentes formas de lucrar

O Buy and Holder consegue ganhar dinheiro com:

  1. Alta do preço da ação;
  2. Recebimento dividendos e JSCP;
  3. Reinvestimento de dividendos e JSCP;
  4. Bonificações;
  5. Aluguel de ações;
  6. Lançamento coberto de opções.

Desvantagens do Buy and Hold

Assim como todo investimento e estratégia, o Buy and hold também tem suas desvantagens, a saber:

Tempo

Para obter os resultados esperados é preciso deixar o dinheiro aplicado por um longo período.

Perder oportunidades momentâneas da bolsa

Ao optar por investir em longo prazo e não acompanhar diariamente o mercado, o investidor pode perder oportunidades de ganhos altos em menor espaço de tempo com algumas oportunidades momentâneas.

Não saber quando vender

Ao focar demais no longo prazo, algumas pessoas podem demorar em vender ações de empresas que já não tem bons resultados.

Lembre-se que segurar não significa esquecer.

Buy and Hold Vale a Pena?

Pensar no longo prazo é a melhor opção para quem quer começar a investir na bolsa de valores e que busca maior segurança, sem abrir mão dos resultados.

É claro que existem muitos traders que ganham muito dinheiro, mas essa é uma estratégia mais arriscada e que requer maior preparo.

Ao investir em uma estratégia de investimento de longo prazo você analisa melhor quais empresas se tornará sócio levando em consideração diversos números do seu histórico financeiro.

No buy and hold, as oscilações do dia a dia não influenciam tanto nos resultados, porém essa estratégia exige paciência por parte do investidor.

Para colher bons frutos, os papéis devem ser mantidos por longos anos em sua carteira de investimentos.

Embora essa estratégia pareça bastante simples, na prática, a maioria dos investidores tem muita dificuldade.

Se você olhar para os maiores investidores, que hoje são bilionários, verá que eles utilizam o efeito dos juros compostos sobre os investimentos feitos a longo prazo.

Warren Buffett é a grande inspiração no mercado de ações. Ele compra ações pensando em manter os papéis por anos e até mesmo durante décadas.

E você, compra ações pensando em que?

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