Monte a Carteira de Investimentos da Década com Simplicidade
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Monte a Carteira de Investimentos da Década com Simplicidade

Descubra como montar uma ótima carteira de investimentos para você ter por uma década, com um método simples e eficiente.

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Atualizado em 26/11/2020

O simples é o que funciona no mercado financeiro.

Sei que você já não aguenta mais me ouvir repetindo essa frase, saiba que não é nada divertido ser repetitivo. 

Faço isso porque quero realmente que você compreenda esse racional. 

Alguns especialistas na área do aprendizado dizem que para aprender e se lembrar do que é ensinado, é necessário passar pelo processo de repetição. 

Se você está perdendo dinheiro com seus investimentos, um dos motivos prováveis é que você tornou o ato de investir muito complexo. 

Vou te provar nos próximos minutos…

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Imagine que você está no início de 2010 e vai comprar 4 ações

Para isso são disponibilizados R$ 40 mil para você investir.

Mas existe uma condição contratual imutável: você estará proibido de vender essas ações durante os próximos 10 anos. 

Neste caso, sabiamente você opta por setores perenes, que sofrerão menos diante de uma crise, sendo eles: Energia elétrica, bancos, seguradoras e saneamento.

Após a definição dos setores, chega o momento de analisar as empresas que os compõem. 

Não se esqueça que você está em 2010 analisando essas ações.

Setor de Saneamento

Veja as principais empresas do setor de saneamento e seus respectivos indicadores fundamentalistas em 2010:

Essa tabela de 2010 mostra que as 3 empresas eram boas, mas a SBPS3 possuía leve superioridade em alguns indicadores.

Sigla P/L DY P/VPA ROE Dív Líq/Pat Líq Mg Oper
SAPR4 2,63 3,8% 0,18 6,8% 0,35 22,2%
CSMG3 7,30 4,1% 1,03 14,1% 0,21 21,3%
SBSP3 1,85 5,8% 0,24 13,1% 0,42 3,8%

Seus múltiplos P/L e P/VPA demonstravam que ela estava mais descontada que as outras empresas do mesmo setor, além de ter uma histórico de distribuição de dividendos maior. 

Por fim, sua margem operacional era bem superior. 

Em 2010, você teria escolhido a SBSP3 como representante do setor.

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Setor de Bancos

Agora vamos analisar os bancos:

Sigla P/L DY P/VPA ROE
BBAS3 7,67 4,8% 2,16 28,1%
ITSA4 8,12 3,2% 1,61 19,9%
ITUB3 6,20 2,3% 1,23 19,9%
BBDC4 4,96 2,5% 0,95 19,2%
BRSR5 12,17 4,3% 1,93 15,9%
ABCB4 10,59 4,3% 1,31 12,4%
SANB11 2.640,88 1,1% 73,94 2,8%
BAZA3 6.614,5 5,3% 91,67 1,4%

É inegável que em 2010 selecionar um banco não seria fácil, tínhamos excelentes bancos e com excelentes resultados. 

Neste caso, considerando desconto e rentabilidade, uma boa escolha seria ITUB3 com múltiplos atrativos e o segundo maior ROE

Ficar em dúvida entre ITUB3 e BBAS3 seria muito natural. 

Setor das Seguradoras

Vamos as seguradoras: 

Sigla P/L DY P/VPA ROE
SULA11 2,72 2,1% 0,46 16,9%
CSAB3 15,65 7,1% 1,54 9,8%
PSSA3 20,14 2,4% 2,12 10,5%
CSAB4 16,33   1,61 9,8%
BRGE3 9,94 1,5% 0,72 7,3%

Bom, aqui o negócio era mais simples. A SULA11 era a mais barata e a mais rentável.

Setor de Energia Elétrica

Por fim, as elétricas:

Sigla P/L DY P/VPA ROE Dív Líq/Pat Líq
COCE5 7,18 11% 2,31 32,2% 0,56
ENGI11 9,13   2,84 31,1% 0,75
LIGT3 8,76 11,2% 1,84 21% 0,13
TRPL4 2,35 8,3% 0,47 19,8% 0,24
CMIG4 4,34 4,6% 0,79 18,1% 0,54
EQTL3 1,31 14,6% 0,23 17,5% 0,57
TAEE11 3,80 9,5% 0,58 15,4% 0,74
ENBR3 2,74        2,8% 0,40 14,6% 0,32
CPLE6 9,88 4,5% 1,15 11,6% -0,09

Que briga! Mas novamente, vamos simplificar.

COCE5 chamava a atenção pela alta rentabilidade do negócio e múltiplos interessantes

Mas a empresa que possuía a melhor combinação era TRPL4, múltiplos baixos, elevado ROE e baixo endividamento

Vamos selecionar a TRPL4.

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Carteira de investimentos simples

Bom, sua carteira de investimentos em 2010 está montada. 

Vale destacar que 4 ações é muito pouco para uma diversificação completa, mas para o elucidar o meu ponto será suficiente.

Ativo Valor Alocação
TRPL4 R$ 10 mil 25%
SULA11 R$ 10 mil 25%
ITUB3 R$ 10 mil 25%
SBSP3 R$ 10 mil 25%

Essa é sua carteira. Seguindo o simples racional de investir nas melhores empresas de cada setor selecionado.

Você não inventou moda, apenas seguiu o óbvio. Nada de mirabolante e sem “sacada genial”.

Quando você compara a seleção brasileira de futebol com a seleção do Egito, você tem alguma dúvida de qual é a melhor e que tem mais chances de vencer uma partida?

Apenas relembrando, o trato era comprar as ações e segurar até hoje. 

Vamos ver os resultados?

Sua carteira atingiu 484% de resultado no período de 10 anos, contra apenas 53% do Ibovespa

Os seus R$ 40 mil transformaram-se em R$ 233 mil. 

Isso equivale a aproximadamente uma taxa anualizada de 20% de 2010 até hoje.

É um resultado capaz de gerar inveja dos maiores gestores de fundos do Brasil. 

Você ainda tem alguma dúvida que o simples é o que funciona no mercado financeiro?

É com essa simplicidade que tenho tocado o bem sucedido canal Ações para Vida, que está com descontão na Black Week.

Análise de Ações

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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