Como Investir em Moedas Negociadas na Bolsa de Valores
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Como Investir em Moedas Estrangeiras na Bolsa de Valores (B3)

O investidor brasileiro pode negociar moeda estrangeira na B3 para diversificar e proteger seu capital.

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Atualizado em 03/11/2020

Ao todo são 17 moedas estrangeiras negociadas na Bolsa de Valores Brasileira que aumentam as opções de investimento e aproximam o Brasil de mercados mais desenvolvidos.

As moedas estrangeiras são muito mais do que meios para pagar os gastos em viagens internacionais.

São também uma forma interessante de investimento para proteção de capital (hedge) e diversificação.

O mercado de câmbio permite compra e venda de moeda em espécie, bem como o investimento em moeda estrangeira por meio de derivativos.

Existe uma variedade de moedas e produtos no mercado brasileiro para o investidor que busca por exposição a ativos estrangeiros.

Em negociação na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), são mais de quinze contratos futuros de moedas que tomam como referência o dólar americano.

Investir em moeda estrangeira tem se tornado cada vez mais recorrente por parte dos investidores brasileiros.

De acordo com a corretora inglesa Infinox Capital, formadora de mercado para os contratos futuros de moedas da B3:

“O volume negociado cresceu 330% em relação à média do ano passado. Só em março deste ano, foram negociados na B3 uma média de 18.500 contratos por dia.”

Então, você está pronto para descobrir como investir em moedas e quais as moedas estrangeiras negociadas na Bolsa de Valores Brasileira?

Por que Investir em Moedas Estrangeiras?

O investimento em moedas estrangeiras é visto como uma proteção de capital (hedge) e opção de diversificação, principalmente em momentos de crise e alta inflação.

De acordo com o jornal britânico Financial Times, o Real é a moeda que mais desvalorizou no mundo em 2020.

Desde janeiro, o Real acumula desvalorização cambial em relação ao dólar de 32% e pode despencar ainda mais até o fim da pandemia do novo coronavírus.

Moedas mais fortes que o Real são excelentes formas de proteção.

É comum verificar um comportamento histórico descorrelacionado dessas moedas em relação aos ativos de risco do mercado brasileiro.

É possível observar um comportamento quase que o oposto do dólar e do Ibovespa

Comportamento do dólar e do Ibovespa
Comportamento do dólar e do Ibovespa

Em situações em que a economia brasileira está fragilizada, o dólar costuma ter um desempenho positivo.

O principal objetivo do investimento em dólar e outras moedas estrangeiras são a proteção (hedge) e diversificação.

O mercado de futuros de moedas, por exemplo, é uma alternativa estratégica mesmo em tempos de crise, já que são ativos com alta liquidez.

Porém, também existem oportunidades de ganhos com as oscilações da taxa de câmbio.

Na época do Plano Real, o dólar já valeu R$ 1!

Só em 2020, a moeda acumula alta de 45,11%.

E com o dólar mais caro, quem investiu na moeda pode vendê-la e ganhar com isso. 

Ao compreender a dinâmica das moedas é possível tomar suas posições para atingir bons resultados.

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Como Funciona o Mercado de Moedas Estrangeiras

O mercado de câmbio permite a negociação envolvendo a troca de moedas de diferentes países. As compras e vendas são refletidas a partir do preço de uma moeda sobre a outra.

Existem diferentes formas de aplicações cambiais e investimentos com moedas estrangeiras.

Boa parte das operações envolve a compra e venda de moeda em espécie entre os agentes autorizados pelo Banco Central e seus clientes.

Porém, também é possível utilizar o mercado de câmbio para investir.

O mercado de moeda estrangeira no Brasil é formado pelo:

  • Segmento primário: formado por operações de exportações, importações, entradas e saídas financeiras;
  • Segmento interbancário: operado pelos agentes autorizados pelo Banco Central do Brasil, como bancos, corretoras de câmbio, empresas e fundos de investimento locais;
  • Segmento de derivativos: contratos cambiais são negociados sem a entrega física de moeda estrangeira para uma data futura.

O mercado de derivativos cambiais, por sua vez, está subdividido em dois segmentos:

  • Negociação centralizada: negociado no ambiente da bolsa de valores por meio de contratos listados e risco de crédito reduzido;
  • Negociação descentralizada: também chamado de mercado de balcão, onde as partes podem negociar livremente as características dos contratos, porém estão mais expostas ao risco de crédito.

Formas de investir em moedas estrangeiras

Existem diferentes formas de investir em moedas. As maneiras mais conhecidas são:

Moeda física

A forma mais conhecida de investir em moedas estrangeiras é por meio da compra e venda de papel moeda

Para isso, basta ir até qualquer instituição autorizada e fechar o negócio.

No entanto, você pagará IOF, spread e outras taxas adicionais. 

Há também o risco de furto, roubo e até degradação do papel moeda. 

Além do fato de que o capital ficará parado enquanto poderia estar gerando lucro em alguma aplicação.

Por isso, esta opção só é indicada para quem pretende viajar, quer fazer compras em moeda estrangeira ou possua algum negócio no exterior.

