O Que é BDR de ETF e Como Acessar Mercados Globais Direto da B3

O BDR de ETF permite maior exposição a mercados internacionais e diversificação em diferentes setores financeiros e ativos sem a necessidade de abertura de conta no exterior.

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Com a liberação dos Brazilian Depositary Receipts (BDRs) para todos os investidores brasileiros, houve uma explosão na procura por esse investimento.

Segundo a última análise do investidor divulgada pela B3, o produto foi o que mais cresceu em relação ao ano anterior com um aumento de 1.414% na base de investidores.

Com isso, a oferta de ativos internacionais negociados na bolsa brasileira também teve seu leque ampliado.

Em um primeiro momento as ações estrangeiras foram o maior ponto de atenção, possibilitando adquirir BDRs de empresas como Apple (AAPL34), Google (GOGL34), Meta - antigo Facebook (FBOK34) e Disney (DISB34) através do mercado brasileiro.

No entanto, essa abertura também permitiu o acesso a outros tipos de BDRs como os BDRs de REITs e de ETFs estrangeiros. 

Através do BDR de ETF o investidor local investe indiretamente em ETFs, também conhecidos como fundos de índice, que replicam o desempenho de índices do exterior como ações, ativos de renda fixa e commodities.

Veja com detalhes como funciona esse investimento e os BDRs de ETFs disponíveis na bolsa de valores brasileira (B3).

O que são BDRs de ETF

Os Brazilian Depositary Receipts de ETFs estrangeiros (BDR de ETF) são ativos emitidos no Brasil, que possuem como lastro cotas de fundos de índices (ETFs) emitidos no exterior. 

Na prática, o investidor que comprar esse produto estará exposto aos ativos que compõem o índice do ETF internacional em questão.

Os BDRs são negociados diretamente na bolsa brasileira (B3).

Como funciona o BDR de ETF

O BDR de ETF funciona de modo similar ao do BDR de ação.

Ao adquirir um Brazilian Depositary Receipts de um ETF você não está comprando uma cota do ETF diretamente, mas, sim, um certificado que representa a posse de uma parcela dele (ou do todo).

Esta é uma forma indiretamente de deter cotas de um ETF listado e admitido em outro país, sem precisar abrir uma conta em uma corretora estrangeira.

Para que esses BDRs de ETFs sejam negociados no Brasil, o administrador dos ETFs no exterior firma um contrato com alguma instituição depositária do nosso país, a qual será responsável por emitir os ativos.

Na B3 esses produtos são negociados sob um ticker composto por 4 letras maiúsculas, que representam o nome da empresa, e pelo número 39, que representa os BDRs de Exchange Traded Funds (ETF).

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Vantagens dos BDRs de ETFs

Dentre as principais vantagens de investir em BDRs de ETFs estão o fator diversificação e facilidade.

Esses ativos dão a oportunidade de acessar o rendimento de índices negociados fora do Brasil, através do home broker de corretoras brasileiras e gerar mais proteção para a carteira.

Veja as vantagens dos BDRs de ETFs:

• Acesso facilitado aos ETFs estrangeiros;
• Sem custos relacionados à remessa de recursos para o exterior;
• Diversificação de investimentos;
• Operações realizadas no Brasil;
• Liquidação feita em reais;
• Praticidade para investir em outros países.

Desvantagens dos BDRs de ETFs

Os BDRs de ETFs também tem suas desvantagens. A mais importante é referente à falta de liberdade, já que o investidor estará basicamente investindo nos ativos que compõem o índice.

Ou seja, caso algum destes tenha um desempenho ruim, não há nada que o investidor possa fazer.

Por isso, antes de investir, conheça o ETF ao qual o BDR está atrelado e verifique se o investimento está de acordo com seu perfil de investidor e objetivos.

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Como investir em BDR de ETF?

Para investir em BDRs é preciso ter conta ativa em uma corretora de valores. 

No home broker da corretora, busque o BDR em que deseja investir pelo código de negociação. 

Selecione a quantidade, confira o valor final e confirme o investimento.

BRDs de ETF listados na B3

Atualmente são 87 BDRs de ETFs disponíveis na B3 destinados a investidores gerais e qualificados. 

A lista inclui diferentes classes de ativos e segmentos, incluindo biotecnologia, cibersegurança, energia, tecnologia, imobiliários, entre outros.

Fonte: B3 (dados de 01/11/21)

BDR de ETF vale a pena?

Os BDRs de ETFs são uma alternativa para quem quer diversificar seus investimentos com ativos internacionais sem a necessidade de escolher um por um, já que eles replicam índices estrangeiros.

É também o modo mais prático de fazer isso, pois não precisa abrir uma conta de investimentos fora do país.

Basta entrar na sua corretora de valores brasileira e adquirir o produto. 

Seja qual for a sua escolha, ter uma parte do seu patrimônio investida fora do país ou atrelada a uma moeda mais forte, é uma forma de reduzir o risco e buscar por mais rentabilidade.

Como em qualquer tipo de investimento, é essencial que o investidor conheça seu perfil de investidor e faça uma boa alocação de ativos.