Conhecer os melhores fundos imobiliários do ano vai permitir que você tenha uma carteira de investimentos que gere uma renda mensal com os maiores dividendos em 2020.
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Em 2019 diversos fundos imobiliários (FIIs) tiveram uma rentabilidade acima de de 30%, como o GRLV11 que gerou um retorno de 31,58%.
Essa forte valorização revela a alta demanda por esse investimento, sendo motivada principalmente pela queda na Taxa Selic e pela busca de uma renda mensal recorrente.
Muitos Investidores estão considerando os FIIs como a nova renda fixa, por ser um investimento com maior potencial de valorização e menor risco, quando comparado com as ações.
Agora você deve estar se perguntando quais são os melhores fundos imobiliários para 2020?
Leia até o final e descubra como investir nos FIIs maiores pagadores de dividendos que compõem o IFIX (índice de fundos imobiliários).
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Melhores Fundos Imobiliários para 2020 em Dividendos
Existem diversos indicadores que podem ser utilizados para selecionar os melhores FIIs.
Um dos mais procurados pelos investidores é o Dividend Yield (DY), que mede a distribuição dos dividendos nos últimos 12 meses, em outras palavras é a renda gerada dos aluguéis.
Quanto maior o DY, maior será a renda mensal gerada pelo FII.
Veja o ranking dos Melhores Fundos Imobiliários, com foco em dividendos:
| # | Nome | Código | DY % |
| 1 | CSHG Top FOF II | TFOF11 | 17,75 |
| 2 | Renda de Escritórios | RDES11 | 17,39 |
| 3 | BTG Pactual Corporate Office | BRCR11 | 16,16 |
| 4 | Edifício Almirante Barroso | FAMB11B | 14,63 |
| 5 | BB Progressivo | BBFI11B | 14,27 |
| 6 | Mérito Desenvolvimento Imobiliário | MFII11 | 14,02 |
| 7 | Bradesco Carteira Imobiliária | BCIA11 | 13,88 |
| 8 | Caixa Rio Bravo | CXRI11 | 12,65 |
| 9 | Max Retail | MAXR11 | 12,47 |
| 10 | Hedge Top Fundo de Fundos 3 | HFOF11 | 11,87 |
Fonte: Economática - Data de Fechamento 10/01/2020.
Mas será que você deve ou não investir nesse ranking de 10 melhores fundos imobiliários?
Agora quero fazer alerta: escolher fundos imobiliários apenas pelo maior dividendo é um erro.
Você percebeu que destacamos a informação do Dividend Yield (DY) dos últimos 12 meses desses 10 FIIs.
É evidente que o DY é muito importante — mas você não pode utilizá-lo como único indicador, pois ele nada mais é do que a relação entre os dividendos pagos e o valor da cota.
O cálculo para chegar na % de Dividend Yield é muito simples:
divida os dividendos pagos por cada cota (em 12 meses) pelo valor da cota.
Você chegará num número que será multiplicado por 100 (por ser uma porcentagem).
Evidente que esse indicativo é muito importante. Mas não pode ser o único analisado, o resultado obtido pode incluir uma série de problemas como:
- amortização: que não reflete a renda gerada pelo FII, mas sim a distribuição de valores referente a venda de ativos do fundo.
- período de Renda Mínima Garantida (RMG): o fundo imobiliário está pagando a renda mensal do próprio caixa do fundo, o dinheiro que você está recebendo não é proveniente de aluguéis.
Você deve sempre buscar neste tipo de investimento:
- Segurança
- Rendimentos mensais constantes
Mostrarei agora como selecionar os melhores fundos imobiliários para você receber uma renda mensal de aluguéis.
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Como Selecionar os Melhores Fundos Imobiliários em 2020
Existem mais de 500 fundos imobiliários disponíveis no mercado, sendo que no IFIX são mais de 100 FIIs, analisar todos seria um trabalho sem fim.
Para escolher os melhores fundos imobiliários em 2020, dentre os 500 FIIs disponíveis, é necessário filtrar:
- Boa liquidez;
- Multi ativo;
- Multi inquilino;
- Sem RMG (Renda Mínima Garantida);
- Valor patrimonial coerente;
- Baixa vacância.
Fundos com Boa Liquidez
Comece selecionando os fundos com boa liquidez no mercado, para garantir que você consiga comprar e vender suas cotas com facilidade.
Com esse filtro sobrará menos de 100 FIIs.
Agora siga os próximos passos.
Multi Ativo
Fundos multi ativos possuem apenas diversos imóveis, o que torna eles mais seguros para investir.
Se algo der errado com algum imóvel, o resto dos imóveis do fundo garantirão o seu investimento.
Multi Inquilino
Fundos Imobiliários que possuem diversos locatários são muito mais seguros.
Se algo der errado com o inquilino, o restante garante a renda do fundo.
Sem Período de RMG (Renda Mínima Garantida)
Evite fundos que pagam com dinheiro do próprio patrimônio um rendimento mensal mínimo por um período determinado.
O fundo está pegando o seu dinheiro e simplesmente devolvendo para você, dando uma falsa sensação de rendimento.
P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial) Coerente
Selecione apenas os fundos imobiliários com preço adequado, a chance da cota se valorizar é bem maior.
Compre FIIs com o PVPA máximo de 1.
Evite Fundos de Desenvolvimento
Evite comprar fundos de desenvolvimento, eles buscam ganhar dinheiro com incorporação imobiliária, por isso seus rendimentos são inconstantes e o seu risco é alto.
Quem investe em fundos imobiliários deve buscar por segurança e renda constante.
Baixa Vacância
Compre fundos que possuem poucos imóveis vagos, para garantir um bom rendimento e o pagamento dos dividendos.
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Conclusão
Se você seguir esses passos vai investir nos melhores fundos imobiliários em 2020.
Após aplicar esses critérios você terá apenas os bons fundos para investir, invista um pouco em cada tipo de fundo para criar uma carteira de investimentos diversificada.
Essa estratégia de investimentos evita erros comuns dos investidores de FIIs, que podem colocar seu patrimônio em risco, como investir em um fundo com alto DY com apenas um inquilino.
Para facilitar o seu trabalho produzi um ebook com os 3 melhores FIIs para receber aluguéis já no próximo mês.