Nesse caso, a orientação é que a compra seja feita em períodos distintos, visando obter a melhor cotação média.

Fundos Cambiais

Fundos cambiais são fundos de investimento que aplicam no mínimo 80% do seu patrimônio em ativos relacionados direta ou indiretamente a uma moeda estrangeira. Normalmente o dólar ou euro.

E esses ativos podem ser de qualquer natureza, seja ações, títulos de renda fixa ou a própria moeda.

Investir em fundos cambiais é uma das formas mais simples de ter exposição à variação das moedas estrangeiras, além de trazer diversificação e proteção do capital.

Embora esses fundos tenham a rentabilidade atrelada à variação de uma moeda estrangeira, os investimentos e resgates são sempre feitos em reais.

Há ainda a incidência de custos, como imposto de renda, taxas de administração e IOF.

Contratos Futuros

Contratos futuros de moedas, também conhecidos por Forex Futures ou FX Futures (Foreign Exchange Futures), são acordos de compra e venda de determinada moeda no futuro por um preço previamente determinado.

Negociados no Mercado Futuro, esses contratos podem ser usados tanto como forma de proteção, para evitar que variações em taxas de câmbio, quanto de especulação sobre o preço de uma determinada moeda.

Para comprar contratos futuros de câmbio basta ter uma conta em uma corretora de valores e realizar a ordem de compra do contrato desejado.

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Futuro de moedas

Em dezembro de 2018, a B3 aumentou as opções de investimento lançando novos produtos:

  • Futuro de Moedas;
  • Opções de Futuro sobre DI + VTF (Volatilidade de Taxa de Juro Forward);
  • Futuro de Ações;
  • Futuro de Micro S&P 500;
  • Minicontrato de Opções de Dólar. 

Com o lançamento dos contratos futuros de moedas negociados em dólares dos Estados Unidos, os investidores brasileiros podem negociar moedas internacionais pareadas ao dólar americano.

Antes disso acontecer, os contratos futuros de moedas tinham como referência o real. 

Assim, o investidor precisava operar dois contratos, o da moeda pareada em reais, para, em seguida, fazer o mesmo com o dólar.

Isso gerava riscos de execução, imprecisão de preços e maiores custos para os investidores.

O lançamento inclui 15 pares de moedas em Dólar, todas as atuais, além de 3 não oferecidas hoje: Rublo (Moeda Russa), Coroa Norueguesa e Coroa Sueca.

Contratos futuros de dolar
Fonte: B3

Os pares de moedas negociadas na B3 seguem alguns padrões do mercado futuro, como o código do contrato + mês de vencimento + ano.

Os meses de vencimento seguem as siglas conforme tabela abaixo:

Mês VencimentoLetra
JaneiroF
FevereiroG
MarçoH
AbrilJ
MaioK
JunhoM
JulhoN
AgostoQ
SetembroU
OutubroV
NovembroX
DezembroZ

Moedas negociadas na B3

Coroa Norueguesa

Contrato Futuro de Coroa Norueguesa por Dólar dos Estados Unidos da América 

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDNOK.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de coroa norueguesa (NOK) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoNOK
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Coroa Sueca

Contrato Futuro de Coroa Sueca por Dólar dos Estados Unidos da América 

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDSEK.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de coroa sueca (SEK) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoSEK
Tamanho do contratoUSD 10.000,00 
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Dólar Australiano

Contrato Futuro de Dólar Australiano em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Dólares Australianos (AUD).
Código de negociaçãoAUD
Tamanho do contratoAUD 60.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Dólar dos Estados Unidos da América por Dólar Australiano 

Através dele negocia-se diretamente a paridade AUDUSD.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de dólar dos Estados Unidos da América (USD) por dólar da Austrália (AUD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoAUS
Tamanho do contratoAUD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Dólar Canadense

Contrato Futuro de Dólar Canadense em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Dólares Canadenses (CAD).
Código de negociaçãoCAD
Tamanho do contratoCAD 60.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Dólar Canadense por Dólar dos Estados Unidos da América 

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDCAD.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de dólar canadense (CAD) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoCAN
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Dólar da Nova Zelândia

Contrato Futuro de Dólar da Nova Zelândia em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de câmbio de Reais (BRL) por Dólares da Nova Zelândia (NZD)
Código de negociaçãoNZD
Tamanho do contratoNZD 75.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Dólar dos Estados Unidos da América por Dólar da Nova Zelândia

Através dele negocia-se diretamente a paridade NZDUSD

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de dólar dos Estados Unidos da América (USD) por dólar da Nova Zelândia (NZD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”)
Código de negociaçãoNZL
Tamanho do contratoNZD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Dólar dos Estados Unidos da América

Contrato Futuro de Taxa de Câmbio de Reais por Dólar Comercial 

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Dólar dos Estados Unidos da América (USD)
Código de negociaçãoDOL
Tamanho do contratoUSD 50.000,00
Lote padrão5 contratos
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro Míni de Taxa de Câmbio de Reais por Dólar Comercial

O mini contrato de dólar possibilita que se negocie as expectativas futuras da moeda com um custo menor que o contrato padrão.

