O mestre Charlie Munger levou uma vida inteira para construir os princípios e a estrutura que usa hoje. 

Se você não o conhece, saiba que ele é o sócio do Warren Buffett.

Uma referência dessas no currículo, elimina qualquer dúvida de sua competência. 

Aprender com Munger é algo incrível e, felizmente, ele escreveu muitos artigos.

Entretanto, considero irrealista esperar que um investidor desenvolva uma compreensão semelhante sobre investimentos apenas lendo alguns artigos.

É preciso tempo, esforço e, acima de tudo, paciência para entender como ser um investidor de sucesso.

É por isso que decidi destacar o que acredito ser a melhor lição de investimento de Munger: uma mentalidade financeira de longo prazo.

Aqui temos um problema, falar de longo prazo com investidores sempre gera um certo desânimo, já que uma característica predominante do ser humano é a impaciência

Vale aqui uma reflexão… 

Mesmo se você não tiver paciência e planejamento, querendo ou não o tempo vai passar do mesmo jeito.

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Torne-o proveitoso. 

O canal do Joias da Bolsa existe há 3 anos e no mundo dos investimentos isso é pouco tempo. 

Entretanto, ao menos até aqui o resultado já é bem satisfatório:

Retorno acumulado do Joias da Bolsa vs. Ibovespa
Retorno acumulado do Joias da Bolsa vs. Ibovespa.

Executei um backtesting da estratégia para capturar um período mais longo.

Veja o cenário para os últimos 5 anos:

Retornos últimos 5 anos do Joias da Bolsa X Ibovespa
Retorno acumulado nos últimos 5 anos do Joias da Bolsa X Ibovespa.

O resultado equivaleria a quase 3x o resultado do Ibovespa.

Por isso é importante conhecer e confiar nas empresas que investimos, caso contrário, no primeiro ruído do mercado as chances de vendê-las seriam grandes e o planejamento de longo prazo seria interrompido. 

Você deve estar se perguntando se esses resultados irão se repetir nos próximos 5 anos.

Não há como garantir, mas eu acredito profundamente que serão melhores, por um único motivo: a bolsa de valores nunca esteve tão barata.

Todo investidor de valor que se preze, sabe que quanto mais descontado estiver a ação frente ao seu valor intrínseco, maior será seu retorno potencial e o seu risco associado.

Se associarmos ações descontadas e potencial de crescimento, a receita será perfeita para entregar muito valor nos próximos 5 anos. 

E é justamente isso que ocorre na carteira do Joias da Bolsa, existem ações que além de descontadas possuem gatilhos muito claros de crescimento. 

Quer exemplos? A Intelbras (INTB3) é o exemplo perfeito.

O setor de energia alternativa vem ganhando cada vez mais participação nas receitas do negócio.

Evolução do negócio por segmento de atuação da Intelbras
Evolução do negócio por segmento de atuação da Intelbras.

De um ano para o outro praticamente dobrou sua participação.

O setor de energia alternativa está crescendo no mundo todo e já é uma mega tendência. 

Aqui fica uma dica: Em uma corrida pelo ouro, não procure ouro, venda pás

É dessa forma que a Intelbras está aproveitando o crescimento do setor.

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A Totvs (TOTS3) é outro brilhante exemplo.

Empresa de tecnologia que cresce aceleradamente em diferentes vertentes do negócio. 

Um total de 25% do PIB do Brasil, passam pelos sistemas da TOTS3. 

As três dimensões da empresa (Gestão, Business Performance e Techfin) continuam crescendo a um ritmo acelerado, conforme projetado pela empresa, reforçando o sucesso na construção do ecossistema.

Se você permanecer com essas duas empresas durante os próximos 5 anos, vai me agradecer. 

A carteira do Joias é composta boa parte por empresas como as citadas acima, além de outras assimetrias mais agudas, a combinação entre elas é o que destrava o elevado e consistente desempenho.