Objeto de negociaçãoTaxa de câmbio de Reais (BRL) por Dólar Comercial (USD). 
Código de negociaçãoWDO
Tamanho do contratoUSD 10.000,00 
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Euro 

Contrato Futuro de Euro em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Euro (EUR)
Código de negociaçãoEUR
Tamanho do contratoEUR 50.000,00
Lote padrão5 contratos
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Dólar dos Estados Unidos da América por Euro

Através dele negocia-se diretamente a paridade EURUSD.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de dólar dos Estados Unidos da América (USD) por Euro (EUR), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoEUP
Tamanho do contratoEUR 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro Mini de Euro

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Euro (WEU).
Código de negociaçãoWEU
Tamanho do contratoEUR 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Franco Suíço

Contrato Futuro de Franco Suíço em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Franco Suíço (CHF).
Código de negociaçãoCHF
Tamanho do contratoCHF 50.000,00 
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Franco Suíço por Dólar dos Estados Unidos da América

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDCHF.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de franco suíço (CHF) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoSWI
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Iene Japonês

Contrato Futuro de Iene em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Ienes Japoneses (JPY)
Código de negociaçãoJPY
Tamanho do contratoJPY 5.000.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Iene Japonês por Dólar dos Estados Unidos da América

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDJPY.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de iene japonês (JPY) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoJAP
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Iuan Chinês

Contrato Futuro de Iuan Chinês Onshore em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Iuan (CNY).
Código de negociaçãoCNY
Tamanho do contratoCNY 350.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Iuan Offshore por Dólar dos Estados Unidos da América 

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDCNH.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de Iuan Chinês (CNH) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”)
Código de negociaçãoCNH
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Libra Esterlina

Contrato Futuro de Libra Esterlina em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Libra Esterlina (GBP)
Código de negociaçãoGBP
Tamanho do contratoGBP 35.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Dólar dos Estados Unidos da América por Libra Esterlina

Através dele negocia-se diretamente a paridade GBPUSD.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de dólar dos Estados Unidos da América (USD) por libra esterlina (GBP), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”)
Código de negociaçãoGBR
Tamanho do contratoGBP 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Lira Turca

Contrato Futuro de Lira Turca em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Lira Turca (TRY).
Código de negociaçãoTRY
Tamanho do contratoTRY 75.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Lira Turca por Dólar dos Estados Unidos da América

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDTRY.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de lira turca (TRY) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoTUQ
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Peso Argentino

Contrato Futuro de Reais por Peso Argentino

Objeto de negociaçãoTaxa de câmbio de reais (BRL) por peso argentino (ARS)
Código de negociaçãoARB
Tamanho do contratoARS 150.000,00
Lote padrão1 contrato 
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Peso Argentino por Dólar dos Estados Unidos da América

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDARS.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de peso argentino (ARS) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (B3)
Código de negociaçãoARS
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato 
Meses de vencimentoTodos os meses

Peso Chileno

Contrato Futuro de Peso Chileno em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Peso Chileno (CLP).
Código de negociaçãoCLP
Tamanho do contratoCLP 25.000.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Peso Chileno por Dólar dos Estados Unidos da América 

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDCLP.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de peso chileno (CLP) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”)
Código de negociaçãoCHL
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Peso Mexicano

Contrato Futuro de Peso Mexicano em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de Câmbio de Reais (BRL) por Peso Mexicano (MXN).
Código de negociaçãoMXN
Tamanho do contratoMXN 750.000,00 
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Peso Mexicano por Dólar dos Estados Unidos da América 

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDMXN.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de peso mexicano (MXN) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoMEX
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Rande da África do Sul

Contrato Futuro de Rande da África do Sul em Reais

Objeto de negociaçãoTaxa de câmbio de Reais (BRL) por Rande da África do Sul (ZAR).
Código de negociaçãoZAR
Tamanho do contratoZAR 350.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Contrato Futuro de Rande da África do Sul por Dólar dos Estados Unidos da América

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDZAR.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de Rande da África do Sul (ZAR) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoAFS
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

Rublo Russo

Contrato Futuro de Rublo Russo por Dólar dos Estados Unidos da América

Através dele negocia-se diretamente a paridade USDRUB.

Objeto de negociaçãoFuturo padronizado de taxa de câmbio de rublo russo (RUB) por dólar dos Estados Unidos da América (USD), negociado em mercado de bolsa da B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”).
Código de negociaçãoRUB
Tamanho do contratoUSD 10.000,00
Lote padrão1 contrato
Meses de vencimentoTodos os meses

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Conclusão

As moedas estrangeiras são instrumentos utilizados como forma de diversificação de investimentos e proteção financeira. Além de possibilitarem ganhos através da especulação de seu preço.

Existem diversas formas de investir em moeda, as mais comuns são:

  • Papel moeda;
  • Fundos cambiais;
  • Contratos Futuros.

Cada uma dessas alternativas tem suas próprias características, sendo algumas mais arriscadas que outras.

Antes de investir em moeda estrangeira, lembre-se de seu perfil de investidor para tomar a decisão mais adequada e se expor a um nível adequado de risco.

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